| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 导论 | 第11-18页 |
| (一) 研究背景及目标 | 第11-12页 |
| (二) 研究意义 | 第12-13页 |
| 1. 理论意义 | 第12页 |
| 2. 实践意义 | 第12-13页 |
| (三) 国内外研究现状 | 第13-16页 |
| 1. 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 2. 国内研究现状 | 第14-16页 |
| (四) 研究方法 | 第16-17页 |
| (五) 创新与不足 | 第17-18页 |
| 1. 论文的创新之处 | 第17页 |
| 2. 论文的不足之处 | 第17-18页 |
| 一、影子银行政府监管的发展过程 | 第18-22页 |
| (一) 我国监管部门对影子银行的界定 | 第18页 |
| (二) 各类影子银行业务的政府监管变化 | 第18-22页 |
| 1. 对机构持有金融牌照、但存在监管不足或规避监管的业务的监管变化 | 第18-19页 |
| 2. 对不持有金融牌照、存在监管不足的信用中介机构的监管变化 | 第19-20页 |
| 3. 对不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构的监管变化 | 第20-22页 |
| 二、我国影子银行监管现状 | 第22-24页 |
| (一) 监管部门对影子银行的界定情况 | 第22页 |
| (二) 影子银行监管体系建设现状 | 第22页 |
| (三) 影子银行监管制度建设现状 | 第22-24页 |
| 三、影子银行监管中政府履职的不足 | 第24-30页 |
| (一) 没有完善的监管体系与制度,监管盲区多 | 第24-25页 |
| 1. 各监管部门职责分工不清,工作联动不足 | 第24页 |
| 2. 制度建设缺乏系统性 | 第24-25页 |
| (二) 监管滞后,措施乏力 | 第25-26页 |
| (三) 缺乏风险预警机制与平台,各部门间信息共享不足 | 第26-27页 |
| 1. 能力有限,无法获得相关数据 | 第26页 |
| 2. 业务口径不统一,数据难于共享 | 第26-27页 |
| (四) 监管部门就影子银行产品的风险属性宣传不足 | 第27页 |
| 1. 对公众就影子银行的风险宣传不足 | 第27页 |
| 2. 监管部门对影子银行机构落实风险揭示要求监督不到位 | 第27页 |
| (五) 监管部门工作能力欠缺 | 第27-29页 |
| 1. 监管检查不到位,未能真正把握影子银行风险 | 第27-28页 |
| 2. 对新兴影子银行业务了解不够,不能有效引导该领域健康发展 | 第28-29页 |
| (六) 监管部门与非监管部门之间政策衔接不足,统筹规划能力差 | 第29-30页 |
| 四、国外影子银行政府监管的作法与启示 | 第30-36页 |
| (一) 国外影子银行政府监管的做法 | 第30-33页 |
| 1. 美国影子银行监管的发展 | 第30-31页 |
| 2. 英国影子银行监管的发展 | 第31-32页 |
| 3. 欧盟影子银行监管的发展 | 第32-33页 |
| (二) 国外影子银行监管对我国的启示 | 第33-36页 |
| 1. 明确影子银行内涵与外延,充分认识影子银行的风险属性 | 第33-34页 |
| 2. 结合本国金融监管实际情况,合理构建监管体系 | 第34页 |
| 3. 完善监管制度,提升监管措施的有效性 | 第34页 |
| 4. 加强不同监管部门以及不同国家之间的合作 | 第34-35页 |
| 5. 积极推动信息收集与共享机制 | 第35-36页 |
| 五、提升影子银行政府监管效果的对策与建议 | 第36-42页 |
| (一) 合理分配与明确各部门权责利 | 第36-37页 |
| (二) 建立细致完善的监管制度和措施 | 第37-38页 |
| (三) 提高各政府部门人员素质与工作质量 | 第38-39页 |
| 1. 提高监管部门的人员素质与工作质量 | 第38页 |
| 2. 提高非监管部门的人员素质与工作质量 | 第38-39页 |
| (四) 积极广泛争取各方力量共同参与影子银行监管 | 第39-40页 |
| 1. 加大对公众开展影子银行的宣传工作力度 | 第39页 |
| 2. 积极引导舆论宣传 | 第39-40页 |
| 3. 动员非政府组织参与影子银行监管 | 第40页 |
| (五) 建立信息共享平台,充分为影子银行各方参与者提供服务 | 第40-41页 |
| 1. 为各监管部门提供数据支持 | 第40页 |
| 2. 为参与影子银行业务的机构提供数据参考 | 第40页 |
| 3. 为参与影子银行业务的大众提供数据服务 | 第40-41页 |
| (六) 积极有效引导金融创新 | 第41-42页 |
| 结论 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-46页 |
| 致谢 | 第46页 |
