| 内容摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.3 研究的内容和方法 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-15页 |
| 1.3.3 论文框架 | 第15页 |
| 1.4 论文创新点 | 第15-16页 |
| 第2章 理论模型及方法概述 | 第16-30页 |
| 2.1 结构突变检验 | 第16-19页 |
| 2.1.1 基于自回归模型的参数稳定性检验 | 第16-17页 |
| 2.1.2 基于Bai-Perron的内生多重结构突变检验 | 第17-19页 |
| 2.2 因子分析 | 第19-22页 |
| 2.2.1 因子分析的模型和相关定义 | 第19-21页 |
| 2.2.2 因子分析的步骤 | 第21-22页 |
| 2.3 岭回归分析 | 第22-30页 |
| 2.3.1 一般回归模型 | 第22-24页 |
| 2.3.2 多重共线性检验 | 第24-26页 |
| 2.3.3 岭回归分析 | 第26-30页 |
| 第3章 结构突变情况下商业银行理财产品的收益研究 | 第30-41页 |
| 3.1 商业银行理财产品简介 | 第30-31页 |
| 3.2 数据来源 | 第31页 |
| 3.3 商业银行理财产品预期收益率的结构突变检验 | 第31-41页 |
| 3.3.1 基于自回归模型的参数稳定性检验 | 第32-38页 |
| 3.3.2 基于Bai-Perron的内生多重结构突变检验 | 第38-41页 |
| 第4章 商业银行理财产品收益率的影响因素实证分析 | 第41-61页 |
| 4.1 数据来源 | 第41页 |
| 4.2 指标选取及说明 | 第41-44页 |
| 4.2.1 网络搜索综合指数 | 第41-44页 |
| 4.2.2 其他指标选取 | 第44页 |
| 4.3 商业银行理财产品收益率的影响因素分析 | 第44-59页 |
| 4.3.1 时间序列变量的平稳性检验 | 第44-47页 |
| 4.3.2 理财产品收益率的一般线性回归分析 | 第47-49页 |
| 4.3.3 理财产品收益率的岭回归分析 | 第49-59页 |
| 4.4 实证结论 | 第59-61页 |
| 第5章 总结和展望 | 第61-63页 |
| 5.1 总结 | 第61页 |
| 5.2 展望 | 第61-63页 |
| 附录 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
| 后记 | 第67页 |