| 内容摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-25页 |
| 前言 | 第25-32页 |
| 一、问题的提出及研究此问题的理论与现实意义 | 第25-27页 |
| (一) 问题的提出 | 第25-26页 |
| (二) 研究此问题的理论和现实意义 | 第26-27页 |
| 二、国内外研究现状和本文的研究对象及思路 | 第27-29页 |
| (一) 国内外研究现状 | 第27-28页 |
| (二) 本文的研究对象和研究思路 | 第28-29页 |
| 三、本文的研究方法 | 第29-30页 |
| (一) 法律金融学的研究方法 | 第29-30页 |
| (二) 制度分析的研究方法 | 第30页 |
| (三) 理论和实践相结合的研究方法 | 第30页 |
| 四、本文的创新之处及可能存在的不足 | 第30-32页 |
| (一) 创新之处 | 第30-31页 |
| (二) 不足之处 | 第31-32页 |
| 第一编 理论篇 融资结构、金融法律制度与经济增长 | 第32-90页 |
| 第一章 融资结构与经济增长的关系 | 第33-56页 |
| 第一节 融资结构的界定 | 第33-42页 |
| 一、法律语境下的融资内涵 | 第33-38页 |
| (一) 文献综述 | 第33-34页 |
| (二) 融资内涵 | 第34-38页 |
| 二、从两个层面界定融资结构 | 第38-42页 |
| (一) 从结构上研究融资的意义 | 第38-39页 |
| (二) 融资结构的界定 | 第39-40页 |
| (三) 融资结构的特征 | 第40-42页 |
| 第二节 融资结构产生的基础 | 第42-48页 |
| 一、客观基础——信用形式和信用工具的不断丰富 | 第42-47页 |
| (一) 信用的本质 | 第42-43页 |
| (二) 信用的发展阶段 | 第43-44页 |
| (三) 现代信用的形式与信用工具 | 第44-47页 |
| 二、主观基础——融资风险和效率的考量 | 第47-48页 |
| (一) 单一融资结构——加剧金融风险 | 第47页 |
| (二) 多元融资结构——化解融资效率和风险的矛盾 | 第47-48页 |
| 第三节 融资结构的单一、失衡及优化 | 第48-52页 |
| 一、融资结构的学理分类 | 第48-49页 |
| (一) 单一的和多元的融资结构 | 第48-49页 |
| (二) 均衡的和失衡的融资结构。 | 第49页 |
| 二、单一、失衡融资结构的负面效应 | 第49-50页 |
| (一) 对金融体系自身的不利影响 | 第49-50页 |
| (二) 对经济发展的不利影响 | 第50页 |
| 三、优化融资结构——多元、均衡融资结构的评价体系 | 第50-52页 |
| (一) 完备的金融资源配置方式 | 第50页 |
| (二) 多元、竞争的金融机构体系 | 第50-51页 |
| (三) 丰富多样的融资工具体系 | 第51页 |
| (四) 多层次的资本市场体系 | 第51页 |
| (五) 规范有序的民间融资体系 | 第51-52页 |
| (六) 适宜的金融法律制度和金融文化等外部环境 | 第52页 |
| 第四节 融资结构的优化与经济增长 | 第52-56页 |
| 一、融资结构与金融发展 | 第52-53页 |
| 二、融资结构优化与经济增长 | 第53-56页 |
| (一) 金融和经济增长的关系 | 第53-55页 |
| (二) 融资结构优化与经济增长 | 第55-56页 |
| 第二章 融资结构的内部要素 | 第56-64页 |
| 第一节 系统理论与融资结构 | 第57-59页 |
| 一、系统一般理论 | 第57-58页 |
| 二、融资结构的系统观 | 第58-59页 |
| (一) 融资结构系统的整体性 | 第58页 |
| (二) 融资结构系统的相关性 | 第58-59页 |
| (三) 融资结构系统的开放性 | 第59页 |
| 第二节 从两个层面界定融资结构内部要素 | 第59-64页 |
