| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 引言 | 第9-10页 |
| 第一部分 住房抵押贷款证券化的基本问题 | 第10-18页 |
| 一、住房抵押贷款证券化及其效应 | 第10-11页 |
| (一) 住房抵押贷款证券化的概念 | 第10-11页 |
| (二) 住房抵押贷款证券化的效应 | 第11页 |
| 二、住房抵押贷款证券化法律关系 | 第11-15页 |
| (一) 住房抵押贷款证券化法律关系的主体 | 第12-14页 |
| (二) 住房抵押贷款证券化法律关系的客体 | 第14-15页 |
| (三) 住房抵押贷款证券化法律关系的内容 | 第15页 |
| 三、我国住房抵押贷款证券化的发展现状及意义 | 第15-18页 |
| (一) 住房抵押贷款证券化在我国的发展 | 第15-16页 |
| (二) 我国住房抵押贷款证券化立法的现实意义 | 第16-18页 |
| 第二部分 住房抵押贷款证券化中侵害投资者利益的类型化分析 | 第18-23页 |
| 一、发起人放松对债务人的审查,债务人违约风险增加 | 第18-19页 |
| 二、发起人欺诈性转移资产或与SPV"实体合并" | 第19-21页 |
| (一) 发起人欺诈性转移资产 | 第19-20页 |
| (二) 发起人与SPV"实体合并" | 第20-21页 |
| 三、信息披露不充分 | 第21-23页 |
| 第三部分 住房抵押贷款证券化中投资者利益的法律保护 | 第23-42页 |
| 一、资产转让中投资者利益的法律保护 | 第23-31页 |
| (一) 被转让资产的法律属性-债权物权化 | 第23-25页 |
| (二) 资产转让通知的效力 | 第25-27页 |
| (三) 资产转让中的优先权规则 | 第27-28页 |
| (四) 我国有关资产转让的法律依据及建议 | 第28-31页 |
| 二、"真实销售"中投资者利益的法律保护 | 第31-36页 |
| (一) 真实销售的概念 | 第31页 |
| (二) 真实销售的认定标准 | 第31-33页 |
| (三) 真实销售的风险防范与处理 | 第33-35页 |
| (四) 我国有关破产隔离的法律依据及建议 | 第35-36页 |
| 三、SPV"破产隔离"中投资者利益的法律保护 | 第36-42页 |
| (一) SPV的概念和法律性质 | 第37页 |
| (二) SPV自身的"破产隔离" | 第37-39页 |
| (三) 我国有关SPV的法律依据及建议 | 第39-42页 |
| 第四部分 对住房抵押贷款证券化风险的法律监管 | 第42-47页 |
| 一、MBS信息披露与传统证券市场信息披露的不同 | 第42-43页 |
| 二、发起人披露义务与保密义务的冲突与协调 | 第43-45页 |
| (一) 发起人披露义务与保密义务的冲突 | 第43页 |
| (二) 发起人披露义务与保密义务的协调 | 第43-45页 |
| 三、我国信息披露监管的现状和建议 | 第45-47页 |
| (一) 信息披露监管的现状 | 第45页 |
| (二) 对我国信息披露监管的建议 | 第45-47页 |
| 结论 | 第47-48页 |
| 注释 | 第48-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第55页 |