| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-12页 |
| 第一章 绪论 | 第12-26页 |
| ·研究背景及意义 | 第12-14页 |
| ·研究背景 | 第12-13页 |
| ·研究意义 | 第13-14页 |
| ·国内外研究现状 | 第14-19页 |
| ·国外研究 | 第14-16页 |
| ·对洗钱的研究 | 第14-15页 |
| ·对建立反洗钱机制的研究 | 第15页 |
| ·对反洗钱监管的研究 | 第15-16页 |
| ·国内研究 | 第16-18页 |
| ·对反洗钱监管制度的研究 | 第16-17页 |
| ·对反洗钱金融监管有效性的研究 | 第17页 |
| ·对反洗钱金融监管经济理论的研究 | 第17-18页 |
| ·对反洗钱金融监管主客体的研究 | 第18页 |
| ·观点评述 | 第18-19页 |
| ·研究思路和方法 | 第19-20页 |
| ·研究思路 | 第19页 |
| ·研究方法 | 第19-20页 |
| ·概念界定 | 第20-23页 |
| ·洗钱 | 第20-21页 |
| ·反洗钱 | 第21-22页 |
| ·金融监管 | 第22-23页 |
| ·相关理论 | 第23-26页 |
| ·善治理论 | 第23页 |
| ·市场失灵理论 | 第23-24页 |
| ·博弈理论 | 第24-26页 |
| 第二章 广州银行业反洗钱金融监管情况调查实施方案 | 第26-46页 |
| ·广州银行业反洗钱金融监管发展基本情况 | 第26-38页 |
| ·反洗钱金融监管主体 | 第26-29页 |
| ·监管当局 | 第26页 |
| ·监管制度 | 第26-28页 |
| ·监管内容 | 第28页 |
| ·监管方式 | 第28-29页 |
| ·反洗钱金融监管客体 | 第29-31页 |
| ·驻穗商业银行机构及业务总体情况 | 第29页 |
| ·驻穗商业银行反洗钱管理情况 | 第29-31页 |
| ·反洗钱金融监管经验借鉴 | 第31-38页 |
| ·反洗钱金融监管做法 | 第31-35页 |
| ·反洗钱金融监管借鉴 | 第35-38页 |
| ·调查宗旨 | 第38-39页 |
| ·发现存在问题 | 第38-39页 |
| ·分析问题原因 | 第39页 |
| ·寻求解决措施 | 第39页 |
| ·调查对象 | 第39-40页 |
| ·人民银行广州分行 | 第39-40页 |
| ·广州某商业银行 | 第40页 |
| ·调查方式 | 第40-42页 |
| ·文献资料 | 第40-41页 |
| ·问卷调查 | 第41-42页 |
| ·走访调查 | 第42页 |
| ·调查假设 | 第42-44页 |
| ·商业银行反洗钱组织架构方面 | 第42-43页 |
| ·商业银行反洗钱内控制度建设方面 | 第43页 |
| ·商业银行反洗钱培训宣传方面 | 第43-44页 |
| ·商业银行反洗钱义务执行方面 | 第44页 |
| ·调查实施 | 第44-46页 |
| ·调查问题设计与问卷调查 | 第44-45页 |
| ·访谈问题设计与走访调查 | 第45-46页 |
| 第三章 广州银行业反洗钱金融监管调查结果与分析 | 第46-65页 |
| ·数据汇总 | 第46页 |
| ·文献资料 | 第46页 |
| ·问卷调查 | 第46页 |
| ·走访调查 | 第46页 |
| ·数据分析 | 第46-55页 |
| ·组织架构搭建情况调查数据分析 | 第47-49页 |
| ·内控制度建设情况调查数据分析 | 第49-51页 |
| ·宣传培训情况调查数据分析 | 第51-52页 |
| ·义务执行情况调查数据分析 | 第52-55页 |
| ·存在问题 | 第55-59页 |
| ·反洗钱组织架构不完善 | 第55页 |
| ·反洗钱内控制度不健全 | 第55-56页 |
| ·反洗钱培训工作不足 | 第56-57页 |
| ·反洗钱义务执行不到位 | 第57-59页 |
| ·未有效识别客户身份及洗钱风险 | 第57-58页 |
| ·资金监测效率低下，可疑报告质量不高 | 第58页 |
| ·记录保存不充分，信息不完整性，不准确性 | 第58-59页 |
| ·主要原因 | 第59-65页 |
| ·反洗钱监管法律法规制度不健全 | 第59-60页 |
| ·反洗钱监管方式方法不完善 | 第60-61页 |
| ·反洗钱监管激励约束机制缺失 | 第61-62页 |
| ·反洗钱监管组织框架不完善 | 第62-63页 |
| ·反洗钱监管政府部门间的沟通协作不足 | 第62页 |
| ·人民银行内部及与被监管者的沟通交流不足 | 第62-63页 |
| ·人民银行反洗钱监管能力存在缺陷 | 第63-64页 |
| ·社会公众及银行机构反洗钱责任风险意识薄弱 | 第64-65页 |
| 第四章 广州银行业反洗钱金融监管改进与建议 | 第65-72页 |
| ·建立健全反洗钱监管法律法规制度 | 第65页 |
| ·协调配合有关方面完善反洗钱法律法规 | 第65页 |
| ·研究出台反洗钱监管配套政策制度 | 第65页 |
| ·全面推行以风险为本的反洗钱金融监管方法 | 第65-67页 |
| ·坚持以风险为本的监管原则 | 第65-66页 |
| ·建立以风险为本的银行风险评估体系 | 第66页 |
| ·完善以风险为本的监管程序 | 第66-67页 |
| ·完善反洗钱金融监管激励约束机制 | 第67-68页 |
| ·严厉惩罚的约束措施 | 第67-68页 |
| ·适度的激励措施 | 第68页 |
| ·建立健全预防性反洗钱金融监管信息网络 | 第68-70页 |
| ·进一步明晰反洗钱监管主体的职能划分 | 第69页 |
| ·建立政府部门高效合作的反洗钱监管机制 | 第69页 |
| ·建立人民银行内部及驻穗商业银行间有效的信息交流共享机制 | 第69-70页 |
| ·提高人民银行反洗钱监管能力 | 第70-71页 |
| ·改进内部管理缺陷，夯实人民银行内部管理基础 | 第70页 |
| ·建立反洗钱独立审计制度，借助第三方监督力量 | 第70-71页 |
| ·建立良好的反洗钱监管环境 | 第71-72页 |
| ·加强监督与指导，提高商业银行反洗钱能力 | 第71页 |
| ·增强社会公众反洗钱意识，利用社会公众力量 | 第71-72页 |
| 结束语 | 第72-73页 |
| 致谢 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-77页 |
| 附录 | 第77-88页 |
| 附录 1：监管当局反洗钱监管访谈提纲 | 第77-78页 |
| 附录 2：商业银行反洗钱工作访谈提纲 | 第78-80页 |
| 附录 3：商业银行反洗钱工作调查问卷 | 第80-88页 |