| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 选题的背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究的意义 | 第11页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第12页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 1.4 研究方法和结构 | 第14页 |
| 1.5 主要创新与不足 | 第14-16页 |
| 第二章 相关理论概述 | 第16-23页 |
| 2.1 个人理财业务发展的理论基础 | 第16-18页 |
| 2.1.1 马斯洛的需求理论 | 第16页 |
| 2.1.2 弗里德曼的持久收入理论 | 第16-17页 |
| 2.1.3 莫迪利亚尼的生命周期理论 | 第17-18页 |
| 2.1.4 马克维兹的投资组合理论 | 第18页 |
| 2.1.5 市场细分理论 | 第18页 |
| 2.2 个人理财业务概述 | 第18-23页 |
| 2.2.1 个人理财业务的定义 | 第18-19页 |
| 2.2.2 个人理财目标的两个层次 | 第19页 |
| 2.2.3 个人理财业务主要内容 | 第19-21页 |
| 2.2.4 商业银行个人理财产品 | 第21-23页 |
| 第三章 个人客户价值取向和理财行为特性 | 第23-36页 |
| 3.1 家庭生命周期与个人理财 | 第23-25页 |
| 3.1.1 个人财务生命周期 | 第23-24页 |
| 3.1.2 家庭生命周期 | 第24-25页 |
| 3.1.3 家庭生命周期与理财 | 第25页 |
| 3.2 生涯规划与理财计划 | 第25-27页 |
| 3.3 人生价值取向和理财价值观 | 第27-30页 |
| 3.3.1 人生价值的衡量标准 | 第27-28页 |
| 3.3.2 理财价值观的定义 | 第28页 |
| 3.3.3 四种典型的理财价值观 | 第28-29页 |
| 3.3.4 客户的理财价值观与理财规划 | 第29-30页 |
| 3.4 个人客户的风险属性 | 第30-33页 |
| 3.4.1 影响客户投资风险承受能力的客观因素 | 第30-31页 |
| 3.4.2 客户的主观风险容忍态度 | 第31页 |
| 3.4.3 风险矩阵与资产组合安排 | 第31-33页 |
| 3.5 影响客户理财行为的其它因素 | 第33-36页 |
| 第四章 客户价值导向的HFGS银行个人理财业务重构 | 第36-57页 |
| 4.1 HFGS银行个人理财业务基本情况分析 | 第36-39页 |
| 4.1.1 GS银行个人理财业务基本情况 | 第36页 |
| 4.1.2 HFGS银行个人理财业务现状 | 第36-38页 |
| 4.1.3 HFGS银行个人理财业务存在的主要问题 | 第38-39页 |
| 4.2 转变经营理念,重构以客户为中心的发展机制 | 第39-41页 |
| 4.3 以效益为导向,构建反映客户价值的绩效评价考核体系 | 第41页 |
| 4.4 以星级服务客户,建立科学的客户细分评价体系 | 第41-44页 |
| 4.4.1 建立个人客户星级体系的基本原则 | 第42页 |
| 4.4.2 个人客户星级评价模型 | 第42-43页 |
| 4.4.3 星级评定及变动管理 | 第43-44页 |
| 4.4.4 HFGS银行星级评定应用 | 第44页 |
| 4.5 强化市场细分,提供差别化分区服务 | 第44-46页 |
| 4.6 加强渠道整合,提升渠道分类优质客户服务水平 | 第46-49页 |
| 4.6.1 网点分层分类建设基本原则 | 第47页 |
| 4.6.2 营业网点主要功能类型 | 第47-48页 |
| 4.6.3 各功能类型网点目标客户定位 | 第48页 |
| 4.6.4 电子银行渠道 | 第48-49页 |
| 4.6.5 HFGS银行渠道应用 | 第49页 |
| 4.7 打造理财品牌,突出核心品牌服务高端客户的价值 | 第49-50页 |
| 4.8 打造专家团队,以一流水平服务于优质客户 | 第50-51页 |
| 4.9 实现精细管理,构建以理财中心为主体的服务体系 | 第51-57页 |
| 4.9.1 总体指导思想 | 第51页 |
| 4.9.2 理财中心环境与硬件设施 | 第51-52页 |
| 4.9.3 理财中心岗位设置与职责规范 | 第52页 |
| 4.9.4 服务礼仪与行为规范 | 第52-53页 |
| 4.9.5 理财中心服务流程规范 | 第53-56页 |
| 4.9.6 服务纪律和日常管理规范 | 第56-57页 |
| 第五章 HFGS银行个人理财业务案例分析 | 第57-71页 |
| 5.1 个人中高端客户理财案例分析 | 第57-66页 |
| 5.2 企业法人单位个人理财业务案例分析 | 第66-71页 |
| 第六章 总结和展望 | 第71-73页 |
| 6.1 个人理财业务总结 | 第71页 |
| 6.2 个人理财业务的发展展望 | 第71-73页 |
| 参考文献 | 第73-75页 |
| 致谢 | 第75-76页 |
| 个人简历 | 第76页 |
