基于Logistic模型的商业银行个人信用贷款风险控制研究
| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 国内外信用贷款风险控制的研究现状 | 第11-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3 研究框架与方法 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究框架 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16页 |
| 1.4 创新点 | 第16-17页 |
| 2 个人信用贷款业务发展 | 第17-28页 |
| 2.1 个人信用贷款特点 | 第17-18页 |
| 2.2 国内外信用贷款发展状况 | 第18-23页 |
| 2.2.1 国外发展状况 | 第18-20页 |
| 2.2.2 国内发展状况 | 第20-23页 |
| 2.3 个人信用贷款业务风险分类及产生原因 | 第23-25页 |
| 2.4 商业银行信用贷款发展中存在的问题 | 第25-28页 |
| 3 个人信用贷款实证分析 | 第28-43页 |
| 3.1 数据处理 | 第28-32页 |
| 3.1.1 样本选择 | 第28页 |
| 3.1.2 解释变量的选择与量化 | 第28-31页 |
| 3.1.3 被解释变量的量化 | 第31-32页 |
| 3.2 样本的描述性分析 | 第32-34页 |
| 3.3 解释变量的虚拟化 | 第34-35页 |
| 3.4 Logistic回归分析 | 第35-41页 |
| 3.4.1 Logistic模型构建 | 第35-37页 |
| 3.4.2 回归系数的显著性检验 | 第37-39页 |
| 3.4.3 回归方程的显著性检验 | 第39-40页 |
| 3.4.4 回归方程的拟合优度检验 | 第40-41页 |
| 3.5 实证分析结论 | 第41-43页 |
| 4 商业银行个人信用贷款风险控制对策 | 第43-50页 |
| 4.1 商业银行防范个人信用贷款风险的外部措施 | 第43-46页 |
| 4.1.1 完善个人征信体系 | 第43-44页 |
| 4.1.2 健全法律环境 | 第44-45页 |
| 4.1.3 规范互联网金融市场 | 第45-46页 |
| 4.2 商业银行防范个人信用贷款风险的内部策略 | 第46-50页 |
| 4.2.1 提高风险评估水平 | 第46-47页 |
| 4.2.2 风险定价合理化 | 第47-48页 |
| 4.2.3 加强商业银行内部风险管理 | 第48-50页 |
| 5 结论与展望 | 第50-52页 |
| 5.1 研究的主要结论 | 第50-51页 |
| 5.2 研究的局限与未来展望 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-56页 |
