鄞州市农村合作银行操作风险管理研究
| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-9页 |
| 第1章 引言 | 第9-17页 |
| ·研究背景和意义 | 第9-12页 |
| ·研究背景 | 第9页 |
| ·研究意义 | 第9-12页 |
| ·研究目标与研究内容 | 第12-13页 |
| ·研究目标 | 第12页 |
| ·研究内容 | 第12-13页 |
| ·研究方法与技术路线图 | 第13-15页 |
| ·研究方法 | 第13-14页 |
| ·技术路线图 | 第14-15页 |
| ·可能的创新与不足 | 第15-17页 |
| ·可能的创新 | 第15页 |
| ·可能的不足 | 第15-17页 |
| 第2章 理论基础与文献综述 | 第17-27页 |
| ·理论基础 | 第17-23页 |
| ·相关定义 | 第17页 |
| ·操作风险的内容 | 第17-18页 |
| ·操作风险的特点 | 第18-19页 |
| ·操作风险管理理论 | 第19-21页 |
| ·操作风险的定量管理 | 第21-23页 |
| ·国内外研究文献综述 | 第23-27页 |
| ·操作风险的定义 | 第23页 |
| ·操作风险原因分析、识别和建模 | 第23-24页 |
| ·操作风险管理存在的主要问题 | 第24页 |
| ·目前防范操作风险的主要对策 | 第24-25页 |
| ·文献评述 | 第25-27页 |
| 第3章 国外大型银行操作风险管理的实践与经验借鉴 | 第27-33页 |
| ·操作风险管理战略 | 第27-28页 |
| ·操作风险管理目标 | 第27页 |
| ·操作风险管理策略 | 第27-28页 |
| ·操作风险管理的组织架构 | 第28-31页 |
| ·美洲银行的操作风险组织结构 | 第28-30页 |
| ·德意志银行的操作风险组织结构 | 第30-31页 |
| ·国外大型银行操作风险管理的启示 | 第31-33页 |
| 第4章 鄞州市农村合作银行操作风险分析 | 第33-41页 |
| ·鄞州市农村合作银行简介 | 第33页 |
| ·鄞州市农村合作银行操作风险损失现状 | 第33-36页 |
| ·鄞州市银行下属XX支行操作风险案例分析 | 第36-41页 |
| ·案件经过 | 第36页 |
| ·案例分析 | 第36-41页 |
| 第5章 鄞州市农村合作银行操作风险原因分析 | 第41-47页 |
| ·理论原因——信息不对称 | 第41-42页 |
| ·现实原因一——人员因素 | 第42-44页 |
| ·管理意识淡簿,片面追求业务发展 | 第42页 |
| ·部分员工败德失职,素质低下 | 第42-43页 |
| (1) 道德缺失,缺乏自我约束,玩忽职守 | 第42-43页 |
| (2) 法制观念淡薄,明知故犯,牟取私利 | 第43页 |
| ·操作风险防范意识缺乏 | 第43-44页 |
| ·现实原因二——制度因素 | 第44-47页 |
| ·机构设置不合理,职能交叉 | 第44页 |
| ·内控制度本身存在漏洞 | 第44-45页 |
| ·缺乏有效监督机制 | 第45页 |
| ·违规惩处不严、问责不到位,缺乏有效的问责制度 | 第45-47页 |
| 第6章 鄞州农村合作银行操作风险防范对策 | 第47-55页 |
| ·注重员工素质、加强道德修养 | 第47-48页 |
| ·完善组织结构、建立合规机制 | 第48页 |
| ·紧抓风险管理、保障业务发展 | 第48-50页 |
| ·加强信息建设、提供技术保障 | 第50页 |
| ·加强审计职能、完善监督机制 | 第50-52页 |
| ·监督要有力 | 第50-51页 |
| ·避免过分依靠内部审计,加强外部审计力量 | 第51-52页 |
| ·培育合规文化、务实发展基础 | 第52-53页 |
| ·推行经济资本方法、提升操作风险量化管理水平 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-58页 |
