| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 引言 | 第8-11页 |
| 一、金融控股公司概述 | 第11-18页 |
| （一）金融控股公司的概念和法律特征 | 第11-13页 |
| （二）金融控股公司发展现状 | 第13-14页 |
| （三）金融控股公司的风险 | 第14-18页 |
| 1.利益冲突风险 | 第14-15页 |
| 2.关联交易风险 | 第15-16页 |
| 3.道德风险 | 第16页 |
| 4.资本不足的风险 | 第16-17页 |
| 5.信息透明度和信息不对称风险 | 第17页 |
| 6.监管套利风险 | 第17-18页 |
| 二、金融控股公司监管发展现状分析 | 第18-22页 |
| （一）金融控股公司监管现状 | 第18-19页 |
| （二）金融控股公司监管现状的评价 | 第19-22页 |
| 1.金融监管协调缺乏正式法律的支撑 | 第20页 |
| 2.监管协调机制的主体范围不恰当 | 第20-21页 |
| 3.不利于各监管部门之间的有效协调 | 第21-22页 |
| 三、国外金融控股公司监管立法对我国的启示 | 第22-28页 |
| （一）国外金融控股公司监管立法与实践 | 第22-26页 |
| 1.伞形监管模式 | 第22-23页 |
| 2.双峰监管模式 | 第23-25页 |
| 3.统一监管模式 | 第25-26页 |
| （二）对我国金融控股公司监管的启示 | 第26-28页 |
| 1.功能性监管具有明显的制度优越性 | 第26页 |
| 2.建立功能性监管体制必须考虑制度成本 | 第26-27页 |
| 3.良好的金融创新环境是影响金融控股公司制度发展模式的重要因素 | 第27-28页 |
| 四、金融控股公司监管的法律制度构建 | 第28-38页 |
| （一）金融控股公司市场准入制度构建 | 第28-30页 |
| 1.机构准入制度 | 第28-29页 |
| 2.业务准入制度 | 第29页 |
| 3.人员准入制度 | 第29-30页 |
| （二）金融控股公司内部关联交易规制的完善 | 第30-33页 |
| 1.完善内部交易的监管制度 | 第30-32页 |
| 2.建立内部交易的内控制度 | 第32页 |
| 3.确立内部交易的信息披露制度 | 第32-33页 |
| 4.加强内部交易的行业自律 | 第33页 |
| （三）金融控股公司资本监管制度的完善 | 第33-34页 |
| 1.防范资本在同一金融集团内被重复计算 | 第34页 |
| 2.建立有效的信息交流机制 | 第34页 |
| （四）金融控股公司市场退出制度 | 第34-38页 |
| 1.建立和健全金融控股公司破产管理人和重整制度 | 第34-35页 |
| 2.建立紧急情况下的信息分享机制和救助机制 | 第35页 |
| 3.强制退出机制 | 第35-36页 |
| 4.建立强制性存款保险制度 | 第36-38页 |
| 结论 | 第38-39页 |
| 参考文献 | 第39-44页 |
| （一）中文文献 | 第39-42页 |
| 1.著作类 | 第39-40页 |
| 2.期刊类 | 第40-42页 |
| 3.学位论文类 | 第42页 |
| （二）外文类 | 第42-44页 |
| 致谢 | 第44页 |