| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-13页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 风险控制国内外研究现状 | 第9-10页 |
| 1.3 研究方法与研究思路 | 第10-11页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第11页 |
| 1.4 研究内容 | 第11页 |
| 1.5 总体结构 | 第11-13页 |
| 第2章 相关理论及方法 | 第13-17页 |
| 2.1 银行柜面业务及风险 | 第13-14页 |
| 2.1.1 银行柜面业务 | 第13页 |
| 2.1.2 银行柜面业务的风险 | 第13-14页 |
| 2.1.3 银行柜面业务风险的识别 | 第14页 |
| 2.2 风险控制理论及方法 | 第14-15页 |
| 2.2.1 风险控制涵义及分类 | 第14页 |
| 2.2.2 风险控制的内容 | 第14-15页 |
| 2.2.3 风险控制的方法 | 第15页 |
| 2.3 项目管理理论 | 第15-17页 |
| 第3章 YC银行长春市支行柜面业务风险控制现状分析 | 第17-21页 |
| 3.1 柜面业务风险控制现状 | 第17-18页 |
| 3.2 柜面业务风险控制存在的主要问题 | 第18-19页 |
| 3.2.1 现金与系统录入信息不符 | 第18页 |
| 3.2.2 柜员私自挪用银行资金 | 第18页 |
| 3.2.3 客户账户信息发生错误 | 第18-19页 |
| 3.2.4 非正常客户的应急处理 | 第19页 |
| 3.3 柜面业务风险控制问题的成因分析 | 第19-21页 |
| 3.3.1 标准化操作流程执行力度差 | 第19页 |
| 3.3.2 规章制度落实不明确 | 第19-20页 |
| 3.3.3 监督考核机制形同虚设 | 第20页 |
| 3.3.4 内部风险控制意识薄弱 | 第20页 |
| 3.3.5 安防意识与设备管理不到位 | 第20-21页 |
| 第4章 YC银行长春市支行柜面业务风险控制改进方案设计 | 第21-31页 |
| 4.1 柜面业务风险控制改进的基本思路 | 第21-22页 |
| 4.1.1 建立风险控制改进项目组 | 第21页 |
| 4.1.2 制定风险控制改进的目标 | 第21-22页 |
| 4.1.3 确定风险控制改进的原则 | 第22页 |
| 4.2 柜面业务风险控制改进方案前期准备 | 第22-27页 |
| 4.2.1 收集柜面业务风险数据 | 第22-24页 |
| 4.2.2 确定柜面业务风险关键点 | 第24-27页 |
| 4.3 柜面业务风险控制改进方案的内容 | 第27-31页 |
| 4.3.1 业务流程的风险控制改进方案 | 第27页 |
| 4.3.2 人为因素的风险控制改进方案 | 第27页 |
| 4.3.3 运营管理的风险控制改进方案 | 第27-28页 |
| 4.3.4 技术系统的风险控制改进方案 | 第28-31页 |
| 第5章 YC银行长春市支行柜面业务风险控制改进项目的实施及效果评价 | 第31-47页 |
| 5.1 柜面业务风险控制改进项目实施的措施 | 第31-38页 |
| 5.1.1 加大对柜面业务流程改进和风险监测系统的资金投入 | 第31页 |
| 5.1.2 健全适合本行的柜面业务风险考核激励机制 | 第31-32页 |
| 5.1.3 强化柜面业务风险监控的落实 | 第32-37页 |
| 5.1.4 建立柜面业务风险控制预警机制 | 第37-38页 |
| 5.2 柜面业务风险控制改进项目实施的保障 | 第38-43页 |
| 5.2.1 应急预案保障 | 第38-41页 |
| 5.2.2 技术系统保障 | 第41-42页 |
| 5.2.3 制度体系保障 | 第42-43页 |
| 5.3 柜面业务风险控制改进项目的效果评价 | 第43-47页 |
| 第6章 结论与展望 | 第47-49页 |
| 参考文献 | 第49-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
