| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第9-13页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 相关概念界定 | 第11-12页 |
| 1.3 研究路线及方法 | 第12页 |
| 1.4 可能创新之处 | 第12-13页 |
| 2 文献综述及理论基础 | 第13-19页 |
| 2.1 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 2.1.1 银行信贷与房价波动的关系研究 | 第13页 |
| 2.1.2 银行信贷影响房价的区域差异性研究 | 第13-14页 |
| 2.2 国内研究现状 | 第14-16页 |
| 2.2.1 银行信贷与房价波动的关系研究 | 第14-15页 |
| 2.2.2 银行信贷影响房价的区域差异性研究 | 第15-16页 |
| 2.3 理论基础 | 第16-18页 |
| 2.3.1 房地产价格波动理论 | 第16页 |
| 2.3.2 资产价格泡沫理论 | 第16-17页 |
| 2.3.3 最优货币区理论 | 第17-18页 |
| 2.4 本章小结 | 第18-19页 |
| 3 我国房地产市场的主要融资方式分析 | 第19-25页 |
| 3.1 商业银行信贷融资 | 第19-22页 |
| 3.1.1 房地产开发贷款 | 第19-21页 |
| 3.1.2 个人住房抵押贷款 | 第21-22页 |
| 3.2 非银行金融机构融资 | 第22-24页 |
| 3.2.1 直接融资 | 第22-23页 |
| 3.2.2 间接融资 | 第23-24页 |
| 3.3 本章小结 | 第24-25页 |
| 4 银行信贷对商品房价格影响的区域差异性分析 | 第25-31页 |
| 4.1 房地产价格与银行信贷的相互影响机制分析 | 第25-27页 |
| 4.1.1 房地产价格影响银行信贷的途径分析 | 第25-26页 |
| 4.1.2 银行信贷影响房价波动的途径分析 | 第26-27页 |
| 4.2 银行信贷影响房地产价格的区域差异原因分析 | 第27-29页 |
| 4.3 本章小结 | 第29-31页 |
| 5 银行信贷影响商品房价格的区域差异性实证研究 | 第31-45页 |
| 5.1 计量模型的建立 | 第31-32页 |
| 5.2 变量选取及数据处理 | 第32-35页 |
| 5.2.1 变量选择及来源 | 第32-33页 |
| 5.2.2 数据处理及说明 | 第33-34页 |
| 5.2.3 空间关系识别及构建城市关联矩阵 | 第34-35页 |
| 5.3 模型检验分析 | 第35-39页 |
| 5.3.1 变量时间序列平稳性检验 | 第35-36页 |
| 5.3.2 各城市VARX*模型的变量协整关系检验 | 第36-37页 |
| 5.3.3 各城市VARX*模型变量的弱外生性检验 | 第37-39页 |
| 5.4 实证结果分析 | 第39-43页 |
| 5.4.1 VARX*模型的外地变量同期效应分析 | 第39-40页 |
| 5.4.2 脉冲响应分析 | 第40-43页 |
| 5.5 本章小节 | 第43-45页 |
| 6 结论及对策建议 | 第45-49页 |
| 6.1 研究结论 | 第45-46页 |
| 6.2 对策建议 | 第46-49页 |
| 6.2.1 灵活运用货币政策工具 | 第46页 |
| 6.2.2 分层次构建住房供应体系 | 第46-47页 |
| 6.2.3 加强风险管理和金融监管 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-55页 |
| 附录1 城市关联系数矩阵 | 第55-57页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及取得的研究成果 | 第57页 |