| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第一章 导论 | 第7-11页 |
| 第一节 调研的背景 | 第7页 |
| 第二节 调研目的及意义 | 第7-8页 |
| 第三节 调研前的研究基础 | 第8-9页 |
| 一、生命周期理财理论 | 第8页 |
| 二、资产组合选择理论 | 第8-9页 |
| 第四节 研究内容与技术路线 | 第9-10页 |
| 一、研究内容 | 第9页 |
| 二、技术路线 | 第9-10页 |
| 第五节 调研手段与研究方法 | 第10页 |
| 第六节 创新与不足 | 第10-11页 |
| 第二章 唐山市商业银行个人理财现状 | 第11-43页 |
| 第一节 唐山居民经济条件 | 第11-13页 |
| 一、唐山居民收入情况 | 第11-12页 |
| 二、唐山居民个人理财观念与个人理财活动现状 | 第12-13页 |
| 三、从唐山居民的经济情况出发思考其对商业银行个人理财产品的需求 | 第13页 |
| 第二节 对唐山居民的调查与分析 | 第13-28页 |
| 一、调查问卷试发放 | 第13-14页 |
| （一）调查问卷试发放过程 | 第13页 |
| （二）调查问卷试发放结果 | 第13-14页 |
| 二、调查问卷正式发放 | 第14-28页 |
| （一）调查问卷的发放 | 第14页 |
| （二）调查问卷的结果分析 | 第14-26页 |
| （三）调查问卷综合结论 | 第26-28页 |
| 第三节 对唐山商业银行理财客户经理的调查与分析 | 第28-43页 |
| 一、调查问卷的试发放 | 第28页 |
| （一）调查问卷试发放过程 | 第28页 |
| （二）调查问卷试发放结果 | 第28页 |
| 二、调查问卷的正式发放 | 第28-43页 |
| （一）调查问卷的发放过程 | 第28页 |
| （二）调查问卷的结果分析 | 第28-40页 |
| （三）调查问卷综合结论 | 第40-43页 |
| 第三章 唐山市商业银行个人理财产品的成效及问题 | 第43-47页 |
| 第一节 唐山市商业银行个人理财产品取得的成效 | 第43-45页 |
| 一、银行理财产品科学定位，成为大众理财方式 | 第43页 |
| 二、银行理财客户经理管理合理有效 | 第43-44页 |
| 三、银行理财产品设计和营销成绩显著 | 第44-45页 |
| 第二节 唐山市商业银行个人理财产品存在的问题 | 第45-47页 |
| 一、各商业银行理财产品品牌化程度低 | 第45页 |
| 二、理财客户经理专业素质仍待提高 | 第45-46页 |
| 三、理财产品设计和操作有待改善 | 第46-47页 |
| 第四章 对唐山市商业银行个人理财的建议 | 第47-51页 |
| 第一节 对唐山市居民的建议 | 第47-48页 |
| 一、逐渐培养理财意识，丰富理财经验 | 第47页 |
| 二、选择自己合适的理财产品，综合评判风险和收益 | 第47页 |
| 三、树立正确的投资风险观念 | 第47-48页 |
| 第二节 对唐山市商业银行的建议 | 第48-50页 |
| 一、对银行理财产品的建议 | 第48页 |
| 二、人才选拔与培养方面的建议 | 第48-49页 |
| 三、互联网金融下的创新思维 | 第49-50页 |
| 第三节 对相关政府部门的建议 | 第50-51页 |
| 一、相关部门应出台统一的详实的监管标准，提升监管力度 | 第50页 |
| 二、在宏观政策层面支持银行理财业务的发展 | 第50页 |
| 三、对金融消费者教育为主保护为辅 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 附 1：个人理财调查问卷 | 第53-55页 |
| 附 2：理财客户经理调查问卷 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 作者简历 | 第58页 |