| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-16页 |
| ·研究背景 | 第11-12页 |
| ·研究目的及意义 | 第12页 |
| ·国内外相关研究成果评述 | 第12-15页 |
| ·国内相关文献评述 | 第12-14页 |
| ·国外相关文献评述 | 第14-15页 |
| ·本文研究方法与创新点 | 第15-16页 |
| ·研究方法 | 第15页 |
| ·创新点 | 第15-16页 |
| 第2章 商业银行个人理财业务投资者风险分析 | 第16-25页 |
| ·流动性风险 | 第16-17页 |
| ·市场风险 | 第17-20页 |
| ·利率风险 | 第17-19页 |
| ·汇率风险 | 第19-20页 |
| ·挂钩对象价格波动风险 | 第20页 |
| ·政策风险 | 第20-21页 |
| ·银行内部风险 | 第21-25页 |
| ·理财产品设计存在同质性，产品研发能力低下 | 第21页 |
| ·银行销售理财产品时信息不透明 | 第21-22页 |
| ·资金池运作不受限制，投资者收益缺乏有效保障 | 第22-23页 |
| ·客户与银行收益分担模式含糊不清，客户承担全部投资风险 | 第23-25页 |
| 第3章 商业银行个人理财业务风险案例分析 | 第25-30页 |
| ·“建行财富四号”——流动性欠佳，实际收益为负 | 第25-26页 |
| ·产品概况 | 第25页 |
| ·理财业务风险产生原因分析 | 第25-26页 |
| ·“工行高净值客户专属理财产品”——管理运作不规范 | 第26-28页 |
| ·产品概况 | 第26-27页 |
| ·理财业务风险产生原因分析 | 第27-28页 |
| ·“招行金属系列之锌锌向荣”——对挂钩对象的走势判断错误 | 第28页 |
| ·产品概况 | 第28页 |
| ·理财业务风险产生原因分析 | 第28页 |
| ·投资者理财风险防范启示 | 第28-30页 |
| ·防范启示一 | 第28-29页 |
| ·防范启示二 | 第29页 |
| ·防范启示三 | 第29-30页 |
| 第4章 境外商业银行个人理财业务风险控制经验借鉴 | 第30-33页 |
| ·美国健全的投资者保护体系 | 第30页 |
| ·荷兰银行独特的本金保障设计 | 第30-31页 |
| ·香港汇丰银行高素质的人才团队 | 第31页 |
| ·苏格兰皇家银行健全的客户经理考核机制 | 第31-33页 |
| 第5章 我国投资者理财风险的防范对策 | 第33-40页 |
| ·构建良好的外部环境 | 第33-34页 |
| ·完善相关法律法规，为保护投资者利益提供制度依据 | 第33页 |
| ·监管机构加强风险管理，建立事后惩罚机制 | 第33-34页 |
| ·建立第三方评级制度 | 第34页 |
| ·建立投资者诉讼和赔偿机制 | 第34页 |
| ·银行应建立与自身规模相适的风险隔离机制 | 第34-39页 |
| ·审慎设计理财产品，避免产品同质化 | 第35-36页 |
| ·建立客户适应性制度，制定合理的营销策略 | 第36-37页 |
| ·完善信息披露机制，正确引导投资者 | 第37-38页 |
| ·建立严格的资金运作机制，为投资者确定最优投资组合 | 第38-39页 |
| ·密切监督客户资金偿还和分配 | 第39页 |
| ·投资者自身应提高风险意识 | 第39-40页 |
| 结论 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 致谢 | 第43页 |