| 一、从金融资源配置的视角界定融资结构内部要素 | 第59-62页 |
| (一) 商业性金融资源配置方式 | 第59-60页 |
| (二) 政策性金融资源配置方式 | 第60-61页 |
| (三) 民间性金融资源配置方式 | 第61页 |
| (四) 法律对金融配置方式的规制 | 第61-62页 |
| 二、储蓄到投资转化的视角界定融资结构内部要素 | 第62-64页 |
| (一) 基础性要素 | 第62-63页 |
| (二) 派生性要素 | 第63-64页 |
| 第三章 影响融资结构的外部因素——法律及其他 | 第64-82页 |
| 第一节 法律对金融发展的重要性 | 第64-72页 |
| 一、"法律决定论"的观点 | 第64-65页 |
| 二、法律金融学的观点与争议 | 第65-69页 |
| (一) 国外学者的观点 | 第66-67页 |
| (二) 国内学者的观点 | 第67-68页 |
| (三) 对上述观点的简单评述 | 第68-69页 |
| 三、法律对金融重要的原因 | 第69-72页 |
| (一) 金融内涵与法律功能的契合 | 第69-70页 |
| (二) 金融脆弱性与法律规制 | 第70-71页 |
| (三) 金融虚拟性与法律规制 | 第71-72页 |
| 第二节 法律制度对融资结构的影响 | 第72-79页 |
| 一、法律制度能够影响融资结构的原因 | 第72-74页 |
| (一) 法律制度是影响金融生态最直接、最重要的因素 | 第72-73页 |
| (二) 法律制度是影响融资结构形成最重要的外部因素 | 第73页 |
| (三) 金融资源配置方式需要法律的规范和制约 | 第73-74页 |
| 二、法律制度影响融资结构的途径 | 第74-79页 |
| (一) 金融立法对融资结构形成的先导性作用 | 第74-75页 |
| (二) 法律对投资者保护与融资结构 | 第75-76页 |
| (三) 法律对金融机构规制与融资结构 | 第76-77页 |
| (四) 法律对多层次资本市场规范与融资结构 | 第77-78页 |
| (五) 金融监管与融资结构 | 第78-79页 |
| 第三节 影响融资结构的其他外部因素 | 第79-82页 |
| 一、经济发展的阶段对融资结构的影响 | 第79-81页 |
| 二、金融文化对融资结构的影响 | 第81-82页 |
| (一) 金融文化的内涵 | 第81-82页 |
| (二) 两种金融文化观及对融资结构的影响 | 第82页 |
| 第四章 发达市场经济国家的融资结构及启示 | 第82-90页 |
| 第一节 有代表性的两种融资结构模式 | 第83-86页 |
| 一、英国和美国的"市场导向型"融资结构 | 第83-84页 |
| (一) "市场导向型"融资结构的特点 | 第83-84页 |
| (二) "市场导向型"融资结构的比较优势 | 第84页 |
| 二、日本和德国的"银行导向型"融资结构 | 第84-86页 |
| (一) "银行导向型"融资结构的特点 | 第84-85页 |
| (二) "银行导向型"融资结构的比较优势 | 第85-86页 |
| 第二节 两种融资结构模式的发展趋势及启示 | 第86-90页 |
| 一、业务上的融合趋势 | 第86-87页 |
| 二、对企业监督与治理上的融合趋势 | 第87页 |
| 三、对我国融资结构的启示 | 第87-90页 |
| (一) 形成背景不同可比较的空间不大 | 第87-88页 |
| (二) 两种融资结构是互为补充而非相互替代 | 第88页 |
| (三) 融资结构选择受内外部条件的制约 | 第88-90页 |
| 第二编 实践篇 我国融资结构实践 | 第90-136页 |
| 第五章 我国融资结构的变迁及其特征 | 第90-105页 |
| 第一节 我国融资结构的历史变迁 | 第90-100页 |
| 一、财政为主、银行为辅的融资结构 | 第90-95页 |
| (一) 主要特征 | 第90-92页 |
| (二) 思想基础 | 第92-93页 |
| (三) 成因分析 | 第93-94页 |
