| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-18页 |
| 第1章 绪论 | 第18-40页 |
| ·问题提出 | 第18-20页 |
| ·论文研究的目的与意义 | 第20-22页 |
| ·论文研究的目的 | 第20-21页 |
| ·论文研究的意义 | 第21-22页 |
| ·国内外客户资产风险的相关研究综述 | 第22-37页 |
| ·国外有关客户资产研究 | 第22-26页 |
| ·国外有关客户价值定量分析方法研究 | 第26-31页 |
| ·国外有关客户关系退出的研究 | 第31-33页 |
| ·国内有关客户资产研究 | 第33-34页 |
| ·国内外客户资产研究现状评述 | 第34-37页 |
| ·论文研究的主要内容及方法 | 第37-40页 |
| ·论文的主要内容 | 第37页 |
| ·论文的主要方法 | 第37-40页 |
| 第2章 非契约型客户资产风险基础理论研究 | 第40-62页 |
| ·概念辨析与界定 | 第40-42页 |
| ·非契约型客户资产风险概念及内涵 | 第42-50页 |
| ·资产概念定义及特征 | 第42-43页 |
| ·非契约型客户的资产特性分析 | 第43-46页 |
| ·非契约型客户的风险特性分析 | 第46-48页 |
| ·非契约型客户资产风险定义 | 第48-50页 |
| ·非契约型客户资产风险形成的理论背景 | 第50-56页 |
| ·环境不确定性理论 | 第50-51页 |
| ·社会交换理论 | 第51-52页 |
| ·信息不对称理论 | 第52-54页 |
| ·公平理论 | 第54页 |
| ·多样性寻求理论 | 第54-55页 |
| ·客户关系生命周期理论 | 第55-56页 |
| ·非契约型客户资产风险成因 | 第56-61页 |
| ·宏观环境层次原因 | 第56-57页 |
| ·行业竞争层次原因 | 第57-58页 |
| ·企业内部层次原因 | 第58-60页 |
| ·客户自身层次原因 | 第60-61页 |
| ·本章小结 | 第61-62页 |
| 第3章 非契约型客户资产风险形成机理研究 | 第62-85页 |
| ·非契约型客户资产风险形成过程及其表现 | 第62-69页 |
| ·客户资产风险形成过程分析 | 第62-64页 |
| ·客户资产风险形成过程中情感表现 | 第64-65页 |
| ·客户资产风险形成过程中沟通行为表现 | 第65-67页 |
| ·客户资产风险形成过程中购买行为表现 | 第67-69页 |
| ·非契约型客户资产风险形成的动态模型 | 第69-76页 |
| ·关系生命周期基本模式 | 第69-71页 |
| ·关系生命周期模式修正 | 第71-73页 |
| ·不同阶段客户资产风险的“行为——情感”表现 | 第73-76页 |
| ·非契约型客户资产风险驱动因素分析 | 第76-81页 |
| ·客户资产风险驱动因素理论框架 | 第76页 |
| ·感知失误 | 第76-77页 |
| ·不满意 | 第77-78页 |
| ·不信任 | 第78-80页 |
| ·退出态度 | 第80页 |
| ·退出倾向 | 第80-81页 |
| ·非契约型客户资产风险调节因素分析 | 第81-84页 |
| ·不信任的影响因素 | 第81-82页 |
| ·退出态度的影响因素 | 第82-83页 |
| ·关系退出倾向的影响因素 | 第83-84页 |
| ·本章小结 | 第84-85页 |
| 第4章 非契约型客户资产风险理论模型及修正 | 第85-113页 |
| ·客户资产风险理论模型及假设 | 第85-89页 |
| ·相关理论模型的提出与不足分析 | 第85-87页 |
| ·客户资产风险理论模型提出 | 第87-88页 |
| ·假设提出 | 第88-89页 |
| ·理论模型实证检验方法 | 第89-94页 |
| ·数据分析方法 | 第89-91页 |
| ·潜变量调节效应分析方法 | 第91-92页 |
| ·实证背景说明 | 第92-93页 |
| ·样本大小 | 第93页 |
| ·变量度量 | 第93-94页 |
