| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 导论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国内研究综述 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国外研究综述 | 第14-15页 |
| 1.3 研究方法与论文框架 | 第15-16页 |
| 1.4 研究创新与不足 | 第16-17页 |
| 2 个人理财业务概念与理论 | 第17-21页 |
| 2.1 相关概念 | 第17-18页 |
| 2.1.1 理财业务的概念 | 第17-18页 |
| 2.1.2 业务主要内容 | 第18页 |
| 2.2 商业银行个人理财业务的理论基础 | 第18-21页 |
| 2.2.1 生命周期消费理论 | 第18-19页 |
| 2.2.2 投资组合理论 | 第19-20页 |
| 2.2.3 持久收入消费理论 | 第20-21页 |
| 3 A银行个人理财业务发展的现状及问题分析 | 第21-28页 |
| 3.1 A银行个人理财业务基本组织架构 | 第21页 |
| 3.2 A银行个人理财业务发展的现状 | 第21-24页 |
| 3.2.1 业务主要指标 | 第21-22页 |
| 3.2.2 客户市场细分 | 第22-23页 |
| 3.2.3 考核激励机制 | 第23-24页 |
| 3.3 A银行个人理财业务发展的问题诊断 | 第24-28页 |
| 3.3.1 产品设计与市场需求衔接不畅 | 第24-25页 |
| 3.3.2 计算机系统智能化程度不足 | 第25页 |
| 3.3.3 数据平台支持有限 | 第25-26页 |
| 3.3.4 各级行对穿透式管理的纵向博弈 | 第26页 |
| 3.3.5 内设部门间的横向博弈时刻存在 | 第26页 |
| 3.3.6 来自互联网金融的挑战 | 第26-28页 |
| 4 国内外商业银行理财业务趋势与主要经验 | 第28-34页 |
| 4.1 国内商业银行理财业务发展趋势 | 第28-31页 |
| 4.1.1 股份制银行理财业务占主体 | 第28-29页 |
| 4.1.2 对公理财业务发展提速 | 第29页 |
| 4.1.3 理财业务与存款相互影响 | 第29-30页 |
| 4.1.4 传统理财开始转型,资产管理利润中心功能突出 | 第30-31页 |
| 4.2 境外商业银行理财业务发展经验 | 第31-34页 |
| 4.2.1 境外商业银行个人理财业务发展概况 | 第31页 |
| 4.2.2 国外商业银行个人理财业务发展经验 | 第31-34页 |
| 5 商业银行个人理财业务发展对策 | 第34-41页 |
| 5.1 建立资产管理平台,奠定市场地位 | 第34-35页 |
| 5.1.1 提高服务水平,稳定市场地位 | 第34页 |
| 5.1.2 以资产管理业务满足投资者多层次需求 | 第34-35页 |
| 5.1.3 实现资产管理业务整合 | 第35页 |
| 5.1.4 加强综合绩效考核,减低纵向沟通、横向联动的的成本 | 第35页 |
| 5.2 由产品销售转向综合服务 | 第35-37页 |
| 5.3 完善智能化计算机系统 | 第37-38页 |
| 5.3.1 整合资源,优化流程 | 第37页 |
| 5.3.2 变更风险控制模式 | 第37页 |
| 5.3.3 打通与用户智能手机的交互环节 | 第37-38页 |
| 5.4 搭建综合型客户管理系统 | 第38-39页 |
| 5.4.1 标准化的客户经理工作平台 | 第38页 |
| 5.4.2 精细化的客户质量评价体系 | 第38页 |
| 5.4.3 自动化的业绩考核支持功能 | 第38页 |
| 5.4.4 智能的精准销售支持模型 | 第38-39页 |
| 5.4.5 全生命周期的产品库 | 第39页 |
| 5.4.6 统一的经营分析数据中心 | 第39页 |
| 5.5 加强风险防范,合法合规发展个人理财业务 | 第39-41页 |
| 5.5.1 建立良好的品牌体系 | 第39-40页 |
| 5.5.2 降低操作风险概率 | 第40页 |
| 5.5.3 防范政策风险 | 第40页 |
| 5.5.4 高度警惕市场风险 | 第40-41页 |
| 结论 | 第41-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |