| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第7-10页 |
| 1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究对象——传统商业银行 | 第7页 |
| 1.1.2 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.2 研究目的和研究方法 | 第8页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第8页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第8页 |
| 1.3 本章小结 | 第8-10页 |
| 2 金融创新和战略管理文献综述 | 第10-15页 |
| 2.1 金融创新 | 第10-12页 |
| 2.1.1 金融创新的含义 | 第10页 |
| 2.1.2 金融创新的相关文献 | 第10-12页 |
| 2.2 发展战略相关理论 | 第12-14页 |
| 2.2.1 战略管理的含义 | 第12页 |
| 2.2.2 战略管理的相关文献 | 第12-14页 |
| 2.3 本章小结 | 第14-15页 |
| 3 互联网金融发展现状与实践启示 | 第15-25页 |
| 3.1 互联网金融的含义 | 第15-16页 |
| 3.2 互联网金融产生的背景 | 第16-22页 |
| 3.2.1 互联网技术带来的市场需求的变化 | 第16-17页 |
| 3.2.2 电子商务的兴起催生了第三方支付的迅速发展 | 第17-20页 |
| 3.2.3 政策监管为产业健康发展保驾护航 | 第20-21页 |
| 3.2.4 网络融资等金融业态的出现 | 第21-22页 |
| 3.3 美国电子货币发展的实践和启示 | 第22-24页 |
| 3.3.1 美国主要电子货币产品的发展实践 | 第22-23页 |
| 3.3.2 美国电子货币发展的启示 | 第23-24页 |
| 3.4 本章小结 | 第24-25页 |
| 4 互联网金融与传统银行业态的比较 | 第25-34页 |
| 4.1 互联网金融与商业银行的存亡之争 | 第25-28页 |
| 4.1.1 互联网金融对银行业带来的冲击 | 第25-26页 |
| 4.1.2 商业银行存亡之路的选择 | 第26-28页 |
| 4.2 互联网金融的优势和劣势 | 第28-31页 |
| 4.2.1 以第三方支付企业为代表的互联网金融企业的优势 | 第28-29页 |
| 4.2.2 互联网金融的相对劣势 | 第29-31页 |
| 4.3 商业银行的优势和劣势 | 第31-33页 |
| 4.3.1 商业银行的优势 | 第31-32页 |
| 4.3.2 商业银行的劣势 | 第32-33页 |
| 4.4 本章小结 | 第33-34页 |
| 5 传统商业银行发展战略研究 | 第34-42页 |
| 5.1 SWOT分析 | 第34-35页 |
| 5.2 传统商业银行网络金融的发展方向 | 第35-41页 |
| 5.2.1 “双渠道并进”,与电商保持良好的竞合关系 | 第35-36页 |
| 5.2.2 改变思维、加大创新,拓宽“网络贷款”融资渠道 | 第36-37页 |
| 5.2.3 打造“电子生态圈”特色供应链金融 | 第37页 |
| 5.2.4 顺势而为、布局移动金融 | 第37-40页 |
| 5.2.5 尝试“互动性网银”构筑金融社交平台 | 第40页 |
| 5.2.6 开展对第三方支付等企业的反向整合 | 第40-41页 |
| 5.3 本章小结 | 第41-42页 |
| 6 商业银行开拓网络金融业务的战略保障措施 | 第42-45页 |
| 6.1 资源向重点区域倾斜 | 第42页 |
| 6.2 注重打造特色显著的网络金融品牌资源 | 第42页 |
| 6.3 构建畅通快速网络金融响应机制的保障 | 第42-43页 |
| 6.4 构建强大的网络金融人才技术资源保障 | 第43页 |
| 6.5 建立规范翔实的第一手客户数据库资源 | 第43页 |
| 6.6 传统渠道资源和网络渠道资源应平衡发展 | 第43-44页 |
| 6.7 互联网金融创新的金融监管政策的保障 | 第44页 |
| 6.8 本章小结 | 第44-45页 |
| 7 结束语 | 第45-47页 |
| 7.1 全文总结 | 第45页 |
| 7.2 本文创新点 | 第45页 |
| 7.3 本文不足和未来研究方向 | 第45-47页 |
| 参考文献 | 第47-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
