| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-10页 |
| 目录 | 第10-13页 |
| 1. 绪论 | 第13-18页 |
| ·研究背景和意义 | 第13-15页 |
| ·选题背景 | 第13-14页 |
| ·选题意义 | 第14-15页 |
| ·研究框架和内容 | 第15-16页 |
| ·创新要点 | 第16-18页 |
| 2. 相关理论及文献综述 | 第18-43页 |
| ·小额信贷 | 第18-21页 |
| ·小额信贷概念界定 | 第18-19页 |
| ·小额信贷的特征 | 第19-20页 |
| ·小额信贷的发展 | 第20-21页 |
| ·小额贷款公司 | 第21-24页 |
| ·小额贷款公司的界定 | 第21页 |
| ·小额贷款公司的经营特点 | 第21-22页 |
| ·小额贷款公司的作业流程 | 第22-24页 |
| ·信用风险 | 第24-30页 |
| ·信用风险的界定 | 第24页 |
| ·信用风险评价方法 | 第24-29页 |
| ·本文选择的模型基础——logit模型 | 第29-30页 |
| ·小额贷款公司与商业银行的比较 | 第30-33页 |
| ·有关小额贷款信用风险的研究 | 第33-36页 |
| ·小额贷款信用风险的界定 | 第33-34页 |
| ·小额贷款信用风险的特征 | 第34-36页 |
| ·有关小额贷款信用风险影响因素的研究 | 第36-41页 |
| ·发展中国家的研究 | 第36-40页 |
| ·发达国家的研究 | 第40-41页 |
| ·研究评析和本文视角 | 第41-43页 |
| 3. 研究设计 | 第43-58页 |
| ·研究构想 | 第43页 |
| ·研究样本设计 | 第43-46页 |
| ·样本的选择 | 第43-45页 |
| ·数据来源 | 第45-46页 |
| ·变量选取 | 第46-51页 |
| ·变量选取的原则 | 第46-47页 |
| ·本文变量的选取 | 第47-51页 |
| ·研究假设 | 第51-55页 |
| ·性别与贷款逾期概率 | 第51页 |
| ·年龄与贷款逾期概率 | 第51页 |
| ·婚姻状况与贷款逾期概率 | 第51-52页 |
| ·居住地和房产情况与贷款逾期概率 | 第52-53页 |
| ·从业时间、管理经验、当前地址经营年限与贷款逾期概率 | 第53页 |
| ·销售增长率、偿债比率与贷款逾期概率 | 第53-54页 |
| ·抵押状况与贷款逾期概率 | 第54页 |
| ·贷款金额与贷款逾期概率 | 第54-55页 |
| ·所属行业与贷款逾期概率 | 第55页 |
| ·研究程序 | 第55-56页 |
| ·模型设计 | 第56-58页 |
| 4. 小额贷款信用风险影响因素实证研究 | 第58-70页 |
| ·描述性统计 | 第58-60页 |
| ·相关性检验 | 第60-62页 |
| ·模型回归和回归基础上的边际效应分析 | 第62-68页 |
| ·模型回归 | 第62-64页 |
| ·样本均值水平上的边际影响 | 第64-66页 |
| ·平均边际影响 | 第66-68页 |
| ·模型验证及预测 | 第68-70页 |
| 5. 结论建议和展望 | 第70-79页 |
| ·研究结论 | 第70-73页 |
| ·政策建议 | 第73-77页 |
| ·研究局限及展望 | 第77-79页 |
| 参考文献 | 第79-83页 |
| 后记 | 第83-84页 |
| 致谢 | 第84-86页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第86页 |