| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-16页 |
| 一、研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 二、国内外研究现状 | 第11-15页 |
| 三、创新点和不足 | 第15页 |
| 四、文章结构 | 第15-16页 |
| 第二章 徽商银行合肥地区社区支行发展的必要性分析 | 第16-23页 |
| 一、实现自身业务转型的需要 | 第16-17页 |
| (一) 应对利率市场化和互联网金融冲击 | 第16页 |
| (二) 提供差异化金融服务 | 第16-17页 |
| (三) 实现产品的精准营销 | 第17页 |
| 二、响应国家金融政策的需要 | 第17-19页 |
| (一) 实践普惠金融的重要举措 | 第17-18页 |
| (二) 支持中小企业发展的良好助力 | 第18-19页 |
| 三、提高自身战略价值的需要 | 第19-20页 |
| (一) 低成本的渠道建设 | 第19-20页 |
| (二) 高密度的网点布局 | 第20页 |
| 四、满足社区居民的金融需求 | 第20-23页 |
| (一) 更全面的覆盖金融服务对象 | 第20页 |
| (二) 更深入的满足社区居民的金融服务需求 | 第20-23页 |
| 第三章 徽商银行合肥地区社区支行发展的现状及存在的问题 | 第23-31页 |
| 一、拥有的优势 | 第23-25页 |
| (一) 本土市场知名度高的资源优势 | 第23-24页 |
| (二) 与房地产商合作的渠道优势 | 第24页 |
| (三) 年轻且高学历的员工优势 | 第24-25页 |
| 二、存在的问题 | 第25-31页 |
| (一) 市场定位模糊导致发展缓慢 | 第25-27页 |
| (二) 网点数量少导致客户黏性低 | 第27-28页 |
| (三) 配套设施旧导致客户体验差 | 第28-29页 |
| (四) 营销模式单一导致业务量小 | 第29-30页 |
| (五) 信息不对称导致信用风险高 | 第30-31页 |
| 第四章 国内外商业银行社区支行发展的经验及借鉴 | 第31-37页 |
| 一、国外商业银行社区支行经验借鉴 | 第31-34页 |
| (一) 富国银行的战略布局和风险管理 | 第31-33页 |
| (二) 安快银行的创意营销 | 第33-34页 |
| 二、国内社区支行经验借鉴 | 第34-37页 |
| (一) 兴业银行的因地制宜策略 | 第35-36页 |
| (二) 民生银行的数据挖掘营销 | 第36-37页 |
| 第五章 加快徽商银行合肥地区社区支行发展的措施 | 第37-43页 |
| 一、制定合理的发展模式 | 第37-38页 |
| (一) 明确市场定位 | 第37页 |
| (二) 加强渠道建设 | 第37-38页 |
| (三) 建立可持续发展模式 | 第38页 |
| 二、优化低效的网点扩张 | 第38-39页 |
| (一) 提高网点选址的科学性 | 第38-39页 |
| (二) 增强硬件设施的实用性 | 第39页 |
| 三、提供差异化的创意营销 | 第39-41页 |
| (一) 采用开放式的设计 | 第39-40页 |
| (二) 开发便民的增值服务 | 第40页 |
| (三) 提供特色的差异化服务 | 第40-41页 |
| (四) 实现精准的定向营销 | 第41页 |
| 四、构建完善的风险控制体系 | 第41-43页 |
| (一) 规避逆向选择风险 | 第41-42页 |
| (二) 完善内部控制体系 | 第42-43页 |
| 第六章 总结与展望 | 第43-45页 |
| 一、总结 | 第43页 |
| 二、展望 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 攻读学位期间发表论文及参加科研情况 | 第49页 |