徽商银行合肥分行个人理财产品调研报告
| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 引言 | 第9-14页 |
| 第一节 调研的背景 | 第9-11页 |
| 一、银行理财产品快速发展 | 第9页 |
| 二、银行理财产品市场环境的变化 | 第9-10页 |
| 三、徽商银行理财产品发展受到的机遇和挑战 | 第10-11页 |
| 第二节 调研的目的与意义 | 第11-12页 |
| 第三节 调研的方法 | 第12-13页 |
| 第四节 创新点与不足 | 第13-14页 |
| 第二章 徽商银行合肥分行个人理财产品现状分析 | 第14-17页 |
| 第一节 徽商银行合肥分行基本情况介绍 | 第14页 |
| 第二节 徽商银行合肥分行个人理财产品的发展现状 | 第14-17页 |
| 一、徽商银行近期个人理财产品的发展情况 | 第14-15页 |
| 二、徽商银行理财产品与同行业理财产品的比较 | 第15-17页 |
| 第三章 调研问卷的设计 | 第17-20页 |
| 第一节 影响理财产品的市场因素 | 第17-18页 |
| 第二节 问卷设计与内容 | 第18-19页 |
| 第三节 问卷的发放 | 第19-20页 |
| 第四章 徽商银行合肥分行个人理财产品调查分析 | 第20-33页 |
| 第一节 被访者的基本情况统计 | 第20-23页 |
| 一、被访者的年龄结构分析 | 第20-21页 |
| 二、被访者所受得教育程度分析 | 第21页 |
| 三、被访者职业分析 | 第21-22页 |
| 四、被访者收入水平分析 | 第22-23页 |
| 第二节 被访者行为分析 | 第23-27页 |
| 一、被访者购买动机的分析 | 第23-24页 |
| 二、被访者选择理财产品的重要程度分析 | 第24页 |
| 三、理财产品设计的分析 | 第24-27页 |
| 第三节 徽商银行理财产品本身要素分析 | 第27-29页 |
| 一、购买徽商银行理财产品的原因 | 第27页 |
| 二、理财产品的宣传方式 | 第27-28页 |
| 三、投资者期望的交易方式 | 第28页 |
| 四、对理财经理服务的满意度 | 第28-29页 |
| 第四节 徽商银行理财产品存在问题 | 第29-33页 |
| 一、客户群体的划分不明确 | 第29-30页 |
| 二、理财产品同质化严重 | 第30页 |
| 三、理财产品的销售缺乏针对性 | 第30-31页 |
| 四、缺少具有专业知识的理财人员 | 第31页 |
| 五、客户关系管理不完善 | 第31-33页 |
| 第五章 影响徽商银行理财产品发展的主要因素 | 第33-40页 |
| 第一节 外部视角分析 | 第33-35页 |
| 一、银行理财产品市场环境欠佳 | 第33页 |
| 二、竞争激烈，客户流动性大 | 第33-35页 |
| 第二节 内部视角分析 | 第35-38页 |
| 一、内部治理问题 | 第36页 |
| 二、产品开发层面问题 | 第36-37页 |
| 三、产品营销层面问题 | 第37-38页 |
| 第三节 投资者视角分析 | 第38-40页 |
| 一、对理财产品存在认知误区 | 第38页 |
| 二、投资者掌握的理财知识较少 | 第38-40页 |
| 第六章 对徽商银行合肥分行发展理财产品的建议 | 第40-47页 |
| 第一节 科学定位理财产品，加强产品创新力度 | 第40-42页 |
| 一、设置独立的理财事业部 | 第40页 |
| 二、对理财产品进行科学定位 | 第40-41页 |
| 三、优化理财产品的供给结构 | 第41-42页 |
| 四、转变定价理念 | 第42页 |
| 第二节 优化理财产品的营销策略 | 第42-46页 |
| 一、树立银行自身和理财产品的品牌形象 | 第42-44页 |
| 二、合理细分布场，准确定位客户群 | 第44-45页 |
| 三、拓宽理财产品的购买渠道 | 第45页 |
| 四、建立专业的理财人员队伍 | 第45-46页 |
| 第三节 加强理财产品的风险防范 | 第46-47页 |
| 调研结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 附录 | 第50-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
