| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 中小企业信贷的相关研究 | 第11-12页 |
| 1.2.2 操作风险概念及框架体系的相关研究 | 第12页 |
| 1.2.3 操作风险度量 | 第12-13页 |
| 1.2.4 操作风险的成因 | 第13页 |
| 1.2.5 文献述评 | 第13-14页 |
| 1.3 论文的研究方法与基本框架 | 第14-16页 |
| 1.4 论文创新和不足 | 第16-17页 |
| 第二章 相关理论 | 第17-26页 |
| 2.1 中小企业概述 | 第17-20页 |
| 2.1.1 中小企业的认定标准 | 第17页 |
| 2.1.2 促进中小企业发展的融资政策 | 第17-19页 |
| 2.1.3 中小企业融资难的原因分析 | 第19-20页 |
| 2.2 操作风险概念 | 第20-22页 |
| 2.2.1 操作风险的定义 | 第20页 |
| 2.2.2 操作风险的分类 | 第20-22页 |
| 2.3 信贷操作风险的特点及其管理现状 | 第22-23页 |
| 2.3.1 信贷操作风险的特点 | 第22页 |
| 2.3.2 信贷操作风险管理现状 | 第22-23页 |
| 2.4 各类相关理论概述 | 第23-26页 |
| 2.4.1 信息不对称理论 | 第23-24页 |
| 2.4.2 全面风险管理理论 | 第24-25页 |
| 2.4.3 内部控制理论 | 第25-26页 |
| 第三章 中国银行SCXL支行概况与操作风险管理现状 | 第26-35页 |
| 3.1 中国银行SCXL支行概况 | 第26-28页 |
| 3.1.1 中国银行SCXL支行简介 | 第26页 |
| 3.1.2 中国银行SCXL支行信贷产品介绍 | 第26-28页 |
| 3.2 中国银行SCXL支行信贷业务组织架构与业务流程 | 第28-32页 |
| 3.2.1 组织架构 | 第29页 |
| 3.2.2 人员配置和岗位职责 | 第29-32页 |
| 3.2.3 业务流程 | 第32页 |
| 3.3 中小企业信贷业务风险防控体系 | 第32-35页 |
| 3.3.1 优化客户结构，强化情景分析结果，实现风险关口前移 | 第32-33页 |
| 3.3.2 建立健全多层次交叉的预警监控管理体系，强化授后管理 | 第33页 |
| 3.3.3 做好不良贷款处置预案，确保授信资产安全 | 第33页 |
| 3.3.4 积极推进反欺诈工作的常规化、量化，切实防范道德风险 | 第33-35页 |
| 第四章 中国银行SCXL支行信贷业务的操作风险分析 | 第35-50页 |
| 4.1 中国银行SCXL支行信贷业务流程的操作风险点 | 第35-39页 |
| 4.1.1 业务受理的操作风险 | 第35-36页 |
| 4.1.2 业务申报的操作风险 | 第36-37页 |
| 4.1.3 业务审批的操作风险 | 第37-38页 |
| 4.1.4 贷后管理的操作风险 | 第38-39页 |
| 4.2 引发信贷操作风险的因素 | 第39-40页 |
| 4.3 中国银行SCXL支行中小企业信贷操作风险识别与评估方法 | 第40-43页 |
| 4.3.1 识别方法 | 第40-42页 |
| 4.3.2 评估目和自我评估程序 | 第42-43页 |
| 4.3.3 风险评估结果分析 | 第43页 |
| 4.4 中小企业信贷操作风险原因分析 | 第43-50页 |
| 4.4.1 中小企业信贷流程存在缺陷 | 第44-45页 |
| 4.4.2 操作信用风险评估方法存在不足 | 第45-46页 |
| 4.4.3 与操作风险相关的内控及风险管理架构缺失 | 第46-47页 |
| 4.4.4 人力资源管理方面存在的缺失 | 第47-48页 |
| 4.4.5 风险意识有待加强 | 第48-50页 |
| 第五章 加强中国银行SCXL支行中小企业信贷操作风险的对策 | 第50-56页 |
| 5.1 优化中小企业信贷业务流程 | 第50-52页 |
| 5.1.1 加强信贷业务的流程设计与过程管理 | 第50-51页 |
| 5.1.2 尝试建立“同步式”业务审批模式 | 第51页 |
| 5.1.3 合理减化信贷业务流程 | 第51-52页 |
| 5.2 加强中国银行SCXL支行中小企业信贷业务操作风险评估和监测 | 第52-53页 |
| 5.2.1 建立健全中国银行SCXL支行中小企业信贷业务操作风险评估机制 | 第52-53页 |
| 5.2.2 健全中国银行SCXL支行信贷操作风险监测机制 | 第53页 |
| 5.3 加强信息系统建设 | 第53-54页 |
| 5.3.1 完善现有信息系统功能 | 第53-54页 |
| 5.3.2 强化信息系统的管理维护和灾备机制建设 | 第54页 |
| 5.4 加强人力资源管理，提高员工业务能力，增强职业道德 | 第54-56页 |
| 第六章 结论 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
