| 目录 | 第1-13页 |
| 引言 | 第13-14页 |
| 第一章 信用管理的一般原理 | 第14-26页 |
| 一、 信用和信用风险概述 | 第14-16页 |
| (一) 信用的含义、本质和作用 | 第14-15页 |
| (二) 信用风险的含义和影响 | 第15-16页 |
| 二、 信用管理概述 | 第16-20页 |
| (一) 信用管理的概念和内容 | 第16-17页 |
| (二) 信用管理的功能和作用 | 第17-18页 |
| (三) 信用管理的新趋势 | 第18-20页 |
| 三、 信用管理的运行机制 | 第20-26页 |
| (一) 社会信用管理体系 | 第20-22页 |
| (二) 信用管理行业 | 第22-26页 |
| 第二章 金融创新的迅速发展与信用问题 | 第26-49页 |
| 一、 金融创新概述 | 第26-33页 |
| (一) 金融创新的含义辨析 | 第26-28页 |
| (二) 金融创新的历史回顾:动机和功能 | 第28-32页 |
| (三) 金融创新的分和内容 | 第32-33页 |
| 二、 消费信贷--金融创新的代表 | 第33-44页 |
| (一) 消费信贷的含义和发展背景 | 第34-35页 |
| (二) 主要消费信贷形式及其与信用管理的结合 | 第35-41页 |
| (三) 发达国家的消费信贷发展状况 | 第41-44页 |
| 三、 金融创新无法解决的内部信用问题 | 第44-49页 |
| (一) 金融创新无法解决金融领域内的信息不对称问题 | 第44-46页 |
| (二) 金融创新无法降低金融机构的内部信用管理成本 | 第46页 |
| (三) 金融创新产生了新的信用风险，也扩大了潜在信用风险 | 第46-49页 |
| 第三章 信用管理对金融创新发展的作用 | 第49-60页 |
| 一、 信用管理社会化有效解决了金融创新中的信用问题 | 第49-58页 |
| (一) 信用立法解决信息不对称问题 | 第49-52页 |
| (二) 征信和资信评估机构解决成本与收益问题 | 第52-54页 |
| (三) 不良信用惩罚机制降低了金融创新所扩大的信用风险 | 第54-56页 |
| (四) 信用管理服务行业提供了信有风险的转嫁机制 | 第56-58页 |
| 二、 信用管理行业的存在和发展是金融创新发展的必要条件 | 第58-60页 |
| (一) 信用管理和金融创新二者的发展密切相关 | 第58页 |
| (二) 信用管理行业是金融创新不断发展的必要条件 | 第58-60页 |
| 第四章 我国信用管理在金融创新中的应用现状与分析 | 第60-71页 |
| 一、 我国的金融创新现状 | 第60-66页 |
| (一) 我国金融创新的历史回顾 | 第60-62页 |
| (二) 金融授信业务创新--我国的消费信贷 | 第62-66页 |
| 二、 信用管理不能有效支持金融创新 | 第66-71页 |
| (一) 缺乏解快信息不对称的法律支撑 | 第66-68页 |
| (二) 征信体系尚未建立，征信行业刚刚起步，信用信息成本难以降低 | 第68-69页 |
| (三) 缺少能够降低信用风险的不良信用惩罚机制 | 第69页 |
| (四) 信用管理服务行业发展有限，没有有效的风险转嫁机制 | 第69-71页 |
| 第五章 加快我国信用管理建设，推动金融创新发展 | 第71-78页 |
| 一、 加快相关信用立法，确立国家信用管理机构 | 第71-73页 |
| 二、 加快发展我国的信用管理行业 | 第73-75页 |
| 三、 建立并有效运行不良信用惩罚机制 | 第75-76页 |
| 四、 发展信用管理教育 | 第76-78页 |
| 结论 | 第78-79页 |
| 后记 | 第79-80页 |
