| 摘要 | 第9-11页 |
| Abstract | 第11-13页 |
| 1 引论 | 第14-21页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第14-16页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第14-16页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第16页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第16-18页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第16-17页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第17-18页 |
| 1.2.3 研究综述 | 第18页 |
| 1.3 研究思路及方法 | 第18-20页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第18-19页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第19-20页 |
| 1.4 本文的创新及不足 | 第20-21页 |
| 1.4.1 主要创新点 | 第20页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第20-21页 |
| 2 商业银行操作风险管理理论基础 | 第21-27页 |
| 2.1 操作风险的相关理论 | 第21-24页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第21页 |
| 2.1.2 操作风险产生的原因 | 第21页 |
| 2.1.3 操作风险的分类 | 第21-24页 |
| 2.2 操作风险的计量方法 | 第24-26页 |
| 2.2.1 基本指标法 | 第24页 |
| 2.2.2 标准法 | 第24-25页 |
| 2.2.3 高级计量法 | 第25-26页 |
| 2.3 操作风险对声誉风险的影响 | 第26-27页 |
| 3 AB银行江西分行操作风险管理体系现状 | 第27-40页 |
| 3.1 AB银行江西分行简介 | 第27页 |
| 3.2 AB银行江西分行操作风险状况 | 第27-34页 |
| 3.2.1 操作风险限额指标 | 第27-28页 |
| 3.2.2 操作风险损失事件 | 第28-34页 |
| 3.2.3 重大操作风险损失事件 | 第34页 |
| 3.3 AB银行江西分行操作风险管理体系 | 第34-40页 |
| 3.3.1 基本原则 | 第34页 |
| 3.3.2 组织架构 | 第34-35页 |
| 3.3.3 主要流程 | 第35-37页 |
| 3.3.4 管理内容 | 第37-38页 |
| 3.3.5 管理机制 | 第38-39页 |
| 3.3.6 体系构建 | 第39-40页 |
| 4 AB银行江西分行操作风险管理体系存在的问题及成因分析 | 第40-46页 |
| 4.1 AB银行江西分行操作风险管理体系存在的问题 | 第40-43页 |
| 4.1.1 操作风险管理组织体系不够完善 | 第40-41页 |
| 4.1.2 操作风险管理流程存在缺陷 | 第41页 |
| 4.1.3 操作风险管理基础薄弱 | 第41-42页 |
| 4.1.4 缺少统一独立的操作风险管理部门 | 第42-43页 |
| 4.1.5 激励约束机制不完善 | 第43页 |
| 4.1.6 操作风险关键指标未根据本行实际情况适时更新 | 第43页 |
| 4.2 AB银行江西分行操作风险管理体系问题的成因分析 | 第43-46页 |
| 4.2.1 操作风险管理体系陈旧落后 | 第43-44页 |
| 4.2.2 操作风险管理数据库建设进展缓慢 | 第44页 |
| 4.2.3 没有全面形成操作风险管理理念和文化 | 第44-45页 |
| 4.2.4 内部管理架构设置的不合理 | 第45页 |
| 4.2.5 绩效考核侧重点偏移 | 第45页 |
| 4.2.6 缺少专业的操作风险管理人才且技术水平相对落后 | 第45-46页 |
| 5 AB银行江西分行操作风险关键指标的建立与改进 | 第46-57页 |
| 5.1 操作风险监测指标的不足与改进 | 第46-52页 |
| 5.1.1 操作风险监测指标的含义 | 第46页 |
| 5.1.2 KRI的构建过程 | 第46-47页 |
| 5.1.3 操作风险监测指标存在的不足 | 第47页 |
| 5.1.4 操作风险监测指标的改进 | 第47-52页 |
| 5.2 操作风险与控制自我评估指标的不足与建立 | 第52-57页 |
| 5.2.1 自我评估指标收集 | 第52页 |
| 5.2.2 操作风险与控制自我评估指标存在的不足 | 第52页 |
| 5.2.3 评估指标的建立 | 第52-57页 |
| 6 AB银行江西分行优化操作风险管理体系的措施 | 第57-62页 |
| 6.1 健全操作风险管控制度 | 第57-58页 |
| 6.1.1 加强内部控制制度建设 | 第57页 |
| 6.1.2 建立监管机制保证内控制度的执行 | 第57-58页 |
| 6.2 创建操作风险损失事件数据库 | 第58-59页 |
| 6.2.1 成立专业化的机构并建立操作风险损失数据库 | 第58页 |
| 6.2.2 建立开放型数据库平台 | 第58页 |
| 6.2.3 加快损失数据库的建设进度 | 第58-59页 |
| 6.3 改善操作风险管理流程 | 第59-60页 |
| 6.3.1 加强业务流程管理 | 第59页 |
| 6.3.2 充分利用操作风险管理工具 | 第59页 |
| 6.3.3 建立独立统一的操作风险管理部门 | 第59-60页 |
| 6.4 建立操作风险评价与控制指标体系 | 第60页 |
| 6.4.1 实行严格的奖惩机制 | 第60页 |
| 6.4.2 建立操作风险内控评价制度 | 第60页 |
| 6.5 建立适合本行业务发展及经济形势的操作风险关键指标 | 第60-61页 |
| 6.6 应用关键风险指标进行预警 | 第61-62页 |
| 7 结论 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-66页 |
| 附表1：重大操作风险事件标准参照 | 第66-69页 |
| 附表2：操作风险监测指标报告表（ORM-KRI1.3 版本） | 第69-76页 |
| 致谢 | 第76-77页 |
