| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-9页 |
| 0 导论 | 第9-13页 |
| ·研究背景和意义 | 第9-10页 |
| ·国内外研究现状 | 第10-11页 |
| ·文章研究重点和难点 | 第11-12页 |
| ·论文结构安排 | 第12-13页 |
| 1 金融控股公司概述 | 第13-25页 |
| ·金融控股公司的涵义 | 第13-14页 |
| ·金融控股公司的基本特征 | 第14-17页 |
| ·完全或主要经营金融业务 | 第14-15页 |
| ·业务范围至少涵盖两个不同的金融行业 | 第15页 |
| ·“集团混业、子公司分业”的金融企业集团 | 第15-16页 |
| ·以控股经营为主要实现形式 | 第16页 |
| ·金融控股公司集团财务报表合并、子公司自负盈亏 | 第16-17页 |
| ·属于金融机构并接受金融监管当局的监督管理 | 第17页 |
| ·金融控股公司的种类 | 第17-19页 |
| ·按业务活动性质分类:同质型与异质型 | 第17页 |
| ·按母公司是否直接经营金融业务分类:纯粹型与事业型 | 第17-18页 |
| ·按核心业务分类 | 第18-19页 |
| ·按管理结构分类:直线型、金字塔型、混合型 | 第19页 |
| ·按控制区域分类:全球型、区域型 | 第19页 |
| ·我国金融控股公司的现状 | 第19-25页 |
| ·以金融机构为主组建的金融控股公司 | 第19-20页 |
| ·以集团公司为主体的金融控股公司 | 第20-23页 |
| ·实业公司控股参股金融公司 | 第23-25页 |
| 2 金融控股公司的风险特点 | 第25-33页 |
| ·金融控股公司的共性风险分析 | 第25-28页 |
| ·商业银行业务风险 | 第25-26页 |
| ·投资银行业务风险 | 第26页 |
| ·保险业务风险 | 第26-27页 |
| ·信贷业务风险 | 第27-28页 |
| ·金融控股公司特有风险分析 | 第28-33页 |
| ·风险传递 | 第28-29页 |
| ·资本的重复计算 | 第29-30页 |
| ·不透明组织结构风险 | 第30-31页 |
| ·成员自主性不足风险 | 第31页 |
| ·垄断风险 | 第31-33页 |
| 3 我国金融控股公司风险的内部控制 | 第33-47页 |
| ·金融控股公司内部控制的涵义和目标 | 第33-34页 |
| ·我国金融控股公司内部控制的缺陷 | 第34-35页 |
| ·我国金融控股公司内部控制体系的构建 | 第35-42页 |
| ·我国金融控股公司内部体系建立的原则 | 第35-36页 |
| ·内控组织架构 | 第36-39页 |
| ·内部控制预警系统 | 第39-41页 |
| ·内控管理程序 | 第41-42页 |
| ·完善内部控制的重点 | 第42-43页 |
| ·内部控制构建的配套措施 | 第43-47页 |
| ·要借鉴国际经验，结合我国实际 | 第43-44页 |
| ·要逐步实现行业监管法律法规体系的健全与衔接 | 第44页 |
| ·要立足“市场亲善”原则 | 第44页 |
| ·强化对金融机构的市场准入和退出的监管 | 第44-45页 |
| ·统一监管标准，健全指标体系 | 第45页 |
| ·明确限制金融控股公司内部交易 | 第45页 |
| ·要适当限制金融控股公司涉足非金融领域 | 第45页 |
| ·高度重视监管人才的引进和培养 | 第45-46页 |
| ·建立跨行业监管当局之间的有效信息共享机制 | 第46页 |
| ·借鉴美联储非现场评级体系 | 第46-47页 |
| 4 我国金触控股公司的外部监管 | 第47-62页 |
| ·我国现行金融监管体制的缺陷 | 第47-49页 |
| ·银行、证券、保险之间业务的的混合削弱了分业监管的业务基础 | 第47页 |
| ·金融创新导致监管重叠与监管缺位并存 | 第47-48页 |
| ·金融控股公司的经营模式使现行分业监管效率低下 | 第48页 |
| ·监管成本高，并会抑制金融创新 | 第48-49页 |
| ·分业监管体制难以保证金融控股公司具有足够的透明度 | 第49页 |
| ·金融控股公司监管的发展方向 | 第49-51页 |
| ·全球金融监管模式的变革 | 第49-50页 |
| ·我国金融监管改革的发展方向 | 第50-51页 |
| ·我国金融控股公司监管体系的构建 | 第51-62页 |
| ·伞式监管模式 | 第52-54页 |
| ·我国金融控股公司的监管内容 | 第54-59页 |
| ·我国金融控股公司的监管方法 | 第59-62页 |
| 结束语 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-65页 |
| 作者在读期间科研成果 | 第65-67页 |
| 后记 | 第67页 |
