| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-13页 |
| 导论 | 第13-35页 |
| 一、选题背景与意义 | 第13-19页 |
| (一) 选题现实背景 | 第13-16页 |
| (二) 选题理论背景 | 第16-18页 |
| (三) 选题意义 | 第18-19页 |
| 二、研究范围与研究现状 | 第19-27页 |
| (一) 研究范围 | 第19-23页 |
| (二) 研究现状 | 第23-27页 |
| 三、研究方法 | 第27-28页 |
| (一) 比较研究方法 | 第27-28页 |
| (二) 历史研究方法 | 第28页 |
| (三) 规范分析和实证分析方法 | 第28页 |
| 四、研究框架 | 第28-32页 |
| 五、主要创新点 | 第32-35页 |
| 第一章 新型农村金融机构市场准入立法的理论基础 | 第35-56页 |
| 一、经济发展要素理论与新型农村金融机构市场准入立法 | 第35-39页 |
| (一) 金融资本是推动农村经济发展的关键要素 | 第35-36页 |
| (二) 金融资本推动农村经济发展的条件性 | 第36-38页 |
| (三) 经济发展要素理论对新型农村金融机构市场准入立法的影响 | 第38-39页 |
| 二、市场失灵理论与新型农村金融机构准入立法 | 第39-44页 |
| (一) 金融市场失灵的表现 | 第40页 |
| (二) 农村金融市场失灵的表现 | 第40-41页 |
| (三) 市场失灵理论对新型农村金融机构市场准入立法的影响 | 第41-44页 |
| 三、农村金融发展理论与新型农村金融机构市场准入立法 | 第44-46页 |
| (一) 农村金融发展理论的变迁 | 第44-46页 |
| (二) 农村金融发展理论对新型农村金融机构市场准入立法的影响 | 第46页 |
| 四、政府失灵理论与新型农村金融机构市场准入立法 | 第46-52页 |
| (一) 政府失灵的产生与表现形式 | 第47-49页 |
| (二) 农村金融市场政府失灵的表现 | 第49-50页 |
| (三) 政府失灵理论对新型农村金融机构市场准入立法的影响 | 第50-52页 |
| 五、小结 | 第52-56页 |
| 第二章 新型农村金融机构市场准入立法的目标 | 第56-71页 |
| 一、金融市场准入立法的一般目标——金融稳定 | 第56-60页 |
| (一) 选择合格者进入市场 | 第57-58页 |
| (二) 保持金融市场适度竞争 | 第58-60页 |
| 二、新型农村金融机构市场准入立法的特别目标 | 第60-67页 |
| (一) 促进建立与农村资金需求相适应的小型多元农村金融体系 | 第60-64页 |
| (二) 促进新型农村金融机构的可持续发展 | 第64-67页 |
| 三、新型农村金融机构市场准入立法的目标冲突与协调 | 第67-71页 |
| (一) 金融稳定目标与建立小型多元机构目标的冲突与协调 | 第67-69页 |
| (二) 满足农村金融需求与机构可持续发展目标的冲突与协调 | 第69-71页 |
| 第三章 新型农村金融机构的设立原则 | 第71-83页 |
| 一、法人设立原则与新型农村金融机构设立原则 | 第71-73页 |
| (一) 法人设立原则 | 第71-72页 |
| (二) 新型农村金融机构的设立原则 | 第72-73页 |
| 二、国外(地区)农村金融机构设立原则的实证考察与确立原因分析 | 第73-77页 |
| (一) 国外(地区)农村金融机构设立原则的实证考察 | 第73-75页 |
| (二) 国外(地区)农村金融机构设立原则的确立原因分析 | 第75-77页 |
| 三、我国新型农村金融机构设立原则的辩证思考 | 第77-80页 |
| (一) 核准主义设立原则有利于维护农村金融稳定 | 第77-78页 |
| (二) 核准主义设立原则抑制了"宽准入"政策目标的实现 | 第78-80页 |
| 四、我国新型农村金融机构设立原则的完善思路 | 第80-83页 |
| (一) 村镇银行的核准主义设立原则 | 第80-81页 |
| (二) 只贷不存信贷机构的差异化设立原则 | 第81-82页 |
| (三) 农村资金互助社的准则主义设立原则 | 第82-83页 |
| 第四章 新型农村金融机构市场准入要件之一:投资主体资格 | 第83-104页 |
| 一、现行有关非银行机构的市场准入规定及其改革思路 | 第83-90页 |
| (一) 现行有关非银行机构的市场准入规定 | 第83-85页 |
| (二) 现行有关非银行机构市场准入规定的积极意义 | 第85-86页 |
| (三) 现行有关非银行机构市场准入规定的消极后果 | 第86-89页 |
| (四) 改革思路:允许非银行机构平等进入农村金融市场 | 第89-90页 |
| 二、允许非银行机构平等进入农村金融市场的辩证思考 | 第90-93页 |