| (四) 绩效评价 | 第94-95页 |
| 二、银行信贷为主的融资结构(1983——1990) | 第95-99页 |
| (一) 融资结构改革的必要性 | 第95-96页 |
| (二) 改革的主要内容 | 第96-97页 |
| (三) 对改革的评价 | 第97-99页 |
| 三、银行信贷为主、资本市场为辅的融资结构(1990年至今) | 第99-100页 |
| (一) 前阶段融资体制改革的不彻底性 | 第99页 |
| (二) 本阶段融资体制改革的主要内容 | 第99-100页 |
| 第二节 我国融资结构的特征——结构失衡 | 第100-105页 |
| 一、我国融资制度演进的基本特征 | 第100-102页 |
| (一) 强制性 | 第100-101页 |
| (二) 渐进性 | 第101页 |
| (三) 滞后性 | 第101-102页 |
| 二、我国融资结构失衡的主要表现 | 第102-105页 |
| (一) 金融资源配置方式发展失衡 | 第102-103页 |
| (二) 融资方式搭配失衡 | 第103-104页 |
| (三) 融资工具比例失衡 | 第104-105页 |
| 第六章 我国融资结构失衡的负面效应 | 第105-122页 |
| 第一节 宏观效应——融资公平和效率的缺失 | 第105-113页 |
| 一、对融资公平的影响 | 第105-110页 |
| (一) 农村地区融资的非公平性 | 第105-108页 |
| (二) 非国有企业融资的非公平性 | 第108-110页 |
| 二、对融资效率的影响 | 第110-113页 |
| (一) 经营效率低下——以国有商业银行为例 | 第111页 |
| (二) 金融资源配置效率低下 | 第111-113页 |
| 第二节 微观效应——企业缺乏长期资金支持与公司治理低效率 | 第113-117页 |
| 一、企业缺乏长期资金支持 | 第113-115页 |
| (一) 国有商业银行无力提供长期融资 | 第113-114页 |
| (二) 政策性银行长期融资功能残缺 | 第114页 |
| (三) 资本市场缺乏资源配置效率 | 第114-115页 |
| 二、融资结构对我国国有企业公司治理的影响 | 第115-117页 |
| (一) 企业融资结构与公司治理的相关性 | 第115-116页 |
| (二) 我国企业融资结构与公司治理模式不匹配及其后果 | 第116-117页 |
| 第三节 融资体制自身效应——滋生民间(非正规)融资异常活跃 | 第117-122页 |
| 一、我国民间(非正规)融资异常活跃 | 第117-119页 |
| 二、民间(非正规)融资对经济发展的两面性 | 第119-120页 |
| (一) 积极效应 | 第119页 |
| (二) 消极作用 | 第119-120页 |
| 三、民间(非正规)金融产生原因 | 第120-122页 |
| (一) 文献综述 | 第120-121页 |
| (二) 本文观点 | 第121-122页 |
| 第七章 我国融资结构失衡的成因分析——制度变迁的视角 | 第122-136页 |
| 第一节 制度变迁的一般理论 | 第122-127页 |
| 一、制度的重要性 | 第122-123页 |
| 二、制度变迁的理论 | 第123-127页 |
| (一) 制度变迁的原因 | 第123页 |
| (二) 制度变迁的两种方式 | 第123-125页 |
| (三) 两种制度变迁的哲学基础 | 第125页 |
| (四) 对两种制度变迁模式的评价 | 第125-127页 |
| 第二节 我国融资制度的强制性变迁 | 第127-131页 |
| 一、我国融资制度强制性变迁的动力 | 第127-128页 |
| 二、强制性融资制度变迁的表现 | 第128-130页 |
| (一) 银行制度的强制性变迁 | 第128-129页 |
| (二) 资本市场制度的强制性变迁 | 第129-130页 |
| (三) 民间融资制度发展缓慢 | 第130页 |
| 三、"路径依赖"强化了以国有商业银行为主的融资结构 | 第130-131页 |
