| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第1章 引言 | 第10-17页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 选题的意义 | 第11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.2.1 关于汽车消费信贷发展的研究 | 第11-12页 |
| 1.2.2 关于汽车消费信贷业务的研究 | 第12-13页 |
| 1.2.3 关于汽车消费信贷风险的研究 | 第13-14页 |
| 1.3 研究方法与思路 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第14页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第14-16页 |
| 1.4 可能的创新与不足 | 第16-17页 |
| 1.4.1 论文创新之处 | 第16页 |
| 1.4.2 论文不足之处 | 第16-17页 |
| 第2章 选题相关概念与理论基础 | 第17-20页 |
| 2.1 汽车消费信贷概述 | 第17页 |
| 2.2 汽车消费信贷风险概述 | 第17-18页 |
| 2.3 信贷风险相关理论基础 | 第18-20页 |
| 2.3.1 预期收入理论 | 第18页 |
| 2.3.2 信息不对称理论 | 第18-19页 |
| 2.3.3 信用脆弱理论 | 第19-20页 |
| 第3章 MN集团财务公司信贷风险管理现状分析 | 第20-47页 |
| 3.1 MN集团财务公司简介 | 第20页 |
| 3.2 汽车消费信贷业务的现状 | 第20-23页 |
| 3.2.1 MN集团财务公司汽车消费信贷部 | 第20-21页 |
| 3.2.2 MN集团财务公司汽车消费信贷产品 | 第21-22页 |
| 3.2.3 MN集团财务公司汽车消费信贷客户分类 | 第22-23页 |
| 3.3 MN集团财务公司风险管理与控制的基本情况 | 第23-30页 |
| 3.3.1 风险管理组织体系 | 第23-26页 |
| 3.3.2 风险管理的内容 | 第26-29页 |
| 3.3.3 风险管理的办法 | 第29-30页 |
| 3.4 MN集团财务公司消费信贷部主要面临的风险种类 | 第30-33页 |
| 3.4.1 信用风险 | 第30-31页 |
| 3.4.2 管理风险 | 第31页 |
| 3.4.3 市场风险 | 第31-32页 |
| 3.4.4 流动性风险 | 第32页 |
| 3.4.5 抵押物风险 | 第32-33页 |
| 3.5 MN集团财务公司风险管理过程中存在的问题 | 第33-43页 |
| 3.5.1 不良贷款率不断上升 | 第33-38页 |
| 3.5.2 业务拓展依赖经销商 | 第38页 |
| 3.5.3 操作模式存在缺陷 | 第38-40页 |
| 3.5.4 贷后管理机制不健全 | 第40-41页 |
| 3.5.5 信用评价体系不完善 | 第41-42页 |
| 3.5.6 业务人员执行力不足 | 第42-43页 |
| 3.6 MN集团财务公司风险管理过程中存在的问题形成因素 | 第43-47页 |
| 3.6.1 征信体系尚不健全 | 第43页 |
| 3.6.2 相关法律法规的缺失 | 第43-44页 |
| 3.6.3 信息系统不够完善 | 第44-45页 |
| 3.6.4 人力资源支持不足 | 第45-47页 |
| 第4章 汽车消费信贷风险管理改进措施 | 第47-56页 |
| 4.1 优化消费信贷业务操作流程 | 第47-49页 |
| 4.1.1 谨慎选择目标客户 | 第47页 |
| 4.1.2 加强贷前调查 | 第47-48页 |
| 4.1.3 完善汽车消费信贷风险评估技术 | 第48页 |
| 4.1.4 建立内部规范的审查审批程序 | 第48-49页 |
| 4.2 加强对经销商的管理 | 第49-50页 |
| 4.2.1 制定经销商管理制度 | 第49页 |
| 4.2.2 建立经销商综合评价体系 | 第49页 |
| 4.2.3 建立经销商奖惩体系 | 第49-50页 |
| 4.3 加强公司人力资源建设 | 第50-51页 |
| 4.3.1 提高员工福利待遇 | 第50页 |
| 4.3.2 重视员工培训 | 第50-51页 |
| 4.3.3 加强企业文化建设 | 第51页 |
| 4.4 建立风险管理信息系统 | 第51-53页 |
| 4.4.1 强化信息收集系统 | 第51-52页 |
| 4.4.2 搭建消费信贷签约系统 | 第52页 |
| 4.4.3 升级风险分析系统 | 第52-53页 |
| 4.5 强化贷后管理 | 第53-54页 |
| 4.5.1 确立贷后管理重要地位 | 第53页 |
| 4.5.2 加强贷后管理制度建设 | 第53页 |
| 4.5.3 建立有效的激励机制 | 第53-54页 |
| 4.5.4 搭建贷后管理系统 | 第54页 |
| 4.6 与其他消费金融机构加强合作 | 第54-56页 |
| 4.6.1 学习先进管理经验 | 第54-55页 |
| 4.6.2 共同抵御信贷风险 | 第55-56页 |
| 第5章 完善信贷风险管理的相关保障措施 | 第56-60页 |
| 5.1 法律保障 | 第56-57页 |
| 5.2 制度保障 | 第57-58页 |
| 5.2.1 完善个人信用征信系统 | 第57页 |
| 5.2.2 建立信用惩戒制度 | 第57页 |
| 5.2.3 建立个人破产制度 | 第57-58页 |
| 5.2.4 完善抵押担保制度 | 第58页 |
| 5.3 市场保障 | 第58-60页 |
| 第6章 研究结论与展望 | 第60-62页 |
| 6.1 研究结论 | 第60页 |
| 6.2 研究展望 | 第60-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-65页 |