| 摘要 | 第2-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 导言 | 第8-14页 |
| 一、问题的提出 | 第8页 |
| 二、研究的价值及意义 | 第8-9页 |
| 三、文献综述 | 第9-11页 |
| 四、主要研究方法 | 第11-12页 |
| 五、论文结构 | 第12页 |
| 六、论文的主要创新和不足 | 第12-14页 |
| 第一章 金融科技背景下智能投顾的发展 | 第14-18页 |
| 第一节 智能投顾的兴起与发展 | 第14-15页 |
| 第二节 智能投顾的特点及优势 | 第15-16页 |
| 一、追求“最优组合”的资产配置策略 | 第15-16页 |
| 二、基于对消费者了解的法律风险识别 | 第16页 |
| 第三节 我国智能投顾的发展现状 | 第16-18页 |
| 第二章 我国智能投顾发展中的法律问题 | 第18-23页 |
| 第一节 智能投顾业务主体的合法性问题 | 第18页 |
| 第二节 智能投顾营运者的适当性义务问题 | 第18-19页 |
| 第三节 智能投顾的市场准入问题 | 第19-21页 |
| 一、全权委托的业务模式与《证券法》第171条的冲突 | 第19-20页 |
| 二、牌照制和停发牌照制的现实冲突 | 第20-21页 |
| 第四节 智能投顾发展中的信义义务承担问题 | 第21-22页 |
| 第五节 对投资者的信息保护问题 | 第22-23页 |
| 第三章 我国对智能投顾的监管现状和难点 | 第23-28页 |
| 第一节 我国对智能投顾的监管现状 | 第23-25页 |
| 一、我国对智能投顾监管的法律依据 | 第23-24页 |
| 二、我国对智能投顾的监管经验 | 第24-25页 |
| 三、我国对智能投顾监管的法律瓶颈 | 第25页 |
| 第二节 当下对智能投顾监管的难点 | 第25-28页 |
| 一、智能投顾监管法规不完善 | 第25-26页 |
| 二、业务边界的模糊性与分业监管之间的冲突 | 第26-27页 |
| 三、“一致行动人”现象带来的交易风险 | 第27-28页 |
| 第四章 智能投顾监管的域外经验 | 第28-32页 |
| 第一节 美国对智能投顾的监管经验 | 第28-29页 |
| 第二节 澳大利亚对智能投顾的监管经验 | 第29-30页 |
| 第三节 英国对智能投顾的监管经验 | 第30-32页 |
| 一、英国设立监管科技公司的监管经验 | 第30页 |
| 二、英国的“监管沙箱”模式 | 第30-32页 |
| 第五章 对智能投顾监管的政策建议 | 第32-39页 |
| 第一节 智能投顾业务主体合法性建议 | 第32页 |
| 第二节 完善智能投顾营运者适当性义务 | 第32-33页 |
| 第三节 有效解决智能投顾市场准入问题 | 第33-35页 |
| 一、完善智能投顾的准入规则 | 第33-34页 |
| 二、完善牌照核发制度和智能投顾相关的业务资质 | 第34-35页 |
| 第四节 完善相关法律制度和监管体系 | 第35-39页 |
| 一、借鉴“避风港规则”和“红旗规则”来确定责任主体 | 第35-36页 |
| 二、借鉴《侵权责任法》来明确智能投顾中对营运者的归责原则和责任分配 | 第36页 |
| 三、强化智能投顾的注意义务和忠实义务 | 第36-37页 |
| 四、完善对营运者信息披露的标准和投资者信用信息的保护制度 | 第37-39页 |
| 第六章 结语 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
