| 摘要 | 第4-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 目录 | 第9-12页 |
| 1. 导论 | 第12-15页 |
| 1.1 选题背景 | 第12页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第12-13页 |
| 1.3 研究框架和内容 | 第13-14页 |
| 1.4 研究方法 | 第14-15页 |
| 2. 表外业务的定义及其类别 | 第15-20页 |
| 2.1 对表外业务含义的理解 | 第15-18页 |
| 2.1.1 表外业务的基本释义 | 第15页 |
| 2.1.2 中间业务和表外业务辨析 | 第15-16页 |
| 2.1.3 “影子银行”、“银行的影子”和表外业务辨析 | 第16-18页 |
| 2.1.4 本文研究的创新型表外业务 | 第18页 |
| 2.2 表外业务的分类 | 第18-20页 |
| 2.2.1 巴塞尔委员会划分表外业务类型 | 第18-19页 |
| 2.2.2 本文研究对表外业务的分类 | 第19-20页 |
| 3. 国外商业银行表外业务的发展与监管 | 第20-31页 |
| 3.1 表外业务迅速发展的背景 | 第20-21页 |
| 3.1.1 金融自由化程度加深 | 第20页 |
| 3.1.2 金融市场发展及融资方式转变 | 第20-21页 |
| 3.1.3 信息技术进步 | 第21页 |
| 3.2 商业银行发展表外业务的主观目的 | 第21-23页 |
| 3.2.1 规避资本监管 | 第21-22页 |
| 3.2.2 拓宽盈利渠道 | 第22页 |
| 3.2.3 加强风险管理 | 第22-23页 |
| 3.3 表外业务发展的客观成效及其主要特征 | 第23-26页 |
| 3.3.1 表外业务的地位日益重要 | 第23-24页 |
| 3.3.2 表外业务的类型日益多元化 | 第24-25页 |
| 3.3.3 先进的信息通讯和计算机网络技术提供保障 | 第25页 |
| 3.3.4 建立与表外业务发展相适应的管理及营销体系 | 第25-26页 |
| 3.4 危机中的案例—雷曼兄弟公司破产 | 第26-28页 |
| 3.4.1 破产反映的内部控制缺陷简析 | 第26-27页 |
| 3.4.2 破产反映的外部监管缺陷简析 | 第27-28页 |
| 3.5 危机后的总结—表外业务通行监管标准 | 第28-31页 |
| 3.5.1 强化资本充足率标准 | 第29页 |
| 3.5.2 建立流动性风险量化监管标准 | 第29页 |
| 3.5.3 引入杠杆率监管标准 | 第29页 |
| 3.5.4 提高表外业务信息披露要求 | 第29-31页 |
| 4. 国内股份制商业银行表外业务发展现状 | 第31-44页 |
| 4.1 当前股份制商业银行经营发展面临的经济金融形势 | 第31-33页 |
| 4.1.1 世界经济保持低增长态势 | 第31页 |
| 4.1.2 国内经济运行总体平稳 | 第31-32页 |
| 4.1.3 国内经济环境错综复杂 | 第32-33页 |
| 4.2 股份制商业银行表外业务比较分析 | 第33-38页 |
| 4.2.1 股份制商业银行主要经营数据分析 | 第33-36页 |
| 4.2.2 传统表外业务手续费及佣金收入分析 | 第36-37页 |
| 4.2.3 创新型表外业务手续费及佣金收入分析 | 第37-38页 |
| 4.3 当前股份制商业银行表外业务迅速发展的原因 | 第38-44页 |
| 4.3.1 应对信贷规模控制约束下导致的资产总规模发展受限 | 第39-40页 |
| 4.3.2 应对利率市场化改革带来的负效应 | 第40-42页 |
| 4.3.3 应对不断加快的“金融脱媒”趋势 | 第42-43页 |
| 4.3.4 应对以资本约束为核心的监管制度 | 第43-44页 |
| 5. 基于创新型表外业务案例探讨其潜在风险及监管现状 | 第44-58页 |
| 5.1 表外业务创新案例分析 | 第44-49页 |
| 5.1.1 银信合作产品案例 | 第44-47页 |
| 5.1.2 银证合作产品案例 | 第47-49页 |
| 5.2 创新型表外业务存在的主要风险 | 第49-53页 |
| 5.2.1 流动性风险 | 第49-50页 |
| 5.2.2 信用风险 | 第50-51页 |
| 5.2.3 法律风险 | 第51-52页 |
| 5.2.4 操作风险 | 第52页 |
| 5.2.5 声誉风险 | 第52-53页 |
| 5.2.6 信息科技风险 | 第53页 |
| 5.3 国内表外业务监管现状 | 第53-58页 |
| 5.3.1 当前国内表外业务的监管环境 | 第54-56页 |
| 5.3.2 对表外业务进行监管的主要缺陷 | 第56-58页 |
| 6. 对股份制商业银行创新型表外业务进行监管的对策建议 | 第58-64页 |
| 6.1 监管机构从改善外部监督入手 | 第58-61页 |
| 6.1.1 完善表外业务的立法 | 第59页 |
| 6.1.2 加强监管以引导股份制商业银行进行合理创新 | 第59-60页 |
| 6.1.3 加强“影子银行”监管,严防外部风险传染银行体系 | 第60-61页 |
| 6.1.4 监管部门协作开展监督 | 第61页 |
| 6.2 股份制商业银行从强化内部管理入手 | 第61-64页 |
| 6.2.1 找准战略定位,走差异化发展道路 | 第61-62页 |
| 6.2.2 改善内部控制,提升风险管控能力 | 第62页 |
| 6.2.3 加大资源投入,促人才及科技进步 | 第62-64页 |
| 参考文献 | 第64-66页 |
| 致谢 | 第66-67页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第67页 |
