| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 目录 | 第7-11页 |
| 1 引言 | 第11-14页 |
| ·选题的背景 | 第11页 |
| ·问题的提出 | 第11-12页 |
| ·研究的目的和意义 | 第12页 |
| ·文献综述 | 第12-13页 |
| ·研究方法 | 第13页 |
| ·论文结构安排 | 第13-14页 |
| 2 金融控股公司的基本理论 | 第14-22页 |
| ·涵义 | 第14页 |
| ·特征 | 第14-16页 |
| ·完全或主要经营金融业务 | 第14-15页 |
| ·至少经营两个不同的金融行业 | 第15页 |
| ·实行"集团混业、子公司分业" | 第15页 |
| ·主要实现形式为控股经营 | 第15页 |
| ·集团合并财务报表,子公司自负盈亏 | 第15-16页 |
| ·类型 | 第16页 |
| ·发展优势 | 第16-18页 |
| ·规模经济与范围经济 | 第16-17页 |
| ·协同效应 | 第17页 |
| ·风险分散 | 第17页 |
| ·业务多元化 | 第17页 |
| ·合并报表、合理避税 | 第17-18页 |
| ·有利于资本运作 | 第18页 |
| ·国外及我国台湾地区金融控股公司的发展 | 第18-20页 |
| ·美国 | 第18-19页 |
| ·德国 | 第19页 |
| ·英国 | 第19页 |
| ·日本 | 第19-20页 |
| ·我国台湾地区 | 第20页 |
| ·我国金融控股公司的发展 | 第20-22页 |
| 3 金融控股公司的风险分析 | 第22-31页 |
| ·风险成因 | 第22-25页 |
| ·特殊的内部运营机制 | 第22-23页 |
| ·特殊的外部约束环境 | 第23-25页 |
| ·风险类型 | 第25-29页 |
| ·金融控股公司的一般风险 | 第25-26页 |
| ·金融控股公司的特有风险 | 第26-29页 |
| ·我国金融控股公司所存在风险的特殊性 | 第29-31页 |
| ·股东风险加大——国有股"一股独大" | 第29页 |
| ·道德风险加大——"内部人控制"严重 | 第29页 |
| ·操作风险加大——内控机制不健全 | 第29-30页 |
| ·传递性风险加大——多重委托代理关系 | 第30页 |
| ·监管失灵风险加大——分业监管不协调 | 第30页 |
| ·法律风险加大——法律法规不健全 | 第30-31页 |
| 4 金融控股公司的内部风险管理 | 第31-38页 |
| ·内部风险管理的理论基础 | 第31-32页 |
| ·内部风险管理的主要内容 | 第32-36页 |
| ·公司治理 | 第32-33页 |
| ·内部控制 | 第33-34页 |
| ·内部稽核 | 第34-35页 |
| ·内、外部防火墙 | 第35-36页 |
| ·国外金融控股公司内部风险管理的经验 | 第36-38页 |
| ·董事会的独立性相当高,外部独立董事占三分之二以上 | 第36页 |
| ·建立了完善的董事会委员会制度,确保董事会功能的全部发挥 | 第36-37页 |
| ·控股母公司的主要职能是监督管理,制定发展战略规划,不从事具体的经营活动,但有投资功能 | 第37-38页 |
| 5 金融控股公司的外部风险监管 | 第38-47页 |
| ·外部风险监管的理论基础 | 第38-40页 |
| ·金融市场失灵与金融监管 | 第38页 |
| ·金融监管失灵与金融监管 | 第38-39页 |
| ·金融法律的不完备性与金融监管 | 第39-40页 |
| ·外部风险监管的主要内容 | 第40-43页 |
| ·市场准入的监管 | 第40-41页 |
| ·资本充足率的监管 | 第41页 |
| ·内部关联交易的监管 | 第41-42页 |
| ·信息披露的监管 | 第42页 |
| ·设立内、外部防火墙的监管 | 第42页 |
| ·市场退出的监管 | 第42-43页 |
| ·境外金融控股公司外部风险监管的比较与启示 | 第43-47页 |
| ·美国 | 第43-44页 |
| ·英国 | 第44-45页 |
| ·日本 | 第45页 |
| ·外部风险监管模式的国际比较对我国的启示 | 第45-47页 |
| 6 我国金融控股公司风险控制的策略 | 第47-53页 |
| ·完善金融控股公司的公司治理结构 | 第47-48页 |
| ·加强金融控股公司以风险防范为基础的内部控制制度建设 | 第48-49页 |
| ·建立和健全我国金融控股公司的监管体制 | 第49-50页 |
| ·加强金融控股公司立法,完善金融监管法律制度体系 | 第50-51页 |
| ·加强金融控股公司风险监管的国际协调与合作 | 第51-53页 |
| 7 结论 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56-57页 |
| 个人简历 在学期间发表的学术论文与研究成果 | 第57页 |
