| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第12-26页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.2 文献综述 | 第14-21页 |
| 1.2.1 普惠金融文献综述 | 第14-18页 |
| 1.2.2 互联网金融文献综述 | 第18-20页 |
| 1.2.3 互联网金融影响普惠金融发展研究综述 | 第20-21页 |
| 1.2.4 文献评述 | 第21页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第21-24页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第21-24页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第24页 |
| 1.4 本文创新点 | 第24-26页 |
| 第2章 互联网金融影响普惠金融发展的理论分析 | 第26-36页 |
| 2.1 普惠金融发展的理论困境 | 第26-30页 |
| 2.1.1 普惠金融与金融排斥 | 第26-28页 |
| 2.1.2 普惠金融与目标偏移 | 第28页 |
| 2.1.3 普惠金融发展悖论 | 第28-30页 |
| 2.2 互联网金融发展的理论基础 | 第30-32页 |
| 2.2.1 互联网金融与网络经济理论 | 第30-31页 |
| 2.2.2 互联网金融与信息经济理论 | 第31-32页 |
| 2.2.3 互联网金融与金融功能理论 | 第32页 |
| 2.3 互联网金融促进普惠金融发展的理论机制 | 第32-36页 |
| 2.3.1 互联网金融消除金融排斥 | 第32-33页 |
| 2.3.2 互联网金融防止目标偏移 | 第33-34页 |
| 2.3.3 互联网金融破解普惠金融悖论 | 第34-36页 |
| 第3章 互联网金融与普惠金融的统计性描述 | 第36-50页 |
| 3.1 基于互联网金融指数的统计性描述 | 第36-42页 |
| 3.2 基于普惠金融发展指数的统计性描述 | 第42-48页 |
| 3.3 互联网金融发展与普惠金融的统计性描述 | 第48-50页 |
| 第4章 互联网金融影响普惠金融发展的实证研究 | 第50-60页 |
| 4.1 实证模型构建及变量选择 | 第50-51页 |
| 4.2 互联网金融影响普惠金融的实证检验 | 第51-55页 |
| 4.3 不同互联网金融业务影响普惠金融的实证检验 | 第55-57页 |
| 4.3.1 互联网投资影响普惠金融的实证检验 | 第55-56页 |
| 4.3.2 互联网保险影响普惠金融的实证检验 | 第56页 |
| 4.3.3 互联网支付影响普惠金融的实证检验 | 第56-57页 |
| 4.4 互联网金融指数与数字金融普惠指数的内生性问题 | 第57-60页 |
| 第5章 互联网金融促进普惠金融发展的建议 | 第60-65页 |
| 5.1 加强政府引导作用 | 第60-61页 |
| 5.1.1 完善普惠金融与互联网金融发展的制度设计 | 第60-61页 |
| 5.1.2 鼓励互联网金融创新以推动普惠金融多元服务 | 第61页 |
| 5.2 提高互联网金融机构质量 | 第61-63页 |
| 5.2.1 提升互联网金融机构科技水平 | 第61-62页 |
| 5.2.2 丰富互联网金融机构的产品供给 | 第62-63页 |
| 5.3 加大互联网金融监管力度 | 第63-65页 |
| 5.3.1 充实发挥大数据在风险控制中的作用 | 第63页 |
| 5.3.2 提高对互联网金融消费者权益保护 | 第63-65页 |
| 结论 | 第65-68页 |
| 参考文献 | 第68-71页 |
| 致谢 | 第71页 |
