| 附件 | 第4-5页 |
| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 前言 | 第10-11页 |
| 第1章 美国财富管理业务发展状况及监管改革经验 | 第11-15页 |
| 1.1 财富管理行业发展状况 | 第11-13页 |
| 1.1.1 传统信托业务 | 第11-12页 |
| 1.1.2 证券存管业务 | 第12页 |
| 1.1.3 证券零售经纪业务 | 第12-13页 |
| 1.1.4 投资公司业务 | 第13页 |
| 1.2 美国关于消费者保护的监管改革举措 | 第13-14页 |
| 1.3 美国财富管理监管做法 | 第14-15页 |
| 第2章 英国财富管理业务发展状况及监管改革经验 | 第15-20页 |
| 2.1 财富管理行业发展状况 | 第15页 |
| 2.2 英国 FCA 监管特点和其监管财富管理业务的理念 | 第15-16页 |
| 2.3 英国对监管财富管理的关注点 | 第16页 |
| 2.4 英国的具体监管举措 | 第16-19页 |
| 2.4.1 产品审批程序 | 第16-17页 |
| 2.4.2 产品研发程序 | 第17页 |
| 2.4.3 产品营销程序 | 第17-18页 |
| 2.4.4 产品售后责任 | 第18-19页 |
| 2.5 英国对部分金融机构财富管理业务的处罚案例 | 第19-20页 |
| 2.5.1 FCA 处罚某金融机构在理财产品销售不规范行为 | 第19页 |
| 2.5.2 JP 摩根国际银行因业务系统和控制失误被处罚 | 第19-20页 |
| 第3章 欧洲银行业财富管理业务监管经验 | 第20-22页 |
| 3.1 复杂产品营销 | 第20页 |
| 3.2 不合理收费 | 第20-21页 |
| 3.3 金融知识普及 | 第21-22页 |
| 第4章 香港财富管理业务监管经验 | 第22-28页 |
| 4.1 香港对“雷曼债”事件的处理 | 第22-23页 |
| 4.2 信息披露为本的监管理念 | 第23-24页 |
| 4.3 具体细致的销售行为规范 | 第24页 |
| 4.4 重视消费者保护 | 第24-25页 |
| 4.4.1 收窄了投资产品不需证监会认可的豁免范围 | 第24-25页 |
| 4.4.2 必须对投资者是否“对衍生工具有认识”进行评价 | 第25页 |
| 4.4.3 提供售后“冷静期” | 第25页 |
| 4.4.4 对“易受伤害”的投资者提供 48 小时的“落单冷静期” | 第25页 |
| 4.5 对原有的政策法规进行修改完善 | 第25页 |
| 4.6 将处理投诉作为一项金融消费者保护的重要措施 | 第25-26页 |
| 4.7 其他措施 | 第26-28页 |
| 第5章 瑞士财富管理业务发展经验 | 第28-30页 |
| 5.1 瑞士财富管理（私人银行）业务发展概况 | 第28页 |
| 5.2 瑞士财富管理业务发展经验分析 | 第28-30页 |
| 第6章 国际财富管理业务消费者保护通行做法总结 | 第30-34页 |
| 6.1 消费者保护机构 | 第30页 |
| 6.2 信息披露与销售 | 第30-31页 |
| 6.3 客户账户处理与维护 | 第31页 |
| 6.4 隐私和数据保护 | 第31-32页 |
| 6.5 争端解决机制 | 第32页 |
| 6.6 担保和赔偿机制 | 第32页 |
| 6.7 消费者自我保护能力 | 第32-33页 |
| 6.8 竞争 | 第33-34页 |
| 第7章 国际财富管理行业发展经验对我国的启示 | 第34-37页 |
| 7.1 不同法系下财富管理业务法律关系比较 | 第34页 |
| 7.2 关于信息披露 | 第34页 |
| 7.3 关于消费者保护机制 | 第34-35页 |
| 7.4 关于销售行为 | 第35页 |
| 7.5 关于目标市场与目标客户 | 第35页 |
| 7.6 压力测试 | 第35-36页 |
| 7.7 关于防范营销风险 | 第36页 |
| 7.8 关于售后服务 | 第36页 |
| 7.9 关于监管 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-38页 |
| 致谢 | 第38页 |
