| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| ·研究背景及意义 | 第11-13页 |
| ·研究背景 | 第11-12页 |
| ·研究意义 | 第12-13页 |
| ·文献综述 | 第13-17页 |
| ·国外内部控制理论综述 | 第13-15页 |
| ·国内内部控制理论综述 | 第15-16页 |
| ·述评 | 第16-17页 |
| ·研究方法和研究内容 | 第17-18页 |
| ·研究方法 | 第17页 |
| ·研究内容 | 第17页 |
| ·本文创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 农村商业银行信贷业务内部控制概述 | 第18-25页 |
| ·农村商业银行概述 | 第18页 |
| ·农村商业银行信贷业务概况 | 第18-20页 |
| ·农村商业银行信贷业务的主要内容和分类 | 第18页 |
| ·农村商业银行信贷业务的主要风险 | 第18-19页 |
| ·农村商业银行信贷业务流程 | 第19-20页 |
| ·农村商业银行信贷业务内部控制制度 | 第20-24页 |
| ·农村商业银行信贷业务内部控制的特征 | 第20页 |
| ·农村商业银行信贷业务内部控制的目的 | 第20-21页 |
| ·农村商业银行信贷业务内部控制的原则 | 第21-22页 |
| ·农村商业银行信贷业务内部控制的要素 | 第22-23页 |
| ·农村商业银行信贷业务内部控制的主要内容 | 第23-24页 |
| 小结 | 第24-25页 |
| 第3章 T 市农村商业银行信贷业务内部控制制度概述 | 第25-35页 |
| ·T 市农村商业银行的基本情况 | 第25-26页 |
| ·T 市农商银行概述 | 第25页 |
| ·T 市农商银行组织结构 | 第25-26页 |
| ·T 市农村商业银行信贷业务概况 | 第26-27页 |
| ·T 市农村商业银行信贷业务内部控制制度现状 | 第27-34页 |
| ·T 市农商银行个人信贷业务内部控制制度 | 第27-28页 |
| ·T 市农商银行小微企业信贷业务风险内部控制制度 | 第28-29页 |
| ·T 市农商银行公司信贷业务内部控制制度 | 第29-31页 |
| ·T 市农商银行涉农信贷业务内控制度 | 第31-34页 |
| 小结 | 第34-35页 |
| 第4章 T 市农村商业银行不良贷款案例分析 | 第35-46页 |
| ·T 市农商银行不良贷款案例分析 | 第35-41页 |
| ·T 市 A 钢材厂不良贷款案 | 第35-37页 |
| ·T 市农商行贷款人非法集资案 | 第37-38页 |
| ·T 市 Y 玻璃公司贷款案例 | 第38-39页 |
| ·T 市农商银行信贷员冒名贷款案例 | 第39-40页 |
| ·T 市 H 置业有限公司贷款案例 | 第40-41页 |
| ·T 市农商银行信贷业务内控制度的缺陷 | 第41-45页 |
| 小结 | 第45-46页 |
| 第5章 完善 T 市农商银行信贷业务内控制度的对策建议 | 第46-56页 |
| ·加强内控制度的内部环境建设，提高员工素质 | 第46-48页 |
| ·坚持“以人为本”，积极吸纳人才 | 第46-47页 |
| ·提升信贷工作人员的综合素质，加强风险意识 | 第47-48页 |
| ·加强信贷业务合规文化建设 | 第48页 |
| ·完善内部控制职能部门机构设置，健全风险内控体系 | 第48-49页 |
| ·完善 T 市农商银行董事会制度 | 第48页 |
| ·监事会要发挥监督制约作用，为内控制度打下良好基础 | 第48-49页 |
| ·健全信贷业务风险内部控制组织体系 | 第49页 |
| ·加强内部管理制度建设，规范信贷操作规程 | 第49-51页 |
| ·强化信贷业务基础管理 | 第49-50页 |
| ·健全信贷管理体系 | 第50-51页 |
| ·建立科学有效的信贷业务风险预警系统 | 第51页 |
| ·制订完善的风险预警制度 | 第51页 |
| ·建立一套真实反映信贷业务风险的指标体系 | 第51页 |
| ·成立风险预警工作人才库 | 第51页 |
| ·完善信息技术系统，建立多元化的信息渠道 | 第51-52页 |
| ·加强内部检查与会计控制 | 第52页 |
| ·完善贷后管理制度，及时把握信贷资金的有关情况 | 第52-54页 |
| ·施行精细化管理 | 第52-53页 |
| ·对贷款资金动向进行跟踪监督，全面掌握贷款使用情况 | 第53页 |
| ·加强不良贷款的管理和清收工作 | 第53-54页 |
| ·建立信贷业务责任追究制度和激励机制 | 第54-55页 |
| 小结 | 第55-56页 |
| 结论与不足 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
