| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-17页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.3 文献评述 | 第13页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第13-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14页 |
| 1.3.3 技术路线图 | 第14-16页 |
| 1.4 研究思路 | 第16-17页 |
| 第二章 商业银行操作风险控制的基础理论 | 第17-22页 |
| 2.1 商业银行业务及操作风险来源 | 第17页 |
| 2.1.1 商业银行业务介绍 | 第17页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险来源 | 第17页 |
| 2.2 银行操作风险概述 | 第17-18页 |
| 2.2.1 银行操作风险的界定 | 第17-18页 |
| 2.2.2 银行操作风险的特点 | 第18页 |
| 2.3 研究的基础理论 | 第18-22页 |
| 2.3.1 全面风险管理理论 | 第18-19页 |
| 2.3.2 内部控制理论 | 第19-20页 |
| 2.3.3 流程再造理论 | 第20-22页 |
| 第三章 D银行操作风险的控制现状及存在问题分析 | 第22-29页 |
| 3.1 D银行简介 | 第22-23页 |
| 3.1.1 D银行发展历程及业绩 | 第22页 |
| 3.1.2 D银行组织架构 | 第22-23页 |
| 3.2 D银行操作风险分布情况及控制现状 | 第23-26页 |
| 3.2.1 D银行操作风险分布情况 | 第23-24页 |
| 3.2.2 D银行现有的操作风险控制措施 | 第24-26页 |
| 3.3 D银行现有的操作风险控制措施的存在问题分析 | 第26-29页 |
| 3.3.1 D银行对操作风险防控执行力度监督不及时 | 第26-27页 |
| 3.3.2 D银行操作风险管理部门问责机制不健全 | 第27页 |
| 3.3.3 D银行考评机制存在缺陷，激励与责任不对称 | 第27-29页 |
| 第四章 D银行操作风险的识别和评估 | 第29-38页 |
| 4.1 D银行操作风险 | 第29-30页 |
| 4.1.1 存款及支付结算业务方面 | 第29页 |
| 4.1.2 法人客户信贷业务 | 第29-30页 |
| 4.2 D银行操作风险的来源 | 第30-34页 |
| 4.2.1 D银行操作人员 | 第30-31页 |
| 4.2.2 D银行内部流程 | 第31-33页 |
| 4.2.3 D银行信息系统 | 第33-34页 |
| 4.3 D银行操作风险的识别 | 第34-35页 |
| 4.4 D银行操作风险的评估 | 第35-38页 |
| 4.4.1 D银行操作风险的评估方法 | 第35-36页 |
| 4.4.2 D银行操作风险的评估应用 | 第36-38页 |
| 第五章 D银行操作风险的应对措施 | 第38-51页 |
| 5.1 构建良好的人文环境 | 第38-42页 |
| 5.1.1 加强D银行员工操作风险意识培养 | 第38页 |
| 5.1.2 建立和完善D银行员工奖惩机制 | 第38-40页 |
| 5.1.3 加大对D银行管理层的问责机制和特殊员工的重点监控 | 第40-41页 |
| 5.1.4 加强D银行操作风险管理队伍建设 | 第41-42页 |
| 5.2 完善D银行操作风险的业务流程管理 | 第42-47页 |
| 5.2.1 优化柜面业务流程并完善其运行机制 | 第42-44页 |
| 5.2.2 完善D银行授权审批流程 | 第44-45页 |
| 5.2.3 及时更新操作风险控制流程 | 第45-46页 |
| 5.2.4 利用审计系统全面、实时监督操作风险运行机制 | 第46-47页 |
| 5.3 强化信息系统的操作风险监督 | 第47-51页 |
| 5.3.1 推进信息系统开发与完善 | 第47页 |
| 5.3.2 加强操作风险数据和管理信息系统建设 | 第47-48页 |
| 5.3.3 构筑D银行核心业务操作系统的防火墙 | 第48-51页 |
| 第六章 结论 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 致谢 | 第54页 |
