| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义和目的 | 第10页 |
| 1.3 理论基础及文献综述 | 第10-15页 |
| 1.3.1 银证合作资管业务的理论基础 | 第10-12页 |
| 1.3.2 文献综述 | 第12-15页 |
| 1.4 研究方法 | 第15页 |
| 1.5 研究内容 | 第15页 |
| 1.6 论文的创新点与不足 | 第15-17页 |
| 2 银证合作资管业务发展历程 | 第17-28页 |
| 2.1 银证合作资管业务概述 | 第17-19页 |
| 2.1.1 银证合作资管业务的内涵 | 第17页 |
| 2.1.2 银证合作资管业务的成因分析 | 第17-19页 |
| 2.1.3 银证合作资管业务的意义 | 第19页 |
| 2.2 发展背景 | 第19-21页 |
| 2.3 我国银证合作资管业务发展模式 | 第21-27页 |
| 2.3.1 银证合作通道类资管业务 | 第21-23页 |
| 2.3.2 银证合作主动管理类资管业务 | 第23-27页 |
| 2.4 小结 | 第27-28页 |
| 3 我国银证合作资管业务发展中存在的问题——以A商业银行H分行银证合作资管业务为例 | 第28-36页 |
| 3.1 A商业银行H分行银证合作资管业务案例 | 第28-32页 |
| 3.1.1 银证合作两融收益权投资业务 | 第28-30页 |
| 3.1.2 银证合作股票质押式回购业务 | 第30-32页 |
| 3.2 问题总结 | 第32-34页 |
| 3.2.1 资金池业务模式引发的流动性风险 | 第32-33页 |
| 3.2.2 产品主动管理能力不足 | 第33页 |
| 3.2.3 风险控制不完善 | 第33页 |
| 3.2.4 增加社会融资成本 | 第33-34页 |
| 3.2.5 规避金融监管与调控 | 第34页 |
| 3.3 成因分析 | 第34-36页 |
| 4 我国银证合作资管业务相关监管分析 | 第36-41页 |
| 4.1 监管背景 | 第36页 |
| 4.2 现行监管政策 | 第36-38页 |
| 4.3 政策影响分析 | 第38-41页 |
| 4.3.1 银证合作通道类业务规模逐步缩减 | 第38页 |
| 4.3.2 非标准化债权类资产的配置比例降低 | 第38-39页 |
| 4.3.3 被动管理类业务转向主动管理类业务 | 第39-40页 |
| 4.3.4 商业银行与证券公司中间业务收入的降低 | 第40-41页 |
| 5 加强银证合作资管业务发展管理的对策及建议 | 第41-47页 |
| 5.1 基于监管视角的对策及建议 | 第41-43页 |
| 5.1.1 完善法律制度体系 | 第41-42页 |
| 5.1.2 优化市场环境 | 第42页 |
| 5.1.3 逐步完善监管条款 | 第42-43页 |
| 5.2 基于金融机构视角的对策及建议 | 第43-47页 |
| 5.2.1 业务去通道化,回归资管本源 | 第43-44页 |
| 5.2.2 防范投资风险,优化业务资产端 | 第44-45页 |
| 5.2.3 健全业务内控体系 | 第45页 |
| 5.2.4 切实履行受托管理职责 | 第45页 |
| 5.2.5 严格遵守投资者适当性管理要求 | 第45-47页 |
| 结论与展望 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 致谢 | 第51页 |