| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第8-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-11页 |
| 1.2 研究综述 | 第11-13页 |
| 1.3 研究意义和研究内容 | 第13-14页 |
| 1.4 研究的创新点 | 第14页 |
| 1.5 基本思路与研究框架 | 第14-16页 |
| 2 P2P网络借贷模式及利率定价机制分类 | 第16-24页 |
| 2.1 P2P网络借贷模式分类 | 第16-20页 |
| 2.2 P2P网络借贷利率定价机制分类 | 第20-22页 |
| 2.3 利率定价模式演变及原因 | 第22-24页 |
| 3 P2P网络借贷利率风险溢价相关研究 | 第24-34页 |
| 3.1 利率风险结构理论 | 第24-26页 |
| 3.2 传统金融市场利率(收益率)风险溢价研究 | 第26-30页 |
| 3.3 P2P网络借贷市场利率风险溢价因素分析 | 第30-34页 |
| 4 P2P网络借贷平台利率风险溢价影响因素实证分析 | 第34-44页 |
| 4.1 数据来源及变量解释 | 第34-35页 |
| 4.2 模型构造及研究方法 | 第35页 |
| 4.3 解释变量描述性统计 | 第35-37页 |
| 4.4 解释变量共线性检验 | 第37页 |
| 4.5 实证回归结果及经济解释 | 第37-44页 |
| 5 P2P网络借贷市场利率风险溢价的实践运用 | 第44-50页 |
| 5.1 民间借贷市场——走向阳光化 | 第44-45页 |
| 5.2 官方借贷市场——利率市场化 | 第45页 |
| 5.3 P2P网络借贷市场利率运行区间 | 第45-50页 |
| 6 结论及展望 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 致谢 | 第55页 |