| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-16页 |
| 第一节 研究的背景和意义 | 第10-11页 |
| 一 研究背景 | 第10-11页 |
| 二 研究意义 | 第11页 |
| 第二节 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 一 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 二 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 第三节 研究方法及内容 | 第14-15页 |
| 一 研究方法 | 第14页 |
| 二 研究内容 | 第14-15页 |
| 第四节 研究思路 | 第15-16页 |
| 第二章 XZ农商银行内部控制现状 | 第16-21页 |
| 第一节 XZ农商银行内部控制组织架构 | 第16-18页 |
| 第二节 XZ农商银行内部控制体系 | 第18-19页 |
| 第三节 XZ农商银行内部控制风险监测制度 | 第19-20页 |
| 第四节 XZ农商银行人才队伍梯队建设 | 第20-21页 |
| 第三章 XZ农商银行内部控制存在问题 | 第21-34页 |
| 第一节 内部治理结构混乱 | 第22-23页 |
| 第二节 风险评估技术落后 | 第23-24页 |
| 第三节 内部控制活动存在违规操作现象 | 第24-29页 |
| 一 纪律观念淡薄 | 第24-26页 |
| 二 制度形同虚设 | 第26-28页 |
| 三 监管滞后奖惩不明 | 第28-29页 |
| 第四节 内外部信息传递及沟通欠缺 | 第29-31页 |
| 一 各部门之间信息交流闭塞 | 第29-30页 |
| 二 多层管理导致上下级沟通欠佳 | 第30-31页 |
| 三 信息数据披露欠缺 | 第31页 |
| 第五节 内部监督不到位 | 第31-34页 |
| 第四章 XZ农商银行内部控制存在问题的原因 | 第34-42页 |
| 第一节 股权结构缺乏科学性 | 第34-35页 |
| 第二节 风险评估体系不完善 | 第35-37页 |
| 一 风险意识淡薄 | 第35页 |
| 二 风险评估和监控欠缺 | 第35-36页 |
| 三 缺乏风险评估专业人才 | 第36-37页 |
| 第三节 内部控制文化欠缺 | 第37-40页 |
| 第四节 未能建立现代化的信息交互系统 | 第40页 |
| 第五节 内部监督制度落后 | 第40-42页 |
| 第五章 改进XZ农村商业银行内部控制的对策 | 第42-53页 |
| 第一节 建立良好的内部控制环境 | 第43-46页 |
| 一 建立科学的现代商业银行公司治理结构 | 第43-44页 |
| 二 健全内部控制企业文化 | 第44-45页 |
| 三 完善内部控制制度与激励控制制度 | 第45-46页 |
| 第二节 建立健全农村商业银行内部控制的风险评估体系 | 第46-48页 |
| 一 加强风险评估培训强化风险意识 | 第46-47页 |
| 二 风险评估要涵盖所有风险类型和业务领域 | 第47页 |
| 三 引入定量评估分析法减少主观判断 | 第47-48页 |
| 第三节 建立健全内部控制活动体系 | 第48-49页 |
| 一 严格遵守内控制度 | 第48页 |
| 二 加强内控措施执行力度 | 第48-49页 |
| 三 完善分层管理体制 | 第49页 |
| 第四节 健全商业银行内控信息系统 | 第49-51页 |
| 一 建立信息系统的全流程涵盖 | 第49-50页 |
| 二 建立完整的信息反馈系统 | 第50页 |
| 三 保证信息数据的价值 | 第50-51页 |
| 第五节 全方位完善内部控制建设 | 第51-53页 |
| 一 强化管理层风险评估意识 | 第51页 |
| 二 健全内控活动的系统性 | 第51-52页 |
| 三 加强各部门信息的沟通交流 | 第52页 |
| 四 强化内审制度的监督 | 第52-53页 |
| 第六章 结论与展望 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 附录 | 第57-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 个人简历 | 第62页 |