| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 引言 | 第9-13页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究目的及意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究方法和技术路线 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究方法 | 第11页 |
| 1.2.2 技术路线 | 第11-12页 |
| 1.3 全文结构 | 第12-13页 |
| 第二章 文献综述 | 第13-21页 |
| 2.1 大数据技术理论综述 | 第13-17页 |
| 2.1.1 大数据简介 | 第13-14页 |
| 2.1.2 大数据的产生与来源 | 第14-15页 |
| 2.1.3 大数据的处理流程 | 第15-17页 |
| 2.2 小微企业信贷理论综述 | 第17-21页 |
| 2.2.1 小微企业界定 | 第17-18页 |
| 2.2.2 小微企业获得贷款的影响因素 | 第18页 |
| 2.2.3 信息不对称理论 | 第18-19页 |
| 2.2.4 生命周期理论 | 第19-20页 |
| 2.2.5 MM理论与权衡理论 | 第20-21页 |
| 第三章 商业银行传统小微企业信贷业务现状的分析 | 第21-30页 |
| 3.1 商业银行小微企业信贷发展的现状 | 第21-24页 |
| 3.1.1 影响小微企业信贷业务发展的因素 | 第22-23页 |
| 3.1.2 小微企业信贷的特点 | 第23-24页 |
| 3.2 商业银行传统小微企业信贷业务模式 | 第24-27页 |
| 3.2.1 “离行式”及“在行式”信贷模式 | 第24-25页 |
| 3.2.2 小微企业客户的选择 | 第25-26页 |
| 3.2.3 小微企业信贷基本业务流程 | 第26-27页 |
| 3.3 商业银行传统小微企业信贷业务模式存在的问题 | 第27-30页 |
| 3.3.1 集约化程度不够,运营成本高 | 第27页 |
| 3.3.2 担保方式单一,担保创新不够 | 第27-28页 |
| 3.3.3 重贷轻管后管理效率不高 | 第28页 |
| 3.3.4 信贷业务流程僵化 | 第28-30页 |
| 第四章 基于大数据的商业银行小微企业信贷业务 | 第30-50页 |
| 4.1 基于大数据的商业银行小微企业信贷业务的前提条件 | 第30-33页 |
| 4.1.1 实施大数据战略,成立专业团队 | 第30页 |
| 4.1.2 构建大数据技术平台,完善数据库体系建设提升数据处理能力 | 第30-31页 |
| 4.1.3 推动内外部数据的整合 | 第31-33页 |
| 4.2 大数据应用于小微企业信贷业务的应用策略 | 第33-44页 |
| 4.2.1 建立健全基于大数据的小微企业的综合评价体系 | 第33-40页 |
| 4.2.2 数据的综合评价体系在小微企业信贷业务的应用 | 第40-42页 |
| 4.2.3 推动小微企业信贷业务流程再造 | 第42-44页 |
| 4.3 基于大数据的商业银行小微企业信贷的产品创新模式 | 第44-50页 |
| 4.3.1 富国银行小微企业金融产品 | 第46-48页 |
| 4.3.2 江苏银行的“税E融”产品 | 第48-50页 |
| 第五章 结论 | 第50-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-53页 |