| 第三节 我国融资制度强制性变迁的后果 | 第131-136页 |
| 一、我国融资制度的非均衡发展 | 第131-132页 |
| 二、融资制度供给不足或缺失 | 第132-135页 |
| (一) 规制国有商业银行垄断地位的法律制度供给不足 | 第132-133页 |
| (二) 构建多层次资本市场的法律制度供给不足 | 第133页 |
| (三) 规范民间(非正规)融资的法律制度缺失 | 第133-134页 |
| (四) 缺乏完善的投资者权益保护机制 | 第134-135页 |
| 三、优化融资结构的思路 | 第135-136页 |
| 第三编 救济篇 完善金融法律制度以优化我国融资结构 | 第136-219页 |
| 第八章 完善规制国有商业银行垄断地位的法律制度 | 第136-167页 |
| 第一节 完善商业银行市场准入法律制度——优化商业银行体系的市场结构 | 第136-143页 |
| 一、商业银行准入管理的必要性 | 第136-138页 |
| 二、我国商业银行准入管理的内容 | 第138-141页 |
| (一) 机构准入 | 第139-140页 |
| (二) 业务准入 | 第140页 |
| (三) 人员准入 | 第140-141页 |
| 三、市场准入条件过于严格的弊端及改进措施 | 第141-143页 |
| (一) 市场准入条件过于严格的弊端 | 第141-142页 |
| (二) 完善我国商业银行准入制度的途径 | 第142-143页 |
| 第二节 规范我国民营银行市场准入法律制度——加强商业银行竞争 | 第143-153页 |
| 一、民营银行对我国银行体系的独特价值 | 第143-145页 |
| (一) 弱化国有商业银行垄断市场地位的需要 | 第144页 |
| (二) 为中小企业和农村地区增加融资渠道的需要 | 第144-145页 |
| (三) 规范民间融资的需要 | 第145页 |
| 二、从法律上界定民营银行 | 第145-147页 |
| 三、民营银行市场准入的途径 | 第147-149页 |
| 四、建立与民营银行配套的法律制度 | 第149-153页 |
| (一) 多级发牌制度 | 第149-150页 |
| (二) 关联贷款制度 | 第150-151页 |
| (三) 市场退出制度 | 第151-153页 |
| 第三节 完善政策性银行立法——剥离国有商业银行政策性业务 | 第153-161页 |
| 一、国有商业银行因承担政策性业务强化其垄断地位 | 第153-154页 |
| 二、我国政策性银行存在的问题 | 第154-156页 |
| 三、国外政策性银行法律制度及启示 | 第156-158页 |
| (一) 国外政策性银行法律制度基本内容 | 第156-158页 |
| (二) 对我国的启示 | 第158页 |
| 四、对我国政策性银行立法的前瞻性思考 | 第158-161页 |
| (一) 现行法律法规及其弊端 | 第158-160页 |
| (二) 立法框架结构及主要内容 | 第160-161页 |
| 第四节 完善国有商业银行共同治理法律制度——提高国有商业银行经营效率 | 第161-167页 |
| 一、"股东至上"治理模式下的国有商业银行 | 第161-163页 |
| 二、构建共同治理法律制度 | 第163-167页 |
| (一) 理论基础 | 第163-165页 |
| (二) 存在的法律制度障碍 | 第165-166页 |
| (三) 立法建议 | 第166-167页 |
| 第九章 完善多层次资本市场体系法律制度 | 第167-200页 |
| 第一节 构建二板市场法律制度 | 第168-178页 |
| 一、二板市场对我国经济发展的意义 | 第168-171页 |
| (一) 二板市场的含义与特征 | 第168-169页 |
| (二) 二板市场对我国经济发展的意义 | 第169-171页 |
| 二、我国建立二板市场的立法实践 | 第171-172页 |
| (一) 1993年的《公司法》 | 第171页 |
| (二) 深交所《创业企业股票发行上市审核规则》 | 第171-172页 |
