| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第13-28页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第13-14页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第13-14页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第14页 |
| 1.2 文献综述 | 第14-22页 |
| 1.2.1 金融消费者保护提出与意义 | 第15-16页 |
| 1.2.2 金融消费者机构保护研究 | 第16-17页 |
| 1.2.3 金融消费者法律保护研究 | 第17-18页 |
| 1.2.4 金融消费者自律保护研究 | 第18-19页 |
| 1.2.5 金融消费者市场保护研究 | 第19-20页 |
| 1.2.6 金融消费者自我保护研究 | 第20-22页 |
| 1.3 研究内容与论文结构 | 第22-25页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第22-23页 |
| 1.3.2 论文结构 | 第23-25页 |
| 1.4 研究方法与研究思路 | 第25-26页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第25页 |
| 1.4.2 研究思路 | 第25-26页 |
| 1.5 主要创新点与不足 | 第26-28页 |
| 1.5.1 主要创新点 | 第26-27页 |
| 1.5.2 不足之处 | 第27-28页 |
| 第2章 银行业金融消费者保护理论与现实挑战 | 第28-46页 |
| 2.1 银行业金融消费者保护的理论渊源 | 第28-29页 |
| 2.2 银行业金融消费者保护的必要性理论 | 第29-34页 |
| 2.2.1 个人利益保护：社会利益论的主张 | 第29页 |
| 2.2.2 金融消费者诉求：市场失灵的代价 | 第29-30页 |
| 2.2.3 资本道德约束：金融脆弱说的本真 | 第30-31页 |
| 2.2.4 诟病霸王条款：委托代理关系扭曲 | 第31-33页 |
| 2.2.5 强化金融监管：法律不完备的必然 | 第33-34页 |
| 2.3 银行业金融消费者保护的有效性理论 | 第34-38页 |
| 2.3.1 监管寻租的受害者：监管俘获论 | 第34-35页 |
| 2.3.2 金融垄断的助推者：金融约束论 | 第35-36页 |
| 2.3.3 金融消费者的权益：成本收益论 | 第36-37页 |
| 2.3.4 监管政策民主程序：公共选择论 | 第37-38页 |
| 2.4 银行业金融消费者保护的经济学分析 | 第38-42页 |
| 2.4.1 银行业金融消费者保护的供求分析 | 第38-39页 |
| 2.4.2 银行业金融消费者保护的博弈分析 | 第39-41页 |
| 2.4.3 银行业金融消费者保护的效应分析 | 第41-42页 |
| 2.5 银行业金融消费者保护的制度框架 | 第42-46页 |
| 2.5.1 银行业金融消费者保护的重要意义 | 第42-43页 |
| 2.5.2 银行业金融消费者保护的制度框架 | 第43-46页 |
| 第3章 银行业侵害金融消费者权益的行为特征 | 第46-64页 |
| 3.1 基本概念界定 | 第46-48页 |
| 3.1.1 消费者 | 第46页 |
| 3.1.2 金融消费者 | 第46-47页 |
| 3.1.3 金融消费者保护 | 第47-48页 |
| 3.2 金融消费者权利与保护原则 | 第48-52页 |
| 3.2.1 金融消费者基本权利 | 第48-49页 |
| 3.2.2 金融消费者保护原则 | 第49-52页 |
| 3.3 侵害金融消费者权益的现状描述 | 第52-59页 |
| 3.3.1 金融投诉数量总体态势 | 第52-53页 |
| 3.3.2 侵权行为主要表现形式 | 第53-57页 |
| 3.3.3 侵权行为典型案例分析 | 第57-59页 |
| 3.4 金融消费者权益受损特征与成因 | 第59-63页 |
| 3.4.1 金融消费者权益受损的特征 | 第59-61页 |
| 3.4.2 金融消费者权益受损的成因 | 第61-63页 |
| 3.5 小结 | 第63-64页 |
| 第4章 中外银行业金融消费者保护的比较研究 | 第64-90页 |
| 4.1 中外银行业金融消费者保护体制 | 第64-77页 |
| 4.1.1 保护理念 | 第64-65页 |
| 4.1.2 保护主体 | 第65-68页 |
| 4.1.3 保护依据 | 第68-74页 |
| 4.1.4 保护效率 | 第74-77页 |
| 4.2 欧美银行业金融消费者保护监管改革 | 第77-86页 |
| 4.2.1 美国强化金融消费者保护的举措 | 第77-80页 |
| 4.2.2 英国强化金融消费者保护的动向 | 第80-82页 |
| 4.2.3 我国金融消费者保护与监管转型 | 第82-86页 |
| 4.3 欧美银行业金融消费者保护特征与经验 | 第86-89页 |
| 4.3.1 欧美国家金融消费者保护的特征 | 第86-88页 |
| 4.3.2 欧美国家金融消费者保护的经验 | 第88-89页 |
| 4.4 小结 | 第89-90页 |
| 第5章 我国银行业金融消费者投诉案例研究 | 第90-102页 |
| 5.1 引言 | 第90页 |
| 5.2 研究目的与研究方法 | 第90-91页 |
| 5.2.1 研究目的 | 第90-91页 |
| 5.2.2 研究方法 | 第91页 |
| 5.3 研究过程 | 第91-99页 |
| 5.3.1 有效样本获取 | 第91页 |
| 5.3.2 内容分析编码 | 第91-93页 |
| 5.3.3 频次与比例分析 | 第93-96页 |
| 5.3.4 负效应分析 | 第96-99页 |
| 5.4 基本结论 | 第99-102页 |
| 第6章 结论与政策建议 | 第102-116页 |
| 6.1 结论 | 第102-103页 |
| 6.2 政策建议 | 第103-116页 |
| 6.2.1 把金融消费者保护作为银行监管的首要目标 | 第103-106页 |
| 6.2.2 规范银行业金融机构金融消费者保护行为 | 第106-109页 |
| 6.2.3 弥补银行业金融消费者司法保护缺陷 | 第109-111页 |
| 6.2.4 净化银行业金融消费者保护环境 | 第111-112页 |
| 6.2.5 提升银行业金融消费者保护的有效性 | 第112-116页 |
| 参考文献 | 第116-131页 |
| 致谢 | 第131-132页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 | 第132-133页 |