| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第7-12页 |
| 1.1 选题背景 | 第7页 |
| 1.2 选题意义 | 第7-8页 |
| 1.3 津房置业担保公司的简介 | 第8-10页 |
| 1.3.1 公司基本情况 | 第8页 |
| 1.3.2 公司业务背景及现状 | 第8-10页 |
| 1.4 本文的总体结构 | 第10-12页 |
| 第二章 担保公司风险管理现状及存在的问题分析 | 第12-23页 |
| 2.1 担保公司经营环境分析 | 第12-16页 |
| 2.1.1 宏观环境 | 第12-13页 |
| 2.1.2 行业环境 | 第13页 |
| 2.1.3 行业风险监管制度现状 | 第13-16页 |
| 2.2 担保公司的风险种类与特征 | 第16-20页 |
| 2.2.1 担保公司的主要风险种类 | 第17-19页 |
| 2.2.2 担保公司风险的特征 | 第19-20页 |
| 2.3 担保公司风险管理上存在的问题 | 第20-23页 |
| 2.3.1 风险管理策略和企业的发展战略不相符 | 第20-21页 |
| 2.3.2 业务规模盲目发展，运作不规范 | 第21页 |
| 2.3.3 风险识别能力亟需提高 | 第21页 |
| 2.3.4 资金缺乏，抗风险能力不足 | 第21-22页 |
| 2.3.5 由于措施的欠缺，导致追偿难以得到足额赔偿 | 第22-23页 |
| 第三章 津房置业担保公司风险监控指标体系的分析 | 第23-36页 |
| 3.1 担保公司风险监控指标的理论依据 | 第23-25页 |
| 3.1.1 重要概念 | 第23-24页 |
| 3.1.2 经济资本与监管资本的异同 | 第24-25页 |
| 3.1.3 预期损失与非预期损失 | 第25页 |
| 3.2 担保公司风险监控指标的设计思路 | 第25-26页 |
| 3.3 担保公司风险监控指标的计算方法与作用 | 第26-36页 |
| 3.3.1 担保贷款余额与未偿还余额 | 第26-27页 |
| 3.3.2 经济损失 | 第27-29页 |
| 3.3.3 预期损失与非预期损失 | 第29-31页 |
| 3.3.4 担保赔偿准备率与资本充足倍数 | 第31-32页 |
| 3.3.5 担保抵押率与风险调整后收益率 | 第32-34页 |
| 3.3.6 其他风险监控指标 | 第34-36页 |
| 第四章 津房置业担保公司防范化解风险体系的分析 | 第36-49页 |
| 4.1 担保公司风险测评 | 第36-42页 |
| 4.1.1 首付款系数（首付款占房屋总价款的比例） | 第39-40页 |
| 4.1.2 月还款系数（月还款额与家庭月收入的比值） | 第40-41页 |
| 4.1.3 综合系数（申请人及其配偶的情况） | 第41-42页 |
| 4.1.4 审查结果 | 第42页 |
| 4.2 担保公司资产质量认定 | 第42-45页 |
| 4.2.1 担保分类级别 | 第42页 |
| 4.2.2 各类担保的定义及主要特征 | 第42-45页 |
| 4.3 担保公司财务风险管理 | 第45-49页 |
| 第五章 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
