| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-19页 |
| 1.1 研究背景意义及目的 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.1.3 研究目的 | 第11页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第11-16页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第13-16页 |
| 1.2.3 研究述评 | 第16页 |
| 1.3 研究思路和研究方法 | 第16-19页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17-19页 |
| 2 相关概念及理论基础 | 第19-26页 |
| 2.1 农村信用社信贷业务 | 第19-20页 |
| 2.1.1 农村信用社 | 第19页 |
| 2.1.2 农村信用社信贷业务 | 第19-20页 |
| 2.2 农村信用社信贷风险 | 第20-22页 |
| 2.2.1 农村信用社信贷风险定义 | 第20-21页 |
| 2.2.2 农村信用社信贷风险分类 | 第21页 |
| 2.2.3 农村信用社信贷风险特征 | 第21-22页 |
| 2.3 农村信用社信贷风险管理 | 第22-26页 |
| 2.3.1 农村信用社信贷风险管理概念 | 第22页 |
| 2.3.2 农村信用社信贷风险管理理论基础 | 第22-23页 |
| 2.3.3 农村信用社信贷风险管理的主要内容 | 第23-26页 |
| 3 T县农村信用社信贷风险现状分析 | 第26-31页 |
| 3.1 T县农村信用社经营环境分析 | 第26-29页 |
| 3.1.1 T县农村信用社基本情况介绍 | 第26页 |
| 3.1.2 T县农村信用社经营环境分析 | 第26-29页 |
| 3.2 T县农村信用社信贷风险识别 | 第29-30页 |
| 3.3 T县农村信用社信贷风险运用Z模型的可行性 | 第30-31页 |
| 4 基于Z-score模型的T县农村信用社的信贷风险评估 | 第31-37页 |
| 4.1 阿特曼Z-score模型 | 第31-32页 |
| 4.1.1 阿特曼模型简介 | 第31页 |
| 4.1.2 阿特曼模型内容 | 第31-32页 |
| 4.2 基于Z-score模型的信贷风险评估 | 第32-37页 |
| 4.2.1 关于Z模型的选取 | 第32页 |
| 4.2.2 样本选择和数据分析 | 第32-33页 |
| 4.2.3 Z值的实证结果 | 第33-35页 |
| 4.2.4 Z模型实证研究小结 | 第35-37页 |
| 5 T县农村信用社信贷风险管理存在的问题及原因分析 | 第37-43页 |
| 5.1 T县农村信用社信贷风险管理存在的问题 | 第37-40页 |
| 5.1.1 信贷“三查”制度落实不到位 | 第37页 |
| 5.1.2 信贷风险预警系统不完善 | 第37-38页 |
| 5.1.3 防范信贷风险的技术水平低 | 第38页 |
| 5.1.4 客户经理队伍专业性不强 | 第38-40页 |
| 5.2 T县农村信用社信贷风险问题原因的分析 | 第40-43页 |
| 5.2.1 外部原因 | 第40-41页 |
| 5.2.2 内部原因 | 第41-43页 |
| 6 T县农村信用社信贷风险控制的建议 | 第43-46页 |
| 6.1 运用科学计量方法有效评估信贷风险 | 第43-44页 |
| 6.1.1 建立和完善风险识别机制 | 第43页 |
| 6.1.2 有效借助Z模型度量信贷风险 | 第43-44页 |
| 6.2 建立系统的内部信贷风险控制机制 | 第44页 |
| 6.2.1 严格执行贷款各阶段工作要求及措施 | 第44页 |
| 6.2.2 引入“双录”贷款管理,提高风险防控能力 | 第44页 |
| 6.3 提高信贷管理人员素质 | 第44-46页 |
| 6.3.1 加强信贷业务人员道德素质 | 第44-45页 |
| 6.3.2 加强信贷业务人员培训体系 | 第45页 |
| 6.3.3 加强信贷业务人员考核制度 | 第45-46页 |
| 7 总结及展望 | 第46-48页 |
| 7.1 总结 | 第46页 |
| 7.2 展望 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 附录 企业样本数据 | 第51-53页 |