| (一) 允许非银行机构平等进入农村金融市场的积极作用 | 第90-91页 |
| (二) 非银行机构平等进入农村金融市场引发的风险 | 第91-93页 |
| 三、允许非银行机构平等进入农村金融市场的风险防范机制 | 第93-96页 |
| (一) 主体资信审查机制 | 第93页 |
| (二) 关联贷款控制机制 | 第93-94页 |
| (三) 商业银行向农村金融机构的融资机制 | 第94-95页 |
| (四) 农村金融机构富余资金流出限制机制 | 第95-96页 |
| 四、农村资金互助社的社员资格 | 第96-104页 |
| (一) 农村资金互助社社员资格的规定与存在的问题 | 第96-98页 |
| (二) 国外对农村合作金融组织成员资格的规定 | 第98-100页 |
| (三) 农村资金互助社社员入股资格的完善 | 第100-104页 |
| 第五章 新型农村金融机构市场准入要件之二:注册资本 | 第104-113页 |
| 一、注册资本的基本功能 | 第104-107页 |
| (一) 保护债权人功能 | 第104-106页 |
| (二) 规模经济效应功能 | 第106页 |
| (三) 市场调控功能 | 第106-107页 |
| 二、新型农村金融机构注册资本额制度的反思 | 第107-110页 |
| (一) 债权人保护功能视角的反思 | 第107-108页 |
| (二) 规模经济效应功能视角的反思 | 第108-109页 |
| (三) 市场调控功能视角的反思 | 第109-110页 |
| 三、新型农村金融机构注册资本额制度的重构 | 第110-113页 |
| (一) 村镇银行注册资本额制度的重构 | 第110-111页 |
| (二) 只贷不存机构注册资本额制度的重构 | 第111页 |
| (三) 农村资金互助社注册资本额制度的重构 | 第111-113页 |
| 第六章 新型农村金融机构市场准入要件之三:治理结构 | 第113-136页 |
| 一、治理结构的内涵与作用 | 第113-114页 |
| 二、农村信用社治理结构的运行评价与启示 | 第114-123页 |
| (一) 有关农村信用社治理结构的规定 | 第114-115页 |
| (二) 农村信用社治理结构运行中存在的问题 | 第115-116页 |
| (三) 农村信用社治理结构存在问题的形成原因 | 第116-120页 |
| (四) 对完善新型农村金融机构治理结构的启示 | 第120-123页 |
| 三、新型农村金融机构治理结构的完善 | 第123-136页 |
| (一) 股权结构类型的选择与配套机制的完善 | 第123-128页 |
| (二) 股东(社员)退出机制的完善 | 第128-130页 |
| (三) 农村资金互助社管理体制的完善 | 第130-133页 |
| (四) 相关利益者参与企业治理机制的完善 | 第133-136页 |
| 第七章 新型农村金融机构市场准入要件之四:内部控制制度 | 第136-152页 |
| 一、企业内部控制的内涵与意义 | 第136-139页 |
| (一) 企业内部控制的内涵 | 第136-137页 |
| (二) 建立金融机构内部控制制度的意义 | 第137-139页 |
| 二、新型农村金融机构内部控制中存在的问题 | 第139-143页 |
| (一) 有关新型农村金融机构内部控制的规定 | 第139-141页 |
| (二) 新型农村金融机构内部控制中存在的一般问题 | 第141-142页 |
| (三) 新型农村金融机构内部控制中存在的特别问题 | 第142-143页 |
| 三、国外银行业机构的内部控制制度 | 第143-147页 |
| (一) 独立的的内部控制机构 | 第143页 |
| (二) 有效的内部制约机制 | 第143-144页 |
| (三) 严格的管理人员准入机制 | 第144-145页 |
| (四) 适当的奖惩机制 | 第145-146页 |
| (五) 外部审计制度 | 第146-147页 |
| (六) 员工培训制度 | 第147页 |
| 四、新型农村金融机构内部控制制度的完善 | 第147-152页 |
| (一) 岗位制衡机制的完善 | 第148页 |
| (二) 内部稽核机制的完善 | 第148-149页 |
| (三) 人员培训与激励机制的完善 | 第149-150页 |
| (四) 责任追究机制的完善 | 第150页 |
| (五) 信息披露机制的完善 | 第150页 |
| (六) 风险评估机制的完善 | 第150-151页 |
| (七) 管理人员准入机制的完善 | 第151-152页 |
| 结论 | 第152-156页 |
| 参考文献 | 第156-168页 |
| 致谢 | 第168-169页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第169-170页 |
