| 摘要 | 第1-9页 |
| ABSTRACT | 第9-11页 |
| 一、 前言及文献综述 | 第11-14页 |
| 二、 相关概念与法律法规 | 第14-19页 |
| (一) 商业银行主要业务保证金类型 | 第14-17页 |
| 1、 债权人类保证金 | 第14-15页 |
| 2、 担保人类保证金 | 第15-16页 |
| 3、 付款人类保证金 | 第16-17页 |
| (二) 保证金发挥的重要作用 | 第17页 |
| (三) 相关法律法规的规定 | 第17-19页 |
| 1、 关于付款人类证保证金的具体规定 | 第17-18页 |
| 2、 关于其他商业银行业务保证金的法律规定 | 第18-19页 |
| 三、商业银行业务保证金在实务和理论上面临的法律风险问题 | 第19-23页 |
| (一) 保证金风险的实务暴露 | 第19-20页 |
| (二) 产生保证金法律风险问题的理论分析 | 第20-23页 |
| 1、 保证金性质认定存在难点 | 第20-21页 |
| 2、 优先受偿性判断存在难点 | 第21页 |
| 3、 保证金行为的无因性认定存在难点 | 第21-23页 |
| 四、 保证金损失案例分析 | 第23-31页 |
| (一) 保证金被作为执行对象扣划案例 | 第23-25页 |
| 1、 案例简述 | 第23-24页 |
| 2、 对案例的分析 | 第24页 |
| 3、 本案例的启示 | 第24-25页 |
| (二) 破产情形下保证金损失案例 | 第25-28页 |
| 1、 案例简述 | 第25-26页 |
| 2、 对案例的分析 | 第26-28页 |
| 3、 本案例的启示 | 第28页 |
| (三) 贸易背景不真实致保证金损失案例 | 第28-31页 |
| 1、 案例简介 | 第28-29页 |
| 2、 对案例的分析 | 第29-30页 |
| 3、 本案例的启示 | 第30-31页 |
| 五、 商业银行业务保证金法律风险的防范途径 | 第31-38页 |
| (一) 物权法定下的质押模式 | 第31-32页 |
| (二) 法定优先受偿性 | 第32-33页 |
| (三) 发挥付款人类保证金优势 | 第33-34页 |
| (四) 保证金权属变换 | 第34-35页 |
| (五) 公证部门第三方介入 | 第35-38页 |
| 六、 基于防范保证金法律风险思路的具体操作 | 第38-42页 |
| (一) 设立存款单质押 | 第38-39页 |
| (二) 书面约定突出优先受偿性 | 第39页 |
| (三) 调查贸易背景 | 第39-40页 |
| (四) 变更保证金所有权人 | 第40页 |
| (五) 提存公证 | 第40-42页 |
| 七、 结论 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第47-48页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第48页 |