| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 1. 绪论 | 第7-14页 |
| 1.1. 研究背景及选题意义 | 第7-11页 |
| 1.1.1. 研究背景 | 第7-10页 |
| 1.1.2. 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究思路及方法 | 第11-12页 |
| 1.2.1. 研究思路 | 第11-12页 |
| 1.2.2. 研究方法 | 第12页 |
| 1.3. 创新之处 | 第12-14页 |
| 2. 文献综述 | 第14-18页 |
| 2.1. 利率市场化、金融发展与经济增长 | 第14-15页 |
| 2.2. 利率市场化与商业银行风险水平的关系 | 第15-16页 |
| 2.3. 利率市场化对不同所有制商业银行风险水平的影响 | 第16-18页 |
| 3. 利率市场化、所有制结构与银行风险水平:理论框架 | 第18-24页 |
| 3.1. 利率市场化与银行风险水平的理论关系 | 第18-19页 |
| 3.1.1. 金融自由化理论 | 第18页 |
| 3.1.2. 金融脆弱性理论 | 第18-19页 |
| 3.2. 两种理论对商业银行风险水平的分析 | 第19页 |
| 3.3. 国内外学者对商业银行风险水平的研究 | 第19-20页 |
| 3.4. 利率市场化过程中商业银行面临的主要风险 | 第20-21页 |
| 3.5. 商业银行风险水平的影响因素 | 第21-22页 |
| 3.6. 不同所有制结构商业银行风险水平差异 | 第22-24页 |
| 4. 利率市场化与我国商业银行风险水平变化 | 第24-36页 |
| 4.1. 我国利率市场化进程 | 第24-26页 |
| 4.2. 利率市场化进程中商业银行风险水平变化特征 | 第26-30页 |
| 4.3. 我国商业银行所有制形式的演变 | 第30-31页 |
| 4.4. 我国商业银行所有制结构现状 | 第31-32页 |
| 4.5. 所有制结构对我国商业银行风险水平的影响 | 第32-36页 |
| 5. 利率市场化条件下所有制结构对银行风险水平的影响 | 第36-57页 |
| 5.1. 研究模型设定 | 第36-43页 |
| 5.1.1. 基于面板数据的混合效应模型 | 第36-37页 |
| 5.1.2. 变量的选取 | 第37-43页 |
| 5.2. 样本空间 | 第43页 |
| 5.3. 数据来源 | 第43-46页 |
| 5.4. 基于移动平均模型不同所有制银行风险情况描述 | 第46-49页 |
| 5.4.1. 商业银行各风险水平指标分析 | 第46-48页 |
| 5.4.2. 商业银行经营情况指标分析 | 第48-49页 |
| 5.5. 基于中国不同所有制上市商业银行的实证分析 | 第49-57页 |
| 5.5.1. 利率市场化对我国商业银行风险水平的影响 | 第49-52页 |
| 5.5.2. 不同所有制结构商业银行在利率市场化条件下的风险水平差异 | 第52-56页 |
| 5.5.3. 总结 | 第56-57页 |
| 6. 基于所有制结构的银行风控模式构建 | 第57-61页 |
| 6.1. 信用风险内部控制模型构建 | 第57-58页 |
| 6.2. 利率风险内部控制模型构建 | 第58-59页 |
| 6.3. 全面风险管理模型构建 | 第59-61页 |
| 7. 结论与展望 | 第61-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 攻读硕士学位期间完成的科研成果 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-65页 |
