| 导论 | 第1-30页 |
| 一、研究背景与意义 | 第17-20页 |
| 二、国内外相关研究综述 | 第20-25页 |
| 三、论文研究的主要方法 | 第25-26页 |
| 四、论文研究主要思路和观点 | 第26-28页 |
| 五、论文的局限及后续研究 | 第28-30页 |
| 第一章 金融制度创新与监管的理论分析 | 第30-72页 |
| 第一节 创新理论与金融创新 | 第30-42页 |
| 一、创新理论 | 第30-33页 |
| 二、金融创新理论 | 第33-42页 |
| 第二节 金融创新中的制度理论 | 第42-58页 |
| 一、制度理论与制度的定义 | 第42-45页 |
| 二、制度创新理论 | 第45-52页 |
| 三、金融制度创新 | 第52-58页 |
| 第三节 金融监管理论 | 第58-68页 |
| 一、金融监管理论的渊源 | 第58-59页 |
| 二、金融监管的理论演进 | 第59-68页 |
| 第四节 金融制度创新与监管的关系 | 第68-72页 |
| 一、金融制度与金融监管 | 第68页 |
| 二、金融制度创新与监管关系的理论综述 | 第68-69页 |
| 三、金融制度创新与监管的互动关系 | 第69-72页 |
| 第二章 金融集团制度创新的主要模式 | 第72-91页 |
| 第一节 金融集团的基本概念 | 第72-77页 |
| 一、金融集团的概念 | 第72-73页 |
| 二、金融集团的主要类型 | 第73-75页 |
| 三、金融集团制度创新本质的界定 | 第75-77页 |
| 第二节 金融集团制度创新的主要模式 | 第77-82页 |
| 一、市场主导的金融集团制度创新模式 | 第77-79页 |
| 二、政府主导的金融集团创新模式 | 第79-80页 |
| 三、金融集团制度创新模式比较分析 | 第80-82页 |
| 第三节 金融集团制度创新的原因分析 | 第82-91页 |
| 一、金融集团制度创新的外部原因 | 第82-83页 |
| 二、金融集团制度创新的内部原因 | 第83-90页 |
| 三、其他非经济动因 | 第90-91页 |
| 第三章 金融集团制度创新的绩效与风险 | 第91-112页 |
| 第一节 国外金融集团绩效的实证研究综述 | 第91-94页 |
| 一、有关规模经济效应的实证研究 | 第91页 |
| 二、有关对范围经济的研究 | 第91-92页 |
| 三、关于X 效率的研究 | 第92页 |
| 四、关于收益能力的研究 | 第92-93页 |
| 五、关于客户信息传递效率的实证研究 | 第93-94页 |
| 第二节 金融集团的特殊风险 | 第94-99页 |
| 一、金融集团的委托－代理问题 | 第94-96页 |
| 二、市场集中问题 | 第96-97页 |
| 三、利益冲突危害问题 | 第97-99页 |
| 第三节 金融集团组织制度的比较：效率与风险 | 第99-106页 |
| 一、全能银行与控股公司模式 | 第99-102页 |
| 二、纯粹控股型公司与事业控股型公司 | 第102-104页 |
| 三、金融集团效率与风险比较的总结及对中国的启示 | 第104-106页 |
| 第四节 金融集团制度创新的实践：美国案例 | 第106-112页 |
| 一、美国金融控股公司概况 | 第106-108页 |
| 二、GLB 法对综合经营的规定 | 第108-109页 |
| 三、GLB 法颁布后美国金融控股公司的实践 | 第109-111页 |
| 四、美国金融控股公司效率实证研究结果的解释 | 第111-112页 |
| 第四章 金融集团的监管 | 第112-141页 |
| 第一节 金融集团的内部控制制度 | 第112-120页 |
| 一、金融集团内部控制的含义和目标 | 第112-113页 |
| 二、金融集团的主要内部控制缺陷 | 第113-115页 |
| 三、金融集团内部控制的指导原则 | 第115-120页 |
| 第二节 金融集团外部监管的理论模式 | 第120-126页 |
| 一、外部监管的三种理论模式 | 第120-121页 |
| 二、金融集团制度创新对传统监管模式的挑战 | 第121-122页 |
| 三、不同理论监管模式的比较分析 | 第122-126页 |
| 第三节 金融集团监管模式的比较研究 | 第126-136页 |
| 一、伞形监管模式 | 第126-128页 |
| 二、牵头监管模式 | 第128-130页 |
| 三、双峰监管模式 | 第130-132页 |
| 四、综合监管模式 | 第132-134页 |
| 五、不同监管模式对我国金融集团监管的启示 | 第134-136页 |
| 第四节 金融集团外部监管的内容 | 第136-141页 |
| 一、市场准入监管 | 第136页 |
| 二、资本充足监管 | 第136-138页 |
| 三、风险集中的监管 | 第138页 |
| 四、组织结构透明度与公司治理的监管 | 第138-139页 |
| 五、集团内部交易的监管 | 第139-141页 |
| 第五章 中国金融集团制度创新的路径 | 第141-168页 |
| 第一节 中国金融业集团化经营的现状 | 第141-151页 |
| 一、综合经营与分业经营的历史回顾 | 第141-144页 |
| 二、我国金融集团发展的现状 | 第144-148页 |
| 三、我国金融集团的特点 | 第148-149页 |
| 四、我国金融集团形成原因 | 第149-151页 |
| 第二节 中国金融集团制度创新的路径 | 第151-158页 |
| 一、中国金融集团制度创新中政府的角色和作用 | 第151-153页 |
| 二、金融集团制度创新的路径选择 | 第153-158页 |
| 第三节 中国金融集团绩效与风险的实证研究 | 第158-168页 |
| 一、有关中国金融集团绩效与风险实证研究的综述 | 第158页 |
| 二、中国金融集团绩效与风险实证研究的方法与说明 | 第158-160页 |
| 三、样本数据的整理 | 第160-163页 |
| 四、实证研究 | 第163-167页 |
| 五、研究结论综述及启示 | 第167-168页 |
| 第六章 中国金融集团的监管研究 | 第168-188页 |
| 第一节 中国金融集团的内部控制 | 第168-172页 |
| 一、中国金融集团内部控制现状与问题 | 第168-169页 |
| 二、中国金融集团内部控制建设的对策建议 | 第169-172页 |
| 第二节 中国金融监管体制的现状及存在问题 | 第172-179页 |
| 一、中国金融监管体制的发展历程 | 第172-173页 |
| 二、我国当前金融集团的监管模式 | 第173-174页 |
| 三、当前金融监管体制存在的主要问题 | 第174-175页 |
| 四、中国金融集团制度创新过程中的问题及对监管的挑战 | 第175-179页 |
| 第三节 中国金融集团的外部监管 | 第179-188页 |
| 一、金融集团外部监管模式的选择 | 第179-181页 |
| 二、中国金融集团外部监管的原则和重点 | 第181-188页 |
| 参考文献 | 第188-200页 |
| 后记 | 第200-201页 |
| 原创性声明 | 第201页 |
| 论文使用授权声明 | 第201页 |