| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 本文主要研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 本文主要研究方法 | 第14页 |
| 1.4 研究的主要创新 | 第14-15页 |
| 第2章 商业银行对中小企业信贷决策的相关理论基础 | 第15-21页 |
| 2.1 相关概念 | 第15-16页 |
| 2.1.1 商业银行 | 第15页 |
| 2.1.2 中小企业 | 第15页 |
| 2.1.3 信贷决策 | 第15-16页 |
| 2.2 信贷决策相关理论 | 第16-20页 |
| 2.2.1 信贷决策的意义 | 第16页 |
| 2.2.2 信贷决策的目标 | 第16-17页 |
| 2.2.3 银行信贷风险源 | 第17-18页 |
| 2.2.4 信用评级 | 第18-20页 |
| 2.3 本章小结 | 第20-21页 |
| 第3章 银行信贷风险决策中的信用风险度量 | 第21-26页 |
| 3.1 限制信用风险敞口 | 第21-23页 |
| 3.1.1 设置信用风险敞口 | 第21页 |
| 3.1.2 信用风险承担的补偿 | 第21-22页 |
| 3.1.3 信用风险缓释 | 第22-23页 |
| 3.2 信用风险度量框架 | 第23-24页 |
| 3.2.1 单笔交易敞口的度量 | 第23页 |
| 3.2.2 预期损失计算 | 第23-24页 |
| 3.2.3 非预期损失 | 第24页 |
| 3.3 信用等级迁移 | 第24页 |
| 3.4 本章小结 | 第24-26页 |
| 第4章 银行对中小企业信贷决策中的主要方法和突出问题 | 第26-33页 |
| 4.1 银行对中小企业信贷决策中的主要方法 | 第26-31页 |
| 4.1.1 信贷流程 | 第26-27页 |
| 4.1.2 企业整体情况分析 | 第27-29页 |
| 4.1.3 企业财务报表分析 | 第29-31页 |
| 4.2 信贷决策中的突出问题 | 第31-32页 |
| 4.2.1 突出问题 | 第31-32页 |
| 4.2.2 存在问题的主要原因 | 第32页 |
| 4.3 本章小结 | 第32-33页 |
| 第5章 淄博某银行对中小企业信贷数据分析 | 第33-47页 |
| 5.1 数据来源及描述 | 第33-35页 |
| 5.2 实证分析 | 第35-46页 |
| 5.2.1 因变量：贷款利率 | 第35-37页 |
| 5.2.2 因变量：授信金额 | 第37-39页 |
| 5.2.3 因变量：贷款期限 | 第39-41页 |
| 5.2.4 分位数回归 | 第41-46页 |
| 5.3 本章小结 | 第46-47页 |
| 第6章 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 致谢 | 第51页 |