| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4 创新与不足 | 第15-16页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第15页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第15-16页 |
| 第2章 理论基础 | 第16-23页 |
| 2.1 操作风险的概念 | 第16-17页 |
| 2.1.1 国外对操作风险的定义 | 第16-17页 |
| 2.1.2 国内对操作风险的定义 | 第17页 |
| 2.2 操作风险的分类 | 第17-20页 |
| 2.2.1 巴塞尔管理委员会对操作风险的分类 | 第17-19页 |
| 2.2.2 国内对操作风险的分类 | 第19-20页 |
| 2.3 操作风险的相关理论 | 第20-23页 |
| 2.3.1 全面风险管理理论 | 第20-21页 |
| 2.3.2 内部控制理论 | 第21-22页 |
| 2.3.3 流程再造理论 | 第22-23页 |
| 第3章 TS农村信用社操作风险管理现状与问题 | 第23-34页 |
| 3.1 TS农村信用社简介 | 第23页 |
| 3.2 TS农村信用社操作风险管理现状 | 第23-29页 |
| 3.2.1 中国银监会操作风险监管现状 | 第23-24页 |
| 3.2.2 TS农村信用社操作风险管理现状 | 第24-27页 |
| 3.2.3 TS农村信用社操作风险损失现状 | 第27-29页 |
| 3.3 TS农村信用社操作风险管理存在的问题 | 第29-34页 |
| 3.3.1 基层单位风险管理执行力不强 | 第29-30页 |
| 3.3.2 风险管理制度建设相对落后 | 第30-31页 |
| 3.3.3 风险管理部门协调能力不高 | 第31-32页 |
| 3.3.4 操作系统硬件设施过于落后 | 第32-33页 |
| 3.3.5 基层网点风险管理岗位缺失 | 第33-34页 |
| 第4章 TS农村信用社操作风险产生的原因分析 | 第34-46页 |
| 4.1 人员因素 | 第34-37页 |
| 4.1.1 基层网点人力资源匮乏 | 第34-35页 |
| 4.1.2 从业人员综合素质不高 | 第35-36页 |
| 4.1.3 从业人员风险意识不强 | 第36-37页 |
| 4.2 制度因素 | 第37-42页 |
| 4.2.1 法人治理机制不完善 | 第37-39页 |
| 4.2.2 风险管理架构不完备 | 第39-40页 |
| 4.2.3 风险内控机制不健全 | 第40-42页 |
| 4.3 系统因素 | 第42-44页 |
| 4.3.1 业务系统存在漏洞 | 第42-43页 |
| 4.3.2 系统信息关联性不强 | 第43页 |
| 4.3.3 硬件基础设施落后 | 第43-44页 |
| 4.4 外部因素 | 第44-46页 |
| 4.4.1 外部欺诈手段复杂多样 | 第44-45页 |
| 4.4.2 外部监管环境较为宽松 | 第45页 |
| 4.4.3 外部突发事件时有发生 | 第45-46页 |
| 第5章 TS农村信用社操作风险管理的对策建议 | 第46-59页 |
| 5.1 以人为本,加强操作风险人员队伍建设 | 第46-50页 |
| 5.1.1 严格岗位准入标准,提高员工综合业务素质 | 第46-47页 |
| 5.1.2 培育风险合规文化,提高员工风险防范意识 | 第47-49页 |
| 5.1.3 优化绩效考核体系,提高员工风险防范积极性 | 第49-50页 |
| 5.2 立足实际,加强操作风险内控机制建设 | 第50-55页 |
| 5.2.1 完善TS农村信用社法人治理机制 | 第50-51页 |
| 5.2.2 完善TS农村信用社风险管理组织架构 | 第51-53页 |
| 5.2.3 完善TS农村信用社风险管理内控机制 | 第53-55页 |
| 5.3 与时俱进,强化操作风险科技防范能力 | 第55-57页 |
| 5.3.1 完善系统漏洞,优化操作风险系统防范功能 | 第55-56页 |
| 5.3.2 创新技术手段,提高操作风险科技防范能力 | 第56页 |
| 5.3.3 维护硬件设备,保障操作风险系统运行安全 | 第56-57页 |
| 5.4 加强联系,提高操作风险外部抵御能力 | 第57-59页 |
| 5.4.1 适时调整发展战略,适应政策环境变化 | 第57-58页 |
| 5.4.2 完善信息披露制度,防范外部欺诈行为 | 第58页 |
| 5.4.3 建立案件应急机制,应对外部突发事件 | 第58-59页 |
| 第6章 结论 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
