| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-13页 |
| 1. 绪论 | 第13-21页 |
| ·选题背景 | 第13-15页 |
| ·研究内容及可能存在的创新点 | 第15-16页 |
| ·研究内容 | 第15-16页 |
| ·可能存在的创新点 | 第16页 |
| ·研究意义 | 第16-18页 |
| ·非利息收入的界定 | 第18-21页 |
| ·FDIC和ECB关于非利息收入的界定 | 第18-19页 |
| ·非利息业务、中间业务、表外业务的区别 | 第19页 |
| ·本文对非利息收入的界定 | 第19-21页 |
| 2. 文献综述及相关理论 | 第21-33页 |
| ·国外研究成果论述 | 第21-24页 |
| ·非利息收入有利于分散银行风险,提高银行绩效 | 第21-22页 |
| ·非利息收入增加银行收入波动性,加大银行风险 | 第22-23页 |
| ·国外学者对非息收入增加银行风险的解释 | 第23-24页 |
| ·国内研究成果论述 | 第24-26页 |
| ·相关理论 | 第26-33页 |
| ·规模经济 | 第26-27页 |
| ·范围经济 | 第27-29页 |
| ·资产组合理论 | 第29-30页 |
| ·应用三大理论的局限 | 第30-33页 |
| 3. 中国银行业非利息收入的发展现状 | 第33-42页 |
| ·我国商业银行非利息业务的历史回顾 | 第33-36页 |
| ·混业经营中的非利息业务1980-1993 | 第33-34页 |
| ·分业经营下的非利息业务1993-1999 | 第34-35页 |
| ·混业酝酿阶段的非利息业务(1999年至今) | 第35-36页 |
| ·我国商业银行非利息收入的发展现状 | 第36-42页 |
| ·非利息收入占比情况 | 第36-37页 |
| ·非利息业务构成情况 | 第37-38页 |
| ·不同类型银行非利息收入发展情况对比 | 第38-42页 |
| 4. 非利息收入的风险特征 | 第42-47页 |
| ·非利息业务自身的风险特征 | 第42-43页 |
| ·非利息业务的风险传导机制 | 第43-47页 |
| ·非利息业务的成本效应影响机制 | 第44页 |
| ·非利息业务加大银行管理风险 | 第44-45页 |
| ·非利息业务的其他风险影响 | 第45-47页 |
| 5. 非利息收入比利息收入波动性小吗? | 第47-57页 |
| ·时间序列分析 | 第47-53页 |
| ·数据来源说明 | 第47-48页 |
| ·关于银行风险指标的选择 | 第48-49页 |
| ·统计结果 | 第49-53页 |
| ·横截面分析及统计结果 | 第53-54页 |
| ·本章小结 | 第54-57页 |
| 6. 非利息收入与净利息收入相关吗 | 第57-63页 |
| ·理论模型 | 第57-58页 |
| ·横截面分析 | 第58-60页 |
| ·横截面系数的计算公式 | 第58-59页 |
| ·数据处理及结果分析 | 第59-60页 |
| ·具体银行相关系数 | 第60-63页 |
| ·具体银行相关系数的计算公式 | 第60-61页 |
| ·数据处理及结果分析 | 第61-63页 |
| 7. 我国商业银行非利息收入占比对银行风险的实证研究 | 第63-75页 |
| ·变量选取与说明 | 第63-65页 |
| ·样本选择与数据说明 | 第65-66页 |
| ·回归模型 | 第66-67页 |
| ·统计方法 | 第67页 |
| ·变量的描述性统计 | 第67-68页 |
| ·实证分析 | 第68-72页 |
| ·单位根检验及模型设定形式检验 | 第68页 |
| ·实证结果及分析 | 第68-72页 |
| ·本文结论及建议 | 第72-75页 |
| ·结论 | 第72-74页 |
| ·政策建议 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-79页 |
| 后记 | 第79-80页 |
| 致谢 | 第80-81页 |