| (三) 2006年《证券法》 | 第172页 |
| 三、构建我国二板市场法律制度的建议 | 第172-178页 |
| (一) 立法原则及其市场模式 | 第172-173页 |
| (二) 市场准入法律制度 | 第173-175页 |
| (三) 信息披露制度 | 第175-176页 |
| (四) 股本流通与风险资本退出机制 | 第176-177页 |
| (五) 法人治理结构 | 第177-178页 |
| 第二节 完善企业债券法律制度 | 第178-190页 |
| 一、企业债券融资对优化资本市场结构的意义 | 第178-181页 |
| (一) 债券融资的比较优势 | 第178-180页 |
| (二) 债券市场发展滞后对我国融资结构的影响 | 第180-181页 |
| 二、法律视角下我国债券市场发展滞后的原因分析 | 第181-185页 |
| (一) 发行市场存在的问题及其原因 | 第181-184页 |
| (二) 交易市场存在的问题及其原因分析 | 第184-185页 |
| 三、完善我国企业债券法律制度的建议 | 第185-190页 |
| (一) 理念层面 | 第185-186页 |
| (二) 发行市场制度改革 | 第186-188页 |
| (三) 交易市场制度改革 | 第188-190页 |
| 第三节 完善投资基金法律制度 | 第190-200页 |
| 一、投资基金融资对优化我国融资结构的意义 | 第190-193页 |
| (一) 投资基金的内涵 | 第191-192页 |
| (二) 投资基金融资对优化我国融资结构的意义 | 第192-193页 |
| 二、我国投资基金法律制度存在的主要问题 | 第193-199页 |
| (一) 法律制度的缺失 | 第193-196页 |
| (二) 法律制度的缺陷 | 第196-199页 |
| 三、完善我国投资基金法律制度的建议 | 第199-200页 |
| (一) 制定统一的《投资基金法》 | 第199页 |
| (二) 对完善基金治理机制的建议 | 第199-200页 |
| 第十章 完善民间融资法律制度 | 第200-219页 |
| 第一节 金融创新与融资法定之冲突——民间融资生存空间之分析 | 第200-205页 |
| 一、民间融资属于金融创新范畴 | 第200-203页 |
| (一) 金融创新内涵 | 第200-202页 |
| (二) 民间融资也是一种金融创新 | 第202-203页 |
| (三) 金融创新对经济和金融的积极作用 | 第203页 |
| 二、融资法定与金融创新的关系 | 第203-205页 |
| (一) 金融立法滞后与金融创新 | 第203-204页 |
| (二) 金融监管与金融创新 | 第204-205页 |
| 第二节 民间融资及其监管 | 第205-213页 |
| 一、民间融资的内涵 | 第205-207页 |
| 二、民间融资对优化我国融资结构的意义 | 第207-208页 |
| (一) 是我国融资结构的组成部分 | 第207页 |
| (二) 对我国金融体制改革的作用 | 第207-208页 |
| (三) 为中小和民营企业提供资金支持 | 第208页 |
| 三、民间融资监管 | 第208-213页 |
| (一) 需要监管的理由 | 第208-209页 |
| (二) 监管特点和具体内容 | 第209-212页 |
| (三) 两个值得思考的问题 | 第212-213页 |
| 第三节 规范民间融资的法律对策 | 第213-219页 |
| 一、目前规范民间融资的法律措施 | 第213-216页 |
| (一) 清理整顿民间融资 | 第213-215页 |
| (二) 鼓励正规金融为中小、私营企业和个人提供金融支持 | 第215-216页 |
| 二、规范民间融资的建议 | 第216-219页 |
| (一) 理念层面 | 第216页 |
| (二) 制度建设方面 | 第216-219页 |
| 结语 | 第219-221页 |
| 参考文献 | 第221-234页 |
| 后记 | 第234页 |