| ·数据分析过程 | 第94-107页 |
| ·探索性因素分析 | 第94-99页 |
| ·验证性因素分析 | 第99-101页 |
| ·结构模型评估 | 第101-105页 |
| ·调节变量分析 | 第105-107页 |
| ·假设检验与模型修正 | 第107-112页 |
| ·基本路径假设检验 | 第107-109页 |
| ·调节变量假设检验 | 第109-110页 |
| ·客户资产风险理论模型修正 | 第110-112页 |
| ·本章小结 | 第112-113页 |
| 第5章 非契约型客户资产风险度量方法研究 | 第113-144页 |
| ·客户资产风险衡量的基本思路 | 第113-121页 |
| ·基于购买行为的客户资产风险分类 | 第113-114页 |
| ·现有研究对客户资产风险的解释及其局限性 | 第114-117页 |
| ·客户资产风险度量视角及方法 | 第117-121页 |
| ·多层贝叶斯统计原理及其优势分析 | 第121-124页 |
| ·客户异质性下传统统计方法的困境 | 第121-122页 |
| ·贝叶斯统计模型原理 | 第122-123页 |
| ·基于多层贝叶斯客户资产价值分析的优势 | 第123-124页 |
| ·单变量购买行为拟合模型概率推导 | 第124-133页 |
| ·购买间隔分布特征及常用分布选择 | 第124-126页 |
| ·基于广义伽玛先验分布的随机行为拟合 | 第126-130页 |
| ·基于对数正态先验分布的随机行为拟合 | 第130-132页 |
| ·两种分布的比较与选择 | 第132-133页 |
| ·基于双变量对数正态分布的购买行为拟合模型 | 第133-139页 |
| ·构建双变量模型的必要性 | 第133-134页 |
| ·相关多变量分布说明 | 第134-135页 |
| ·先验分布假设 | 第135-136页 |
| ·第一层参数后验分布推导 | 第136-138页 |
| ·第二层参数后验分布推导 | 第138-139页 |
| ·基于马尔科夫蒙特卡洛的参数估计方法 | 第139-142页 |
| ·马尔科夫蒙特卡洛模拟基本原理 | 第139-141页 |
| ·梅托普利斯-海斯丁(Metropolis-Hastings)算法 | 第141页 |
| ·吉布斯(Gibbs)抽样方法 | 第141-142页 |
| ·模型拟合效果检验 | 第142-143页 |
| ·本章小结 | 第143-144页 |
| 第6章 非契约型客户资产价值与风险实证研究 | 第144-164页 |
| ·数据来源与说明 | 第144-145页 |
| ·数据的处理及描述 | 第145-149页 |
| ·原始数据的处理 | 第145页 |
| ·原始数据样本统计特征描述 | 第145-149页 |
| ·参数抽样模拟过程分析 | 第149-151页 |
| ·模拟次数的选择 | 第149-150页 |
| ·统计变量的选择 | 第150页 |
| ·模拟工具的选择 | 第150-151页 |
| ·客户分群分析 | 第151页 |
| ·参数抽样模拟结果分析 | 第151-154页 |
| ·模型检验方法选择 | 第151-152页 |
| ·竞争模型说明 | 第152-153页 |
| ·模拟结果比较分析 | 第153-154页 |
| ·单个客户资产价值及其风险的计算 | 第154-160页 |
| ·单个客户参数拟合过程分析 | 第154-156页 |
| ·客户拟合结果分析 | 第156-158页 |
| ·客户资产风险值计算 | 第158-160页 |
| ·客户资产整体特征分析 | 第160-163页 |
| ·客户资产价值整体特征分析 | 第160-161页 |
| ·客户资产风险整体特征分析 | 第161-162页 |
| ·营销建议 | 第162-163页 |
| ·本章小结 | 第163-164页 |
| 结论 | 第164-167页 |
| 参考文献 | 第167-177页 |
| 攻读博士学位期间发表的学术论文 | 第177-180页 |
| 附录：问卷调查 | 第180-185页 |
| 致谢 | 第185-187页 |
| 个人简历 | 第187页 |