| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究目的 | 第9页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第9-10页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 1.4 研究内容、研究方法以及创新点 | 第11-13页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第11-12页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第12页 |
| 1.4.3 创新点 | 第12-13页 |
| 第二章 校园消费金融概述 | 第13-28页 |
| 2.1 校园消费金融简介 | 第13-14页 |
| 2.1.1 校园消费金融定义 | 第13页 |
| 2.1.2 校园消费金融特点 | 第13-14页 |
| 2.2 校园消费金融的产生以及影响 | 第14-20页 |
| 2.2.1 校园消费金融兴起的原因 | 第14-19页 |
| 2.2.2 校园消费金融发展阶段 | 第19-20页 |
| 2.2.3 校园消费金融的影响 | 第20页 |
| 2.3 校园消费金融行业的主要模式 | 第20-28页 |
| 2.3.1 大学生分期购物平台 | 第20-23页 |
| 2.3.2 电商小贷 | 第23-24页 |
| 2.3.3 大学生信用卡 | 第24-25页 |
| 2.3.4 大学生网贷平台 | 第25-26页 |
| 2.3.5 其他类消费金融产品 | 第26-28页 |
| 第三章 校园消费金融行业面临的风险 | 第28-34页 |
| 3.1 法律风险 | 第28-29页 |
| 3.1.1 法律主体地位尚未明确 | 第28页 |
| 3.1.2 监管缺失 | 第28-29页 |
| 3.1.3 政策风险 | 第29页 |
| 3.1.4 洗钱犯罪风险 | 第29页 |
| 3.2 信用风险 | 第29-32页 |
| 3.2.1 信息不对称 | 第30页 |
| 3.2.2 信用体系不完善 | 第30-31页 |
| 3.2.3 违约风险 | 第31页 |
| 3.2.4 欺诈风险 | 第31-32页 |
| 3.3 技术风险 | 第32-33页 |
| 3.3.1 网络运行的风险 | 第32页 |
| 3.3.2 数据信息安全的风险 | 第32页 |
| 3.3.3 操作风险 | 第32-33页 |
| 3.4 其他风险 | 第33-34页 |
| 3.4.1 流动性风险 | 第33页 |
| 3.4.2 声誉风险 | 第33-34页 |
| 第四章 校园消费金融行业的风险控制对策 | 第34-40页 |
| 4.1 校园消费金融行业的风险控制现状 | 第34-37页 |
| 4.1.1 地面团队软约束 | 第34-35页 |
| 4.1.2 线上风控全方位 | 第35页 |
| 4.1.3 智能应用大数据 | 第35-36页 |
| 4.1.4 法律征信硬约束 | 第36-37页 |
| 4.2 增强校园消费金融风控能力的对策 | 第37-40页 |
| 4.2.1 完善监管机制 | 第37-38页 |
| 4.2.2 加快大学生征信体系建设 | 第38页 |
| 4.2.3 风险控制与转移 | 第38-40页 |
| 第五章 以"分期乐"为例说明校园消费金融行业的风险控制 | 第40-45页 |
| 5.1 "分期乐"简介 | 第40-41页 |
| 5.1.1 "分期乐"发展历程 | 第40页 |
| 5.1.2 "分期乐"特点 | 第40页 |
| 5.1.3 "分期乐"产品介绍 | 第40-41页 |
| 5.2 "分期乐"面临的风险 | 第41-42页 |
| 5.2.1 信用风险 | 第41页 |
| 5.2.2 流动性风险 | 第41页 |
| 5.2.3 技术风险 | 第41-42页 |
| 5.2.4 声誉风险 | 第42页 |
| 5.3 "分期乐"的风险控制措施 | 第42-45页 |
| 5.3.1 采取交互式风控,强化风控能力 | 第42-43页 |
| 5.3.2 智能风控系统——鹰眼引擎 | 第43页 |
| 5.3.3 通过债权端与资金端的连接快速消化债权 | 第43页 |
| 5.3.4 业务多元化 | 第43-44页 |
| 5.3.5 加入行业协会 | 第44-45页 |
| 第六章 结论与不足之处 | 第45-47页 |
| 6.1 结论 | 第45-46页 |
| 6.2 不足之处 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49页 |