| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 引言 | 第10-15页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究内容及方法 | 第12-14页 |
| 1.2.1 研究内容与框架 | 第12-14页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第14页 |
| 1.3 创新点 | 第14-15页 |
| 2 文献综述与理论基础 | 第15-23页 |
| 2.1 P2P平台运营模式综述 | 第15页 |
| 2.2 P2P平台风险研究现状 | 第15-17页 |
| 2.2.1 信用风险研究现状 | 第15-16页 |
| 2.2.2 信用风险评估指标体系研究现状 | 第16-17页 |
| 2.2.3 小结 | 第17页 |
| 2.3 信用风险理论基础 | 第17-23页 |
| 2.3.1 信息不对称理论 | 第17-18页 |
| 2.3.2 信用风险评价理论 | 第18-19页 |
| 2.3.3 信用风险管理理论 | 第19-20页 |
| 2.3.4 信用风险评估模型理论基础 | 第20-23页 |
| 3 信用风险评估指标体系的构建 | 第23-32页 |
| 3.1 行业发展现状及存在的问题分析 | 第23-25页 |
| 3.1.1 行业的发展现状 | 第23-24页 |
| 3.1.2 行业存在的问题现状 | 第24页 |
| 3.1.3 改进的可能性 | 第24-25页 |
| 3.2 P2P信用风险评价指标考量的特殊性 | 第25页 |
| 3.3 信用风险评价指标体系建立的基础 | 第25-29页 |
| 3.3.1 P2P平台借款人信用风险影响因素分析 | 第26页 |
| 3.3.2 信用风险评估指标 | 第26-29页 |
| 3.4 借款人信用风险评价指标体系的确定 | 第29-32页 |
| 3.4.1 借款人信用风险评价指标体系的确定 | 第29-30页 |
| 3.4.2 借款人信用风险评价指标体系分析 | 第30-32页 |
| 4 借款人信用风险评价模型的构建与分析 | 第32-46页 |
| 4.1 借款人信用风险评价指标的样本数据收集与整理 | 第32-37页 |
| 4.1.1 样本数据的来源 | 第32页 |
| 4.1.2 样本数据的收集与整理 | 第32-35页 |
| 4.1.3 指标样本变量的处理 | 第35-37页 |
| 4.2 信用风险评价模型的构建 | 第37-40页 |
| 4.2.1 模型构建 | 第37-39页 |
| 4.2.2 模型显著性分析 | 第39-40页 |
| 4.3 实证模型的结果分析与检验 | 第40-46页 |
| 4.3.1 描述性统计结果分析 | 第40-41页 |
| 4.3.2 回归结果与分析 | 第41-44页 |
| 4.3.3 模型的检验 | 第44-46页 |
| 5 评价指标体系及模型的应用 | 第46-51页 |
| 5.1 指标体系及模型的应用性分析 | 第46-48页 |
| 5.1.1 指标体系在信用风险管理中的应用 | 第46-47页 |
| 5.1.2 评价模型在信用风险管理中的应用 | 第47-48页 |
| 5.2 信用风险管控中发现的问题 | 第48-49页 |
| 5.2.1 现有信用风险管理制度 | 第48-49页 |
| 5.2.2 信用风险管理制度中存在的缺陷 | 第49页 |
| 5.3 对信用风险管理的建议 | 第49-51页 |
| 6 结论、意义与展望 | 第51-54页 |
| 6.1 研究结论 | 第51-52页 |
| 6.2 研究意义及展望 | 第52-53页 |
| 6.3 研究存在的局限性 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第56-58页 |
| 学位论文数据集 | 第58页 |