| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外研究进展 | 第9-11页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第11-13页 |
| 第2章 互联网金融消费者安全权保护的基础问题 | 第13-19页 |
| 2.1 互联网金融 | 第13-15页 |
| 2.1.1 互联网金融的概念界定 | 第13-14页 |
| 2.1.2 互联网金融的特点 | 第14-15页 |
| 2.2 互联网金融消费者 | 第15-17页 |
| 2.2.1 金融消费者的概念 | 第15-16页 |
| 2.2.2 互联网金融消费者的概念 | 第16-17页 |
| 2.3 互联网金融消费者的安全权 | 第17-19页 |
| 2.3.1 互联网金融消费者安全权的概念界定 | 第17-18页 |
| 2.3.2 互联网金融消费者安全权的特点 | 第18-19页 |
| 第3章 我国互联网金融消费者安全权存在的法律问题 | 第19-32页 |
| 3.1 互联网金融创新的法律定性不清 | 第19-20页 |
| 3.1.1 法律滞后于互联网金融创新 | 第19-20页 |
| 3.1.2 监管机构的监管理念落后 | 第20页 |
| 3.2 互联网金融消费者的财产安全问题 | 第20-27页 |
| 3.2.1 缺乏对投资者的限制 | 第21页 |
| 3.2.2 电子支付中资金安全存在安全隐患 | 第21-23页 |
| 3.2.3 互联网金融平台“资金池”现象严重 | 第23-25页 |
| 3.2.4 互联网金融平台破产违约时缺乏救济措施 | 第25-26页 |
| 3.2.5 担保措施流于形式 | 第26-27页 |
| 3.3 互联网金融消费者的信息安全问题 | 第27-32页 |
| 3.3.1 缺乏对金融消费者信息的具体界定 | 第28-29页 |
| 3.3.2 不当采集使用消费者信息现象严重 | 第29-30页 |
| 3.3.3 金融消费者信息保护与信息共享冲突 | 第30页 |
| 3.3.4 互联网金融机构破产后的信息处理规则空白 | 第30-32页 |
| 第4章 互联网金融消费者安全权保护的国际经验 | 第32-44页 |
| 4.1 美国关于金融消费者安全权保护的立法与实践 | 第32-37页 |
| 4.1.1 对互联网金融机构法律地位的定性 | 第32页 |
| 4.1.2 对保护互联网金融消费者资金安全方面的规定 | 第32-35页 |
| 4.1.3 对保护互联网金融消费者信息安全方面的规定 | 第35-37页 |
| 4.2 英国关于金融消费者安全权保护的立法与实践 | 第37-41页 |
| 4.2.1 对互联网金融机构法律地位的定性 | 第37页 |
| 4.2.2 对保护互联网金融消费者资金安全方面的规定 | 第37-39页 |
| 4.2.3 对保护互联网金融消费者信息安全方面的规定 | 第39-41页 |
| 4.3 保护金融消费者安全权的经验借鉴 | 第41-44页 |
| 4.3.1 互联网金融的法律定性及监管 | 第41-42页 |
| 4.3.2 对保护互联网金融消费者资金安全的保护 | 第42-43页 |
| 4.3.3 对互联网金融消费者信息安全的保护 | 第43-44页 |
| 第5章 我国互联网金融消费者安全权保护的建议 | 第44-56页 |
| 5.1 更新互联网金融的监管理念 | 第44-45页 |
| 5.1.1 采用“法不禁止即可为”的理念 | 第44页 |
| 5.1.2 明确互联网金融机构的法律地位 | 第44-45页 |
| 5.2 完善财产安全保护制度 | 第45-51页 |
| 5.2.1 建立“合格投资者”准入制度 | 第45-46页 |
| 5.2.2 落实第三支付的账户隔离制度 | 第46-47页 |
| 5.2.3 健全客户资金“第三方托管制度” | 第47-48页 |
| 5.2.4 建立风险储备金制度 | 第48-49页 |
| 5.2.5 设立破产后的资金安全保全机制 | 第49-51页 |
| 5.3 完善信息安全保护制度 | 第51-56页 |
| 5.3.1 明确互联网金融消费者信息的内涵 | 第51-52页 |
| 5.3.2 健全金融消费者信息的保护规则 | 第52-54页 |
| 5.3.3 建立网络隐私认证计划 | 第54页 |
| 5.3.4 设立破产后的信息安全保全规则 | 第54-56页 |
| 结语 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
