| 目录 | 第2-4页 |
| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 1. 前言 | 第7-8页 |
| 1.1 研究背景与选题意义 | 第7页 |
| 1.2 研究目的、内容与方法 | 第7-8页 |
| 2. 内部控制的相关理论综述 | 第8-14页 |
| 2.1 企业内部控制基本观点 | 第8-10页 |
| 2.2 商业银行小微信贷业务内部控制研究现状及成果 | 第10-12页 |
| 2.3 比较及评述 | 第12-14页 |
| 3. 转型经济条件下小微信贷业务现状分析 | 第14-19页 |
| 3.1 转型经济条件下的经济发展环境 | 第14-16页 |
| 3.2 小微信贷业务的特点分析 | 第16页 |
| 3.3 各银行小微信贷业务的发展状况 | 第16-19页 |
| 4. 银行小微信贷业务存在的问题及根源 | 第19-23页 |
| 4.1 小微信贷业务存在的问题 | 第19页 |
| 4.2 小微信贷业务存在问题根源分析——小微企业融资难问题 | 第19-21页 |
| 4.2.1 信息不对称 | 第19-20页 |
| 4.2.2 担保难 | 第20页 |
| 4.2.3 收益覆盖风险问题 | 第20-21页 |
| 4.3 小微信贷业务的风险分类与比较评述 | 第21-23页 |
| 4.3.1 市场风险 | 第21页 |
| 4.3.2 操作风险 | 第21页 |
| 4.3.3 流动性风险 | 第21页 |
| 4.3.4 信用风险 | 第21-22页 |
| 4.3.5 比较及评述 | 第22-23页 |
| 5. XX商业银行解决小企业融资难的总体方案 | 第23-31页 |
| 5.1 总体方案框架概要 | 第23-25页 |
| 5.2 内部控制在总体方案中的地位和作用 | 第25-31页 |
| 5.2.1 XX商业银行内部控制的风险管理机制 | 第25-28页 |
| 5.2.2 XX商业银行内部控制的信贷操作风险管控 | 第28-31页 |
| 6. XX商业银行完善小微信贷业务内部控制的措施与方法 | 第31-40页 |
| 6.1 小微信贷业务的内部控制环境 | 第31-32页 |
| 6.2 小微信贷业务的流程控制 | 第32-38页 |
| 6.3 小微信贷业务的人事控制 | 第38页 |
| 6.4 小微信贷业务的审计机制 | 第38-40页 |
| 7. 研究结论与局限性 | 第40-42页 |
| 7.1 结论 | 第40-41页 |
| 7.2 局限性 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-43页 |
| 致谢 | 第43-44页 |
