中国邮政储蓄银行个人金融业务操作风险控制研究
| 摘要 | 第8-9页 |
| ABSTRACT | 第9页 |
| 第一章 导论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究的背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究的内容及框架 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第11页 |
| 1.2.2 研究的框架 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法及技术路线 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.2 技术线路图 | 第12-13页 |
| 1.4 研究的创新点 | 第13-15页 |
| 第二章 理论基础及文献综述 | 第15-24页 |
| 2.1 理论基础 | 第15-22页 |
| 2.1.1 个人金融业务定义 | 第15页 |
| 2.1.2 风险的界定和分类 | 第15-16页 |
| 2.1.3 风险形成机理的研究 | 第16-22页 |
| 2.2 国内外文献综述 | 第22-24页 |
| 2.2.1 国内研究现状 | 第22页 |
| 2.2.2 国外研究现状 | 第22-24页 |
| 第三章 主要特点、防控现状及存在问题 | 第24-33页 |
| 3.1 主要特点 | 第24-26页 |
| 3.1.1 邮储银行简介及个人金融业务的特点 | 第24-25页 |
| 3.1.2 操作风险的主要特点 | 第25-26页 |
| 3.2 防控现状 | 第26-28页 |
| 3.3 主要问题 | 第28-30页 |
| 3.3.1 在制度、系统、人员等方面的问题 | 第28-30页 |
| 3.3.2 在实际业务操作中存在的问题 | 第30页 |
| 3.4 案例 | 第30-33页 |
| 3.4.1 人情代替制度,柜员违规保管客户资金 | 第31页 |
| 3.4.2 集资诈骗,危害无穷 | 第31页 |
| 3.4.3 信用卡违规办理,造成银行损失 | 第31-33页 |
| 第四章 国外商业银行经验借鉴 | 第33-36页 |
| 4.1 汇丰银行 | 第33-34页 |
| 4.2 美国商业银行 | 第34-35页 |
| 4.3 启示 | 第35-36页 |
| 第五章 风险评估与监测 | 第36-44页 |
| 5.1 风险识别 | 第36-38页 |
| 5.1.1 关键风险指标定义 | 第36页 |
| 5.1.2 关键风险指标体系 | 第36-38页 |
| 5.2 风险评估与监测 | 第38-41页 |
| 5.2.1 风险评估 | 第38-39页 |
| 5.2.2 风险监测 | 第39-41页 |
| 5.3 分析及报告 | 第41-44页 |
| 5.3.1 报告流程 | 第41-42页 |
| 5.3.2 报告内容 | 第42-44页 |
| 第六章 风险防控对策 | 第44-48页 |
| 6.1 建立健全风险防控系统 | 第44页 |
| 6.2 完善风险信息披露制度 | 第44-45页 |
| 6.3 完善风险防控的制度及流程 | 第45-46页 |
| 6.3.1 完善各项规章制度,规避事前风险 | 第45页 |
| 6.3.2 完善风险防控流程,规避事中风险 | 第45页 |
| 6.3.3 完善应急处理措施,做好事后防控 | 第45-46页 |
| 6.4 强化员工的培训与考核 | 第46-48页 |
| 6.4.1 加强员工学习和培训力度 | 第46页 |
| 6.4.2 建立健全绩效考核机制 | 第46页 |
| 6.4.3 鼓励员工主动发现和报告风险 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第51页 |
